資管儲備千億 民生銀行再戰(zhàn)混業(yè)經(jīng)營

為了應(yīng)對金融脫媒、資本約束和利率市場化等進(jìn)程的加速，民生銀行在其“二五綱要”和“三年規(guī)劃”中提出了“聚焦小微，全力打造三大戰(zhàn)略客戶新的金融服務(wù)生態(tài)環(huán)境”的戰(zhàn)略方向，在此背景下，該行正在加速為客戶提供全方位的金融服務(wù)，以進(jìn)一步提升核心競爭力。

《投資者報(bào)》記者近日獲悉，作為民生銀行旗下的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，民生加銀資產(chǎn)管理有限公司近日正式開業(yè)，這是自2012年11月證監(jiān)會(huì)允許基金公司通過設(shè)立子公司的方式開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以來，首家正式開業(yè)運(yùn)營的“銀行系”基金資管公司。

民生銀行董事會(huì)秘書、民生加銀基金公司董事長萬青元向《投資者報(bào)》透露，今年1月24日，民生加銀資管公司正式拿到證監(jiān)會(huì)批文、取得金融牌照，并于當(dāng)月26日獲得工商注冊。截至4月底，在短短兩個(gè)多月的時(shí)間里，該公司項(xiàng)目儲備規(guī)模已超1000億，立項(xiàng)規(guī)模超600億，獲批項(xiàng)目16個(gè)，規(guī)模102億，并已步入產(chǎn)品發(fā)行階段。

首家“銀行系”資管公司

2012年以來，在放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管的整體思路之下，監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理市場進(jìn)行了松綁。

伴隨著新規(guī)的密集出臺，資產(chǎn)管理市場急速進(jìn)入群雄逐鹿的戰(zhàn)國時(shí)代。

2012年11月1日，《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》正式實(shí)施，這使得公募基金可以通過設(shè)立子公司從事全面資管業(yè)務(wù)。

民生加銀資管公司正是在此背景下應(yīng)運(yùn)而生。

在民生銀行行長洪崎看來，資管公司的成立，標(biāo)志著民生銀行正式進(jìn)入資產(chǎn)管理領(lǐng)域，也標(biāo)志著民生銀行向全功能大型金融集團(tuán)的目標(biāo)又邁進(jìn)了一步，掀開了該行綜合化經(jīng)營、集團(tuán)化發(fā)展嶄新的一頁。

他強(qiáng)調(diào)，資管業(yè)務(wù)作為中國金融市場的重要組成部分，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的互補(bǔ)性，且隨著我國經(jīng)濟(jì)向“擴(kuò)內(nèi)需、惠民生”領(lǐng)域的加快擴(kuò)展，以及社會(huì)對理財(cái)認(rèn)識的深化，各類金融資產(chǎn)在居民資產(chǎn)配置中的比重會(huì)不斷增大，市場前景十分廣闊。

記者了解到，近年來，為了適應(yīng)金融市場不斷深化融合、客戶多元化金融需求日益增多的趨勢，民生銀行加快了綜合化經(jīng)營步伐，在其版圖中，已設(shè)立民生金融租賃公司、民生加銀基金公司，初步形成了以商業(yè)銀行為主體、跨市場的綜合經(jīng)營格局。

從洪崎的感受看，打通傳統(tǒng)銀行與資產(chǎn)管理服務(wù)，不僅有利于自身在當(dāng)前利率市場化和金融脫媒進(jìn)程加速的環(huán)境下，加快推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)單元的功能互補(bǔ)和戰(zhàn)略協(xié)同，營造民生銀行全方位、多元化的金融服務(wù)生態(tài)，提升持續(xù)的盈利能力。

同時(shí)，民生銀行作為一家根植于民營企業(yè)，聚焦小微金融的股份制銀行，近年來已在資產(chǎn)管理領(lǐng)域培養(yǎng)了一支強(qiáng)大的投資及財(cái)富管理隊(duì)伍，這一優(yōu)勢隨著民生銀行進(jìn)軍資產(chǎn)管理領(lǐng)域，將有利于豐富我國資產(chǎn)管理領(lǐng)域的產(chǎn)品和服務(wù)，更好地滿足客戶全方位金融需求，為資本市場和零售金融市場增添新的活力和生機(jī)。

帶入準(zhǔn)信托、類PE牌照資源

《投資者報(bào)》了解到，相較其他資管公司，對于民生加銀資管，作為控股股東的民生銀行將會(huì)更多地運(yùn)用其自身在渠道、客戶、科技、隊(duì)伍、風(fēng)控等方面的優(yōu)勢予以輔助，并會(huì)將民生加銀資管納入民生銀行“大投行、大現(xiàn)金管理、大交易銀行”的服務(wù)體系，通過優(yōu)化內(nèi)部資源配置，創(chuàng)新銀基合作模式。

萬青元向記者透露，目前，民生加銀資管已初步建立了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理體系，組建了多個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，并已全面著手資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展布局。

與此同時(shí)，民生加銀資管也借鑒了國內(nèi)外一些資產(chǎn)管理公司的先進(jìn)模式和成功經(jīng)驗(yàn)，在籌備階段便與民生銀行總行各部門、各事業(yè)部、全國分行和“亞洲金融合作聯(lián)盟”等眾多機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面的接觸溝通和業(yè)務(wù)探索。

“在拿到批文后的短短兩個(gè)多月時(shí)間里，該公司已完成市場規(guī)劃、業(yè)務(wù)推廣、人才招聘、流程梳理、系統(tǒng)搭建等多項(xiàng)工作，并步入正常經(jīng)營軌道。其業(yè)務(wù)類型涵蓋委貸、票據(jù)、股權(quán)質(zhì)押、定增、資產(chǎn)收益權(quán)、股權(quán)投資等，涉及能源、旅游、金融、房地產(chǎn)等眾多行業(yè)?！?/p>

在萬青元看來，民生加銀資管給民生銀行構(gòu)筑了一座跨越資本市場、貨幣市場及實(shí)業(yè)投資的橋梁，帶來了準(zhǔn)信托、類PE金融牌照資源，將會(huì)促進(jìn)民生銀行的三大戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，提升民生銀行整體資產(chǎn)消化能力，并將為民生銀行持續(xù)健康的發(fā)展提供平臺保障。

他同時(shí)透露，在加強(qiáng)與民生銀行的戰(zhàn)略協(xié)同背景下，民生加銀資管將力爭做民生銀行乃至亞洲金融聯(lián)盟的財(cái)富管理實(shí)施平臺，并做到共同創(chuàng)新、優(yōu)勢互補(bǔ)。

“一方面，作為金融產(chǎn)品的加工廠，我們會(huì)針對客戶和具體項(xiàng)目的個(gè)性化要求，在產(chǎn)品組合、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品風(fēng)控上進(jìn)行創(chuàng)新和深加工，為資金和項(xiàng)目的接觸提供各種便利；另一方面，將聚焦特色行業(yè)，成熟一個(gè)開發(fā)一個(gè)，利用民生事業(yè)部的先發(fā)優(yōu)勢，協(xié)同合作，在局部細(xì)分行業(yè)領(lǐng)域及產(chǎn)業(yè)鏈挖掘股權(quán)投資機(jī)會(huì)。”萬青元表示。