ERP系統(tǒng)資金管理平臺下的銀企直聯(lián)業(yè)務

王 靜

（中國石油吉林油田公司資金結算中心 吉林松原 138000）

資金管理平臺銀企直聯(lián)付款是中國石油天然氣股份公司總部開發(fā)的、通過資金平臺與相關銀行簽訂協(xié)議最終實現(xiàn)對外付款的業(yè)務。吉林油田公司響應總部的號召，按總部時間部署積極推進此項工作。

1 銀企直聯(lián)的定義及特征

“銀企直聯(lián)”就是中國石油在集團內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng)（例如ERP系統(tǒng)的資金管理平臺），并與商業(yè)銀行開發(fā)的網(wǎng)銀系統(tǒng)之間通過數(shù)據(jù)接口，將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實現(xiàn)連接。因為此模式的銀企聯(lián)接一經(jīng)啟動不再依賴銀行柜員而直接為公司提供自助式的金融服務，所以被稱為“銀企直聯(lián)”。公司ERP系統(tǒng)與銀行結算體系的對接并不是簡單意義上的連接，而是要達到銀行與公司內(nèi)部創(chuàng)造價值的各作業(yè)鏈的“無縫連接”，進而找出節(jié)約資金、使集團公司整體價值增值的路徑，使“集中控制”和“優(yōu)化投資”落到實處。公司內(nèi)部各單位、各部門之間要充分實現(xiàn)資源共享，建設集團公司的資金管理系統(tǒng)，按照統(tǒng)一的目標實現(xiàn)了公司業(yè)務流程再造。

“銀企直聯(lián)”的應用特點是連接手段不限，公網(wǎng)、專線均可，一點接入、公司所有所屬單位都可使用。該系統(tǒng)具有實時、動態(tài)賬戶查詢，資金劃轉、調(diào)度，企業(yè)集團理財，網(wǎng)絡資金結算，資金內(nèi)控管理等諸多功能，可以滿足企業(yè)集團日常資金賬戶管理、匯劃支付結算等金融業(yè)務的要求。

2 資金結算平臺銀企直聯(lián)對外付款業(yè)務流程簡介

吉林油田公司經(jīng)過認真的論證分析，選定ERP-資金平臺應用系統(tǒng)作為公司銀企直聯(lián)軟件平臺，以公司資金結算中心為中樞，將所屬的上市單位、未上市單位和礦區(qū)單位的60多家分、子公司納入到公司資金結算中心的結算終端。 ERP資金平臺銀企直聯(lián)結算業(yè)務流程見圖1。

圖1 ERP資金平臺銀企直聯(lián)結算業(yè)務流程

（1）付款單的編制

功能路徑：資金平臺——資金結算——付款業(yè)務——付款單處理——手工制單

（2）支付指令的發(fā)起

功能路徑：資金平臺——資金結算——出納業(yè)務——確認支付方式

需要注意的是，出納崗在此操作時，需將支付方式選擇為“銀企直聯(lián)”。

（3）初審-初審崗對出納提交的付款單進行初審

功能路徑：資金平臺——資金結算——支付審批——支付初審

（4）復審-復審崗對出納提交的付款單進行復審

功能路徑：資金平臺——資金結算——支付審批——支付復審

復審完成后，系統(tǒng)會自動向銀行發(fā)送支付指令，完成付款。

（5）銀行指令監(jiān)控

功能路徑：資金結算——出納業(yè)務——銀行指令監(jiān)控

付款流程在資金平臺中結束后，會有一條支付指令發(fā)送至“銀行指令監(jiān)控中”，出納崗可在此查看付款指令是否執(zhí)行成功。若支付失敗，出納可選擇執(zhí)行失敗的支付指令，點擊“拒絕支付”按鈕，將支付指令退回資金平臺。

3 銀企直聯(lián)與企業(yè)網(wǎng)上銀行的區(qū)別

銀企直聯(lián)可以完全滿足客戶對網(wǎng)上銀行現(xiàn)金管理在功能和安全性上的全部要求，與傳統(tǒng)的企業(yè)網(wǎng)上銀行相比較，主要有以下4方面的區(qū)別。

