“黑錢”是怎樣“洗白”的

在家里用洗衣機(jī)把衣兜里的錢洗了一遍，至多只能算“事故”；而被定性為非法活動(dòng)的“洗錢”，洗的必須是非法的“黑錢”。我國(guó)刑法第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪中的“黑錢”特指“毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪”的收入。

把“黑錢”洗白，就是通過(guò)各種手段，把那些非法收入變成“合法收入”。需要注意的是，錢本身是沒(méi)有合法和非法之分的，不管你怎么洗，錢都只是錢而已。既然錢本身沒(méi)有合法非法一說(shuō)，為什么還要洗黑錢呢？目的只有一個(gè)，就是在未來(lái)花錢的時(shí)候，避免引起司法機(jī)關(guān)的注意。

洗錢的手段多種多樣，大部分人都會(huì)通過(guò)賭場(chǎng)、藝術(shù)品買賣、投資等方式來(lái)洗錢，過(guò)程都是黑錢從一頭進(jìn)，洗白的錢從另一頭出。例如最常見(jiàn)的賭場(chǎng)洗錢，常能看到某某貪官在海外賭場(chǎng)輸了幾千萬(wàn)的報(bào)道，實(shí)際上這只是洗錢的一種方式。進(jìn)賭場(chǎng)時(shí)，把贓款換成籌碼，出來(lái)時(shí)，再把籌碼換成現(xiàn)金，誰(shuí)也不知道你到底是輸了還是賺了，贓款就這樣被洗白了。

還有很流行的通過(guò)拍電影來(lái)洗錢。因?yàn)榕臄z一部電影的過(guò)程中，許多七七八八的瑣碎支出都要用現(xiàn)金來(lái)支付，不會(huì)通過(guò)銀行來(lái)轉(zhuǎn)賬。這就是為什么大多數(shù)電影爛得讓人發(fā)指，無(wú)法收回成本，還有無(wú)數(shù)人會(huì)假裝著被忽悠參與投資的原因。比如實(shí)際投入兩個(gè)億的“黑錢”，對(duì)外宣稱總投資五億，而票房收入只有兩億，表面上看起來(lái)虧大了，實(shí)際上這兩億元就全部被洗白了。

一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的洗錢流程分為幾個(gè)階段。最初要把現(xiàn)金用不同人的名義分散存到不同的銀行里，這是最危險(xiǎn)也最容易被發(fā)現(xiàn)的階段。下一個(gè)階段是分流，把不同賬戶里的錢用在不同的投資項(xiàng)目中，盡可能地讓這些投資難以追蹤，比方說(shuō)一部分換成外匯，投資到“避稅天堂”，一部分用于購(gòu)買藝術(shù)品和收藏品，還可以用來(lái)投資一些服務(wù)業(yè)的生意。最后一個(gè)階段，就是坐等著這些分流出去的錢變成收入回流到自己手里，這時(shí)的收入就都是被洗白的合法收入了。摘自《壹讀》