淺談施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理及索賠探究

摘要：由于建設(shè)工程施工合同具有內(nèi)容繁雜、標(biāo)的物特殊、履行期限較長(zhǎng)等特點(diǎn)，所以在建設(shè)的過程中，本身就存在著很多風(fēng)險(xiǎn)和沖突，帶有較強(qiáng)的不確定性，如何有效的避免這些問題的發(fā)生，使工程項(xiàng)目能夠高效的實(shí)施是現(xiàn)階段工程合同管理的核心。同時(shí)我們知道，由于預(yù)期與現(xiàn)實(shí)之間的差異，很多合同在實(shí)施的過程中，都存在著或多或少的索賠情況，如何加強(qiáng)索賠管理，維護(hù)自身的合法權(quán)益，爭(zhēng)取最小的利益損失，都是我們?cè)谥贫ㄊ┕ず贤倪^程中需要著力探究的，本文主要就施工合同的風(fēng)險(xiǎn)管理和索賠情況進(jìn)行了研究。

關(guān)鍵詞：施工合同 風(fēng)險(xiǎn)管理 索賠探究

1 概述

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，城鄉(xiāng)建設(shè)速度的加快，我國施工企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)不斷加大。施工合同是發(fā)包人和承包人為完成雙方商定的建設(shè)工程，明確相互的權(quán)利義務(wù)的協(xié)議。在實(shí)際施工建設(shè)的過程中，施工合同是建設(shè)的主要依據(jù)。但是我們知道施工的實(shí)際過程和理想的預(yù)期并不可能完全重合，在施工建設(shè)的過程中，存在著較多的不確定因素，不可避免的存在一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)，因此如何在合同制定的過程中，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期管理十分重要。另外，我們知道由于施工本身所具有的特性，在施工的過程中都存在著不同程度的索賠。對(duì)于一個(gè)施工企業(yè)來說，如何加強(qiáng)索賠管理，維護(hù)自身的合法權(quán)益是十分重要的，甚至在一定程度上可以說索賠工作的有效運(yùn)行是促進(jìn)施工建設(shè)可持續(xù)發(fā)展的有效力量。

2 施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1 工程施工可能存在的風(fēng)險(xiǎn) 第一，資金方面的風(fēng)險(xiǎn)。首先我們知道，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有自身運(yùn)行的規(guī)律，同時(shí)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的情況下，我國使用宏觀調(diào)控政策對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行有效的干預(yù)和引導(dǎo)，國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整，是綜合考慮全局的情況下進(jìn)行的政策改變，在這一過程中必然要犧牲一部分公司的利益。其次，任何公司在實(shí)施工程的過程中都面臨著資金供應(yīng)不足而帶來的資金問題，業(yè)主支付能力較差，將直接導(dǎo)致在施工的過程中，資金不能及時(shí)到位，從而相關(guān)的計(jì)劃不能按時(shí)落實(shí)，影響整個(gè)過程計(jì)劃的有效實(shí)施。另外，要素市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)，也會(huì)導(dǎo)致在實(shí)施工程的過程中發(fā)生預(yù)期之外的風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致資金供應(yīng)方面的問題。第二，工程方面的風(fēng)險(xiǎn)。工程本身由于各種物理?xiàng)l件的限制也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。首先我們知道作為一項(xiàng)工程，它必須要占有一定的用地，但是在實(shí)際操作的過程中，業(yè)主提供的地質(zhì)材料可能與實(shí)際的情況有出入，進(jìn)而導(dǎo)致在施工的過程中存在一些問題。同時(shí)，水文氣象條件，臺(tái)風(fēng)、暴雨、高溫等不可抗力的出現(xiàn)也會(huì)導(dǎo)致問題的出現(xiàn)。從另一角度來說，在制定施工合同的過程中，使用的技術(shù)不規(guī)范，對(duì)于技術(shù)的定位不明確。同時(shí)施工圖紙乃至施工計(jì)劃的整個(gè)規(guī)劃并不具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)的可操作性。在施工實(shí)施的過程中，技術(shù)協(xié)調(diào)不到位，各個(gè)單位（單項(xiàng)）工程之間無法有效和諧的進(jìn)行連接，也會(huì)導(dǎo)致在施工的過程中寸步難移。第三，管理方面的風(fēng)險(xiǎn)。工程的管理是工程有效實(shí)施的重大影響因素，在工程管理方面出現(xiàn)的問題將直接影響到工程的有效實(shí)施。管理方面的原因主要包括以下幾個(gè)方面。首先，在部分工程投標(biāo)的過程中，投標(biāo)評(píng)審并不嚴(yán)格，盲目進(jìn)行投標(biāo)，從而導(dǎo)致在施工的過程中與預(yù)期的偏離較大，或者在投標(biāo)的過程中，投標(biāo)公司的團(tuán)隊(duì)對(duì)于工程建設(shè)沒有總體大概較為精準(zhǔn)的把握，都會(huì)影響未來工程的建設(shè)。其次，施工合同的制定也存在一定的問題，如果施工合同對(duì)雙方利益的規(guī)定并不完善，存在著較多的漏洞和疏忽，那么將使承包人處于較為不利的地位。最后，管理方面的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在合同體系的不健全。承包人本身并沒有建立較強(qiáng)的合同承包體系，從而使合同在制定的過程中，無法進(jìn)行有效的分析和判斷，雙方的利益并不明確，沒有預(yù)期的對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，從而出現(xiàn)各種問題。

