瑞士“獨裁者資產(chǎn)法”出臺始末

宋玨

瑞士的銀行向來以“安全”著稱，即使發(fā)生世界大戰(zhàn)，儲存的財產(chǎn)也能安然無恙。但對于一些特殊人物來說，這種安全從2011年2月1日起恐怕得大為縮水。在這一天，一部剛剛在瑞士國會通過的、稱為“返還政治公眾人物通過非法手段所獲得財產(chǎn)的聯(lián)邦法令”的法律付諸實施。這個冗長名稱的實際意義，在于要求將各國的專制統(tǒng)治者搜刮的巨額財富返還給本國，人們一般簡稱之為“獨裁者資產(chǎn)法”。

如何儲存自己天文數(shù)字的財富，一向是令獨裁者們頭疼的問題。放在本國，一旦政局稍有變化，不免雞飛蛋打；若存到美國等西方大國，又會成為捏在對方手上的把柄。所以“安全”的瑞士銀行往往是各大獨裁者儲存非法資產(chǎn)的首選。雖然幾十年下來，政變戰(zhàn)爭，倒臺的獨裁者也著實不少。但他們或其親屬避居海外，仍然可以享受搜刮的民脂民膏，而新政府代表本國國民向瑞士銀行方面追討，卻往往勞而無功。

為了和獨裁者們撇清關系，瑞士方面也曾做過多番努力，例如早在1987年就取消了匿名賬戶，要求銀行積極掌握客戶情況，注意可疑的交易，對于有名的政治人物更是登記在案，建立了龐大的數(shù)據(jù)庫。同時根據(jù)國際互助打擊犯罪法令，對于被本國公正審判定罪的政治人物，原則上可以將其掠奪的財產(chǎn)返還給該國政府。但其中有許多漏洞可鉆，比如一些前獨裁者由于各種政治原因未被審判，或者審判無法達到瑞士法律所要求的嚴格標準，從而仍然可以擁有其非法所得。

一個突出的例子是扎伊爾（今剛果民主共和國）前總統(tǒng)蒙博托，在他32年的統(tǒng)治中積聚了至少數(shù)十億美元的財產(chǎn)，其中一部分存在瑞士銀行。當他在1997年倒臺且病死后，瑞士銀行一度凍結(jié)了其資產(chǎn)，但蒙博托的勢力還在，民主剛果的新政府并未對他提起訴訟，銀行繼續(xù)凍結(jié)其資產(chǎn)也名不正言不順，最終在2009年，雖然社會輿論強烈反對，這筆錢還是給了蒙博托的家人。

在蒙博托事件后，又出現(xiàn)了與之相似的杜瓦利埃事件，早在1986年就倒臺的前海地總統(tǒng)杜瓦利埃在瑞士銀行有一筆大約六百萬美元的存款，已經(jīng)凍結(jié)多年。瑞士方面本來打算還給海地，但是杜瓦利埃的罪行按照瑞士法律已經(jīng)過了追訴期，所以應該把錢還給杜瓦利埃。這再次讓瑞士陷入尷尬情境，2010年2月3日，瑞士政府宣布以憲法為依據(jù)繼續(xù)凍結(jié)其資產(chǎn)，同時加快制定新法，以處理此類事件。

蒙博托和杜瓦利埃的資產(chǎn)歸屬問題最終在2010年底促成了《獨裁者資產(chǎn)法》的誕生。這部法律的主旨在于指導對獨裁者資產(chǎn)的凍結(jié)、沒收和返還，特別針對和瑞士沒有互助合作關系及法律體系不完善的落后國家。其中特別規(guī)定，對獨裁者財產(chǎn)的凍結(jié)可長達十年，獨裁者如不能自證其財產(chǎn)清白，則財產(chǎn)將以公開透明方式返還給其所來自的國家，用來改善人民生活條件或加強法治，而無須經(jīng)正式審判定罪。

在《獨裁者資產(chǎn)法》生效后，杜瓦利埃的資產(chǎn)最終得以返回海地。而法律生效時正值阿拉伯大變局的高潮，本阿里、穆巴拉克和卡扎菲等人在瑞士的資產(chǎn)也先后被凍結(jié)，可想而知，這部法律在今后幾年內(nèi)還將大有用武之地。

【點評者說】瑞士銀行以客戶資產(chǎn)的安全與私密著稱，這無疑會成為洗錢的中轉(zhuǎn)站與目的地，要洗的錢，一是有組織犯罪的非法所得，二是貪官掠奪的民脂民膏。不過瑞士真要變得不那么容易洗錢了，還有大把的地方可以選擇，在避稅地搞離岸公司請人代持，更有隱蔽性。