（1）數(shù)據(jù)共享方面。企業(yè)網(wǎng)上銀行公司業(yè)務信息和數(shù)據(jù)保存在銀行系統(tǒng)中，不能直接自動轉入公司的ERP和財務軟件中，信息價值難以利用；而銀企直聯(lián)可以將銀行數(shù)據(jù)保存并直接導入企業(yè)ERP和財務系統(tǒng)中，支持銀行與ERP系統(tǒng)建的數(shù)據(jù)共享。

（2）操作的方便性方面。企業(yè)網(wǎng)上銀行的功能是標準化的統(tǒng)一功能和業(yè)務處理方式，缺少個性化服務。而銀企直聯(lián)可以根據(jù)客戶自己要求定制開發(fā)，提供個性化的管理功能和服務平臺，功能靈活，統(tǒng)一度更高，更方便操作。

（3）數(shù)據(jù)保存方面。企業(yè)網(wǎng)上銀行付款和收款等業(yè)務需要登錄網(wǎng)銀進行操作，同時記賬和管理還需在財務系統(tǒng)和ERP進行錄入；而銀企直聯(lián)付款、收款等業(yè)務處理可以在企業(yè)財務軟件和ERP系統(tǒng)中自動發(fā)起和處理，借助互聯(lián)與工行系統(tǒng)直聯(lián)，收付款信息自動入賬，更利于對數(shù)據(jù)的查詢和保存。

（4）系統(tǒng)運用方面。企業(yè)網(wǎng)上銀行需要分別登陸各家銀行的網(wǎng)站，需要適應不同銀行網(wǎng)站系統(tǒng)的不同操作習慣，操作不方便；銀企直聯(lián)把所有銀行功能集成在一個平臺上，集成度、統(tǒng)一度更高，方便操作，并可在基本功能的基礎上開發(fā)更高級的功能，對公司管理的擴展支持更強。

4 ERP系統(tǒng)下的銀企直聯(lián)的成效

銀企直聯(lián)在吉林油田公司的推廣和應用，進一步整合了吉林油田公司金融資源，提高了公司資金管理的信息化水平，促進了資金集中管理和公司大預算戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

（1）創(chuàng)新了吉林油田公司的資金管理理念。通過公司的ERP資金平臺系統(tǒng)的界面就可以辦理賬戶查詢、資金歸集和下?lián)?、綜合收付款和其他特定服務的業(yè)務，實現(xiàn)了企業(yè)資金的集中管理，降低閑置、在途資金、借款，從而提高資金使用效率，體現(xiàn)資金價值。

（2）創(chuàng)新了吉林油田公司資金結算方式和手段。銀企直聯(lián)利用資金平臺系統(tǒng)和加密手段來進行銀行業(yè)務操作, 對外付款業(yè)務在資金平臺上只要按照指定的流程選擇好付款賬戶后一經(jīng)審核批準，立即完成對外付款業(yè)務并更新財務系統(tǒng)賬務信息，大大節(jié)約人力成本，也實現(xiàn)了資金的安全平穩(wěn)運行，是資金網(wǎng)絡結算方式和手段的創(chuàng)新。

（3）實現(xiàn)了賬務信息銀企同步。銀企互聯(lián)實現(xiàn)信息同步和數(shù)據(jù)共享，整合了公司ERP資金平臺系統(tǒng)和銀行業(yè)務處理系統(tǒng)資源，可從銀行系統(tǒng)獲取實時、準確、全面的賬務信息，解決了困擾企業(yè)的銀企賬務信息不一致的難題。

（4）加大了對資金的監(jiān)控力度和時效性。通過銀企直聯(lián)功能，吉林油田公司能隨時查看全公司多個賬戶資金的實時結算情況，可以實時、動態(tài)監(jiān)控集團所有資金的存量、流量和流向，對資金流向合法性進行審查，并為公司財務決策提供實時、準確、全面的賬務信息支持。

（5）確保資金安全。銀企直聯(lián)連接后, 減少了人為因素造成的不安全隱患，能夠對成員企業(yè)收款、付款、內(nèi)部結算、資金運作等進行全方位控制，實現(xiàn)預算控制、支付審批，防范資金風險。

在系統(tǒng)的運行過程中，銀企直聯(lián)業(yè)務范圍還需不斷的拓展，以改進業(yè)務流程，使其具備長期的競爭力。

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