2.2 施工合同的風(fēng)險(xiǎn)管理 第一，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化合同管理。施工合同既是明確雙方權(quán)益的法律文件，同時(shí)也是施工實(shí)施的總計(jì)劃，是潛在問題和風(fēng)險(xiǎn)存在的主要依據(jù)。所以承包人在承包合同乃至進(jìn)行投標(biāo)準(zhǔn)備的前期，就應(yīng)該建立較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并結(jié)合以往的相關(guān)工程計(jì)劃的實(shí)施情況對(duì)工程在實(shí)施的過程中，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)期的判斷和評(píng)估。學(xué)會(huì)從分析和管理的角度對(duì)文件合同中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為細(xì)致的分析和判斷，從思想上建立較為健全的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全風(fēng)險(xiǎn)的處理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估機(jī)制。第二，建立和健全企業(yè)合同管理體系。在工程實(shí)施的過程中，應(yīng)該對(duì)工程的管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的建設(shè)和評(píng)估，根據(jù)工程計(jì)劃實(shí)施的需要，進(jìn)行完善的工程建設(shè)分工，明確各個(gè)管理單位的職能和權(quán)責(zé)，形成較為完善的監(jiān)督管理體系，保障合同計(jì)劃的有效實(shí)施和運(yùn)行。第三，制定完善的施工合同。施工合同是潛在風(fēng)險(xiǎn)存在的主要依據(jù)，所以在施工的過程中，承包者應(yīng)該根據(jù)施工合同，制定、明確施工的進(jìn)程和總的計(jì)劃，從而使工程建設(shè)有效的運(yùn)行。

3 施工合同的索賠探究

對(duì)于施工合同的索賠，前人及相關(guān)學(xué)者已經(jīng)進(jìn)行了較強(qiáng)的理論探究，本文主要從筆者從事多年工程合同管理的角度，談?wù)勛约簩?duì)于施工索賠的管窺之見。

