云南省科技金融結(jié)合服務平臺創(chuàng)新機制研究

文/文偉揚 陳 斌 黃雅琪

一、引言

科技與金融是當今社會最活躍的兩個因素。實踐證明，科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新緊密結(jié)合是社會變革生產(chǎn)方式和生活方式的重要引擎，是驅(qū)動新型技術(shù)產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)跨越發(fā)展的內(nèi)生動力?？萍寂c金融的結(jié)合，有利于應對全球經(jīng)濟一體化，有利于化解后金融時代的周期性金融風險，是提高自主創(chuàng)新能力，增強國際競爭力的現(xiàn)實選擇?？萍冀鹑诮Y(jié)合公共服務創(chuàng)新平臺，以政府為引導，借助公共服務的特點，能綜合科技金融優(yōu)勢解決資金籌資、信息不對稱等多方面的難題。

在新一輪西部大開發(fā)、沿邊開發(fā)開放戰(zhàn)略、橋頭堡建設(shè)、人民幣跨境貿(mào)易試點和建設(shè)昆明區(qū)域性金融中心等戰(zhàn)略支持下，云南省在提升自主創(chuàng)新能力，加快科技事業(yè)發(fā)展，建設(shè)科技金融平臺等方面迎來了難得的機遇。在此利好形勢下，及時抓住改革機遇，以加快科技金融結(jié)合公共服務平臺構(gòu)建為典型，創(chuàng)建云南省科技金融結(jié)合創(chuàng)新機制，實現(xiàn)多方參與主體信息資源的高效集聚，搭建起科技金融供給方和需求方的合作橋梁，對云南自主創(chuàng)新、區(qū)域經(jīng)濟增長有著不可忽視的現(xiàn)實意義。

二、云南省科技金融建設(shè)績效分析

2008年國際金融危機以來，云南省科技工作認真貫徹“自主創(chuàng)新、重點跨越、支撐發(fā)展、引領(lǐng)未來”的方針，以落實科學發(fā)展觀和加強自主創(chuàng)新為指導，積極開發(fā)科技，加快成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，通過建立多種形式的科技金融結(jié)合機制，推進科技投融資體系建設(shè)。

在促進科技金融工作方面，一是建立了銀行、證券、保險及科技管理部門金融協(xié)調(diào)機制。云南省科技廳先后與國家開發(fā)銀行云南省分行等7家銀行簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，鼓勵銀行推出更多支持企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的信貸和金融產(chǎn)品。組建了科技創(chuàng)業(yè)投資有限公司和科技小額貸款公司，促進科技與金融的有機結(jié)合。二是持續(xù)推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款和科技保險工作。研究制定了“云南省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款資金管理辦法”，積極服務科技型中小企業(yè)，推進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押工作，科技保險的推廣和宣傳工作也在不斷加快。三是在全國率先設(shè)立了科技金融結(jié)合專項資金補助項目，通過科技金融結(jié)合專項資金補助，搭建社會融資平臺，從根本上提高了科技型中小企業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化效率。四是推進高新技術(shù)企業(yè)上市，使一批企業(yè)在“新三板”掛牌。2007年省科技廳牽頭啟動實施“云南省高新技術(shù)企業(yè)上市培育工程”，得到全省各方大力支持。五是加快建立云南省科技金融結(jié)合服務中心。2011年，在云南省科技成果轉(zhuǎn)化服務中心基礎(chǔ)上組建“云南省科技金融結(jié)合服務中心”，2012年省科技廳成立了“云南省科技型中小企業(yè)服務中心”。兩個中心的成立將對科技金融結(jié)合工作給予有力支撐。

從云南省在登記項內(nèi)科技成果相關(guān)數(shù)據(jù)來看，全省登記科技成果總量持續(xù)穩(wěn)定增長，科技成果轉(zhuǎn)化應用能力逐年提高。2008～2012年度全省登記科技成果從700項增至928項。其中，應用技術(shù)成果從585項增至803項（占2012年成果總數(shù)的86.5%）。在應用技術(shù)成果中，已轉(zhuǎn)化應用的成果從567項增至785項（占2012年應用技術(shù)成果的97.8%）。從對2012年129項投入實際應用的技術(shù)開發(fā)類成果的統(tǒng)計看，成果應用產(chǎn)生的凈利潤達371.47億元。2013年，全省登記科技成果總量突破千項，達1121項，比2012年增加193項，增長22%。其中應用技術(shù)成果1028項，占成果總數(shù)的91.7%，并呈現(xiàn)原創(chuàng)性、成熟性成果占主導，生物與醫(yī)藥成果占主導，大量成果實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)化應用等特點，為云南重點產(chǎn)業(yè)建設(shè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了有力的科技支撐。

