中國人民銀行關于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的意見

貫徹落實黨中央、國務院關于建設中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱試驗區(qū)）的重要戰(zhàn)略部署，支持試驗區(qū)建設，促進試驗區(qū)實體經(jīng)濟發(fā)展，加大對跨境投資和貿(mào)易的金融支持，深化金融改革、擴大對外開放，中國人民銀行提出了金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設的意見，內(nèi)容如下：

一、總體原則

（一）堅持金融服務實體經(jīng)濟，進一步促進貿(mào)易投資便利化，擴大金融對外開放，推動試驗區(qū)在更高平臺參與國際競爭。

（二）堅持改革創(chuàng)新、先行先試，著力推進人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場化和外匯管理等領域改革試點。

（三）堅持風險可控、穩(wěn)步推進，“成熟一項、推動一項”，適時有序組織試點。

二、創(chuàng)新有利于風險管理的賬戶體系

（四）試驗區(qū)內(nèi)的居民可通過設立本外幣自由貿(mào)易賬戶（以下簡稱居民自由貿(mào)易賬戶）實現(xiàn)分賬核算管理，開展本意見第三部分的投融資創(chuàng)新業(yè)務；非居民可在試驗區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶（以下簡稱非居民自由貿(mào)易賬戶），按準入前國民待遇原則享受相關金融服務。

（五）居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一非金融機構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項下業(yè)務、償還貸款、實業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。居民自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié)算賬戶之間產(chǎn)生的資金流動視同跨境業(yè)務管理。

（六）居民自由貿(mào)易賬戶及非居民自由貿(mào)易賬戶可辦理跨境融資、擔保等業(yè)務。條件成熟時，賬戶內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶人民幣匯兌的監(jiān)測機制。

（七）上海地區(qū)金融機構(gòu)可根據(jù)人民銀行規(guī)定，通過設立試驗區(qū)分賬核算單元的方式，為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開立自由貿(mào)易賬戶，并提供相關金融服務。

三、探索投融資匯兌便利

（八）促進企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗區(qū)跨境直接投資，可按上海市有關規(guī)定與前置核準脫鉤，直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務。

（九）便利個人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個人可按規(guī)定開展包括證券投資在內(nèi)的各類境外投資。個人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個體工商戶可根據(jù)業(yè)務需要向其在境外經(jīng)營主體提供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)開立非居民個人境內(nèi)投資專戶，按規(guī)定開展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。

（十）穩(wěn)步開放資本市場。區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進入上海地區(qū)的證券和期貨交易場所進行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國家有關法規(guī)在境內(nèi)資本市場發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場需求，探索在區(qū)內(nèi)開展國際金融資產(chǎn)交易等。

（十一）促進對外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營需要，注冊在試驗區(qū)內(nèi)的中外資企業(yè)、非銀行金融機構(gòu)以及其他經(jīng)濟組織（以下簡稱區(qū)內(nèi)機構(gòu)）可按規(guī)定從境外融入本外幣資金，完善全口徑外債的宏觀審慎管理制度，采取有效措施切實防范外債風險。

（十二）提供多樣化風險對沖手段。區(qū)內(nèi)機構(gòu)可按規(guī)定基于真實的幣種匹配及期限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開展風險對沖管理。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務。試驗區(qū)分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機構(gòu)提供本外幣自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭寸，應在區(qū)內(nèi)或境外市場上進行平盤對沖。試驗區(qū)分賬核算單元基于自身風險管理需要，可按規(guī)定參與國際金融市場衍生工具交易。經(jīng)批準，試驗區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進入境內(nèi)銀行間市場開展拆借或回購交易。

四、擴大人民幣跨境使用

（十三）上海地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)可在“了解你的客戶”、 “了解你的業(yè)務”和“盡職審查”三原則基礎上，憑區(qū)內(nèi)機構(gòu)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）和個人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下、直接投資的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務。

（十四）上海地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)可與區(qū)內(nèi)持有《支付業(yè)務許可證》且許可業(yè)務范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機構(gòu)合作，按照支付機構(gòu)有關管理政策，為跨境電子商務（貨物貿(mào)易或服務貿(mào)易）提供人民幣結(jié)算服務。

（十五）區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得用于投資有價證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

（十六）區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務，為其境內(nèi)外關聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務。

五、穩(wěn)步推進利率市場化

（十七）根據(jù)相關基礎條件的成熟程度，推進試驗區(qū)利率市場化體系建設。

（十八）完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市場化定價監(jiān)測機制。

（十九）將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機構(gòu)范圍，在區(qū)內(nèi)實現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。

（二十）條件成熟時，放開區(qū)內(nèi)一般賬戶小額外幣存款利率上限。

六、深化外匯管理改革

（二十一）支持試驗區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟和新型貿(mào)易。擴大跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點企業(yè)范圍，進一步簡化外幣資金池管理，深化國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點，促進貿(mào)易投資便利化。

（二十二）簡化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項下外匯登記及變更登記下放銀行辦理，加強事后監(jiān)管。在保證交易真實性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項下的外匯資金意愿結(jié)匯。

（二十三）支持試驗區(qū)開展境內(nèi)外租賃服務。取消金融類租賃公司境外租賃等境外債權業(yè)務的逐筆審批，實行登記管理。經(jīng)批準，允許金融租賃公司及中資融資租賃公司境內(nèi)融資租賃收取外幣租金，簡化飛機、船舶等大型融資租賃項目預付貨款手續(xù)。

（二十四）取消區(qū)內(nèi)機構(gòu)向境外支付擔保費的核準，區(qū)內(nèi)機構(gòu)直接到銀行辦理擔保費購付匯手續(xù)。

（二十五）完善結(jié)售匯管理，支持銀行開展面向境內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜臺交易。

七、監(jiān)測與管理

（二十六）區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應按照法律法規(guī)要求切實履行反洗錢、反恐融資、反逃稅等義務，及時、準確、完整地向人民銀行和其他金融監(jiān)管部門報送資產(chǎn)負債表及相關業(yè)務信息，并根據(jù)相關規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報；配合金融監(jiān)管部門密切關注跨境異常資金流動。

（二十七）上海市人民政府可通過建立試驗區(qū)綜合信息監(jiān)管平臺，對區(qū)內(nèi)非金融機構(gòu)進行監(jiān)督管理?？砂茨甓葘^(qū)內(nèi)非金融機構(gòu)進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果對區(qū)內(nèi)非金融機構(gòu)實施分類管理。

（二十八）試驗區(qū)分賬核算單元業(yè)務計入其法人行的資本充足率核算，流動性管理以自求平衡為原則，必要時可由其上級行提供。

（二十九）區(qū)內(nèi)實施金融宏觀審慎管理。人民銀行可根據(jù)形勢判斷，加強對試驗區(qū)短期投機性資本流動的監(jiān)管，直至采取臨時性管制措施。加強與其他金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，保證信息的及時充分共享。

（三十）人民銀行將根據(jù)風險可控、穩(wěn)步推進的原則，制定相應細則后組織實施，并做好與其他金融監(jiān)管部門審慎管理要求的銜接。 （尚啟）