第一，施工單位應(yīng)該具有較強(qiáng)的索賠意識(shí)。在現(xiàn)階段，工程索賠已經(jīng)貫穿于施工建設(shè)的整個(gè)過程之中，在很多單位施工索賠是主要的經(jīng)營策略之一，施工單位在施工的過程中只有樹立較強(qiáng)的索賠意識(shí)，學(xué)會(huì)減少和轉(zhuǎn)移施工的風(fēng)險(xiǎn)，才能切實(shí)的保護(hù)自身的合法權(quán)益，達(dá)到利益的最大化。很多公司和單位的工程建設(shè)質(zhì)量較高，但是利潤卻較少，部分原因就是沒有建立較強(qiáng)的索賠意識(shí)。我們應(yīng)該知道工程計(jì)劃的實(shí)際實(shí)施和完成并不應(yīng)該成為企業(yè)工程工作的完結(jié)，對(duì)于過程及后期的索賠應(yīng)該給予較為專業(yè)的關(guān)注。設(shè)立較為專業(yè)的索賠團(tuán)隊(duì)或?qū)T，對(duì)于違反合同中相關(guān)利益的事情進(jìn)行相關(guān)的索賠，只有這樣才能保證公司利益。

第二，了解索賠的內(nèi)容。索賠管理是合同主要內(nèi)容的必要組成部分。所以簽訂合同的過程中，就應(yīng)該對(duì)合同中的條款進(jìn)行細(xì)致的分析。在工程實(shí)施的過程中，也應(yīng)該以合同為依據(jù)，充分發(fā)揮合同的重要作用。對(duì)于合同中涉及索賠內(nèi)容，相關(guān)的負(fù)責(zé)人和管理人員應(yīng)該做到心中有數(shù)，從而在未來索賠的過程中，能夠做到有理可據(jù)有法可依。

第三，把握索賠談判的適當(dāng)時(shí)機(jī)。在業(yè)主進(jìn)行索賠談判時(shí)，談判時(shí)機(jī)的把握對(duì)于談判的成功率具有重要的意義。如果在談判的過程中，不對(duì)談判的時(shí)間、階段和地點(diǎn)進(jìn)行正確的評(píng)估，那么很容易影響到未來談判成功的幾率。在具體實(shí)施的過程中，管理者應(yīng)該就工程實(shí)施的實(shí)際情況進(jìn)行有效靈活的把握。索賠得在工程進(jìn)行過程中及時(shí)進(jìn)行，若是非施工方原因造成的工期延誤或費(fèi)用增加，可以分為工期索賠和費(fèi)用索賠。施工過程中發(fā)生了事情應(yīng)及時(shí)向甲方提出索賠通知書，并編報(bào)相關(guān)的報(bào)告，其內(nèi)容主要說明事情發(fā)生的原因，擬索賠的事項(xiàng)。一般按合同規(guī)定，索賠事件應(yīng)在發(fā)生后28天內(nèi)，以書面形式向監(jiān)理工程師發(fā)出索賠意向通知。發(fā)出通知后的28天內(nèi)提交相關(guān)的索賠報(bào)告和相應(yīng)的支持性資料?，F(xiàn)在執(zhí)行的合同條款基本上都是參照FIDIC合同條款，本條款中對(duì)索賠的時(shí)間明確做了要求（當(dāng)然具體的還要看雙方合同條款中約定的），但不過一般過了索賠時(shí)間，就不再支持索賠事項(xiàng)了。所以應(yīng)及時(shí)索賠，不能拖，并且要積累文字及影像資料以支持索賠事件的成立。

4 總結(jié)

施工合同是承包人生產(chǎn)經(jīng)營管理的核心，它貫穿于企業(yè)管理的全過程。與企業(yè)的生存和發(fā)展有著十分密切關(guān)系。同時(shí)在施工的過程中，風(fēng)險(xiǎn)貫穿于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期。所以在制定合同的過程中，應(yīng)該對(duì)于合同中可能存在的潛在的風(fēng)險(xiǎn)給予較為深刻的關(guān)注。本文從施工合同的重要性入手，對(duì)于施工過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行了一定的研究。同時(shí)就合同索賠的相關(guān)情況，結(jié)合自己近年來的合同管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)索賠進(jìn)行了粗略的論述。

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