三、云南省科技金融服務平臺設(shè)計思路

政府對于科技型中小企業(yè)的支持主要以專項資金投入為主，缺乏對市場資源的有效引導與整合。考慮到金融工具的杠桿功能，把金融工具與科技成果轉(zhuǎn)化捆綁結(jié)合，有利于拓寬企業(yè)的融資渠道，讓專業(yè)機構(gòu)與企業(yè)主體直接銜接。同時考慮到平臺建設(shè)過程中不可避免的道德風險及信息不對稱問題，有必要同時發(fā)揮政府和市場的雙向引導和監(jiān)管職能，保證資金的合理投入，提高成果轉(zhuǎn)化效率?；谝陨纤悸?，構(gòu)建一套集科技經(jīng)費監(jiān)管、咨詢服務、融資渠道、科技信用披露“四位一體”的科技金融結(jié)合公共服務平臺（圖1所示），能夠促使企業(yè)更好地釋放科技生產(chǎn)力，實現(xiàn)云南省經(jīng)濟社會由要素驅(qū)動發(fā)展向創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展轉(zhuǎn)變。

（一）科技經(jīng)費監(jiān)管平臺

隨著云南省科技金融業(yè)務的發(fā)展，為預防資金使用風險有必要建設(shè)科技經(jīng)濟監(jiān)管平臺。現(xiàn)實條件下，由于人力投入及專業(yè)識別的有限性，多數(shù)時候成本投入往往達不到最大化的監(jiān)管效果，因而，實現(xiàn)科技型中小企業(yè)風險信息的真實披露、杜絕虛假信息產(chǎn)生的有效途徑就是通過市場債權(quán)人利用專業(yè)的團隊對融資科技企業(yè)債務人進行專業(yè)約束。同時，政府監(jiān)管部門可依靠計算機技術(shù)為支撐，以網(wǎng)絡為載體所構(gòu)成的“互聯(lián)網(wǎng)”模式，實現(xiàn)內(nèi)外部信息聯(lián)網(wǎng)，解決信息不對稱問題。綜合財務數(shù)據(jù)和非財務數(shù)據(jù)（如水電費、物業(yè)費、社保金）來更為客觀地評價企業(yè)的真實運營狀況，利用第三方信息披露有效規(guī)避因企業(yè)單方面財務數(shù)據(jù)造假導致的評估錯位，有效控制投資風險，進而實現(xiàn)科學化、標準化、規(guī)范化管理，為科技金融的發(fā)展創(chuàng)造出高效、便捷、快速、準確、規(guī)范的現(xiàn)代化環(huán)境。

（二）咨詢服務平臺

咨詢服務平臺主要以平臺內(nèi)所有科技型中小企業(yè)為基礎(chǔ)，為企業(yè)客戶提供包含融資規(guī)劃、投資方信息整合、資源匹配、資源分配于一體的專業(yè)咨詢與規(guī)劃服務。咨詢平臺的構(gòu)建主要以有資質(zhì)的咨詢公司為微觀載體，針對科技型中小企業(yè)不同發(fā)展階段的融資需求和融資條件，政府根據(jù)專項申請單位的需求或業(yè)務性質(zhì)進行類別劃分，引導其尋求對口咨詢單位尋求專業(yè)化服務。按企業(yè)融資需求，可以分為項目申報計劃咨詢和股權(quán)、債務等融資戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢。按科技型企業(yè)涉足的行業(yè)，可以細分為電子信息、先進制造、生物醫(yī)藥、新材料及其應用、新能源與高效節(jié)能、環(huán)境保護與資源綜合利用等行業(yè)。實行個性化服務定制，引導其選擇可適用扶持政策、匹配投資機構(gòu)和第三方擔保，具體制定和實施方案，形成全方位、差異化的服務方式。在人員的組成方面，建立一支由高校、科研機構(gòu)、企業(yè)和中介機構(gòu)等組成的專家咨詢委員會，盡量避免觀點的偏向性，并對第三方咨詢服務機構(gòu)實行問責制，敦促其公正負責地對申請企業(yè)相應資質(zhì)進行認定，以規(guī)范資金管理及資金運作流程。

表1 云南省科技金融轉(zhuǎn)化效率匯總表（2008～2013年）

圖1 云南省科技金融服務平臺組織架構(gòu)

（三） 融資平臺

結(jié)合云南省科技金融結(jié)合總體戰(zhàn)略的任務，針對云南省科技型中小企業(yè)不同發(fā)展階段的融資需求和融資條件，為使其能發(fā)揮科技綜合服務的優(yōu)勢，亟須為其提供一站式、個性化的融資服務。融資平臺的設(shè)計需要緊扣資本市場。當前云南省科技型中小企業(yè)的融資總需求約達200億元，而政府專項資金只有14億元，所形成的融資缺口僅憑政府專項資金直接投入是不夠的，還需發(fā)揮市場的杠桿作用，以政府引導、市場主導的方式來實現(xiàn)科技型企業(yè)的融資突進，緩解資金壓力，進而建立起“政府+市場”的新型融資體系。拓展融資渠道，關(guān)鍵在于調(diào)動社會資本的積極性，以政府引導資金直接投入或科技貸款貼息為“魚餌”，全面吸收銀行、風投、創(chuàng)投、保險等機構(gòu)的流動資金，在實現(xiàn)風險分擔的同時也讓有限的財政資金撬動了更多的社會資本，實現(xiàn)了資本聯(lián)動和效益共贏。

