中國富人如何轉(zhuǎn)移資金

根據(jù)國家外匯管理局2007年出臺的《個(gè)人外匯管理辦法》，境內(nèi)個(gè)人年度購匯總額由之前的2萬美元提高到5萬美元。但即便是這一數(shù)字，與高凈值人群的需求相比，也無疑是杯水車薪。雖然現(xiàn)實(shí)中他們通過各種方式成功將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到海外，但嚴(yán)格而論，這些方式都帶有些許“灰色”，有些甚至觸及法律底線，存在著不小的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

螞蟻搬家

如資金額度較小，可采取比較安全的“螞蟻搬家”方式。即找親戚和朋友用自己的配額將資金“化整為零”，利用個(gè)人外匯額度5萬美元的年度上限，分批轉(zhuǎn)移。以100萬美元為例，需要找20個(gè)經(jīng)辦人，可以找親戚朋友幫忙，開設(shè)多個(gè)賬戶。再比如，想在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移超過價(jià)值300萬元的資金，就需要找10個(gè)購匯額度未使用的個(gè)人代轉(zhuǎn)資金。絕大多數(shù)銀行在這方面都會相當(dāng)配合。

經(jīng)香港“中轉(zhuǎn)”

在轉(zhuǎn)移資金的眾多方法中，被譽(yù)為“自由港”的香港地區(qū)成了資金騰挪的樂土。通常的方法是將資金在國內(nèi)兌換成港幣帶過境，在當(dāng)?shù)卮嫒脬y行后，再匯到移民目的地。一般情況下，客戶需要有過關(guān)免檢牌照的私家車，從而方便將現(xiàn)金帶入香港地區(qū)，之后先存入朋友的賬戶，后轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這樣就可以解釋資金來源是從朋友處借。在香港地區(qū)開設(shè)賬戶來轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，是當(dāng)前移民資i4J1AQv8WvSQmKYWIvfGLA==金“出境”的重要途徑。

地下錢莊

資產(chǎn)在千萬元級別以上者，不少選擇通過地下錢莊轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。其先在香港地區(qū)開辦個(gè)人銀行賬戶，通過地下錢莊將資金匯入該個(gè)人賬戶，再將資金匯到移民目的地。為體現(xiàn)“信任”，一些錢莊在談好交易之后，會主動將資金預(yù)先打到海外指定的賬戶上，經(jīng)確認(rèn)后，客戶就把本金和傭金打給錢莊。不過，由于這種交易不合法，風(fēng)險(xiǎn)難以控制。

利用貿(mào)易公司轉(zhuǎn)移

轉(zhuǎn)移大額資產(chǎn)最盛行的辦法，是通過外貿(mào)公司轉(zhuǎn)移。投資人可安排有出口業(yè)務(wù)的外貿(mào)公司在國外購置設(shè)備或物件，需資金申請，再辦理了相關(guān)手續(xù)和合同后，就可將資金兌成美元轉(zhuǎn)移出去。另一種更為“灰色”的方法則是找“黃?！?。“黃?！币话闩c某些銀行內(nèi)部人員關(guān)系密切。在中國香港等地注冊一家離岸公司，通過第三方把賬面資金用“螞蟻搬家”的方式轉(zhuǎn)出去。目前國際多家銀行都承認(rèn)離岸公司，可以在銀行開立賬號，財(cái)務(wù)運(yùn)作也極為方便。

不過，一個(gè)不容忽視的問題是，早在2004年，商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院一份關(guān)于《中國與離岸金融中心跨境資本流動問題研究》報(bào)告就指出，自上世紀(jì)80年代以來，大約有4000名腐敗犯罪分子逃到國外，帶走500多億美元，這些資金一般都是通過離岸公司向外轉(zhuǎn)移的。