（四） 科技信用平臺

信用的缺失在一定程度上會破壞企業(yè)融資的有效性和公正性，造成投資方資金損失?？萍冀鹑谛庞闷脚_是推動科技與金融的結(jié)合以及資金有效利用的基礎(chǔ)。具體建設(shè)思路如下：首先，創(chuàng)建第三方信用評級機構(gòu)，并借鑒目前我國金融機構(gòu)征信體系及對企業(yè)的評估工作，明確信用評價標準。其次，在對企業(yè)提交的各類信息進行評估、篩選積累信用信息的基礎(chǔ)上，建設(shè)企業(yè)信用信息公開數(shù)據(jù)庫，推出信息化網(wǎng)絡超市，建立“線上+線下”的信息交流模式，促成融資供需雙方的對接和成交。再次，在已有信用管理法律法規(guī)之下，根據(jù)云南省對科技型中小企業(yè)出臺的相應信用管理制度，通過構(gòu)建政策支撐體系，完善信用激勵機制等措施，加強金融機構(gòu)和信用服務機構(gòu)的合作，豐富科技型中小企業(yè)融資渠道，提高信用良好企業(yè)的融資效率，解決信息不對稱問題，進而避免某些企業(yè)的不誠信行為。

四、結(jié)論和啟示

云南省部分科技型企業(yè)依舊處于高耗能、低效率、低水平的發(fā)展狀態(tài)，即使政府創(chuàng)造了優(yōu)良的環(huán)境，也無法使科技成果及時得到轉(zhuǎn)化。鑒于此，云南省政府除了出臺相關(guān)政策與條例之外，還應明確科技金融所具有的公共金融的屬性，充分利用科技金融結(jié)合公共服務平臺彌補金融市場中信息不對稱等問題，促進區(qū)域經(jīng)濟良性發(fā)展?；谝陨辖Y(jié)論，為充分發(fā)揮科技金融結(jié)合公共服務平臺的作用，得到以下幾點啟示。

一是以政府科技發(fā)展戰(zhàn)略為導向，加快科技金融平臺建設(shè)。通過政府政策對科技型企業(yè)自主創(chuàng)新發(fā)展進行引導，充分發(fā)揮政府對科技發(fā)展的引導職能。科技金融平臺的構(gòu)建要充分抓住此機遇，確立企業(yè)在自主創(chuàng)新戰(zhàn)略中的主體地位，加快建設(shè)產(chǎn)學研相結(jié)合的技術(shù)創(chuàng)新體系，創(chuàng)造更好的環(huán)境支持科技投入、創(chuàng)新激勵、知識產(chǎn)權(quán)保護和創(chuàng)業(yè)風險投資等，更好地為科技型企業(yè)服務。通過幫助企業(yè)大力加強集成創(chuàng)新能力，形成單項相關(guān)技術(shù)的集成創(chuàng)新優(yōu)勢，努力實現(xiàn)關(guān)鍵領(lǐng)域的整體突破。加強對全球科技資源的引進消化吸收再創(chuàng)新，充分利用全球科技資源，形成后發(fā)優(yōu)勢加快發(fā)展。依托公共科技平臺建設(shè)，提高面向區(qū)域的創(chuàng)新服務水平，深化金融科技合作機制建設(shè)，促進面向區(qū)域的科技經(jīng)濟合作。

二是充分發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢，促進科技金融平臺建設(shè)。云南省與越南、老撾、緬甸接壤，在中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)、中國與南亞各國的合作中占有重要地位。借助橋頭堡戰(zhàn)略、沿邊金融示范區(qū)建設(shè)的契機，積極促進科技金融平臺構(gòu)建。另外還需加強與周邊國家金融科技合作平臺的共建，推動科技型企業(yè)重大項目合作，把雙邊、多邊科技金融互利共贏發(fā)展推向更廣領(lǐng)域、更高層次。

三是建設(shè)科技金融平臺，信用體系建立是關(guān)鍵?？萍冀鹑谄脚_應以科技型企業(yè)信用體系為中心實現(xiàn)科技投融資服務功能、咨詢引導功能和監(jiān)督管理功能等。信用體系是科技金融市場良性運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)和根本，要保障資金的良性流動與周轉(zhuǎn)。要通過建立科技金融平臺，推動科技型企業(yè)資源共享，減少信息不對稱，為金融市場提供更加自由競爭的市場環(huán)境，使得科技型中小企業(yè)可以進行資本積累，之后形成恒產(chǎn)，形成信用，信用體系也就建立起來了。此外，科技型中小企業(yè)還可利用政府的優(yōu)惠政策，促進科技型中小企業(yè)信用擔保事業(yè)的發(fā)展。

總之，為解決云南省科技型中小企業(yè)融資難題，構(gòu)建科技金融結(jié)合公共服務平臺勢在必行。為使科技金融充分發(fā)揮其作用，還需依靠政府的科技發(fā)展導向作用，加強多邊合作，建立信用體系，從而加快企業(yè)融資，加快科技集群的形成，促進區(qū)域經(jīng)濟高速發(fā)展，這對發(fā)展科技金融平臺以及促進區(qū)域經(jīng)濟有著重要的作用。

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