經(jīng)濟風(fēng)險與全面建成小康社會——以馬克思主義發(fā)展史為視角

莫 凡，譚愛國

（1.中共中央編譯局 馬克思主義研究部，北京 100032；2.桂林旅游高等專科學(xué)校 旅游外語系，廣西 桂林 541006）

2012年11月8日，在黨的十八大上，胡錦濤同志強調(diào)：“堅定不移沿著中國特色社會主義道路前進，為全面建成小康社會而奮斗”［1］。由于“以經(jīng)濟建設(shè)為中心是興國之要”［2］，同時“我們必須毫不動搖走黨和人民在長期實踐中開辟出來的正確道路，不為任何風(fēng)險所懼……信心百倍戰(zhàn)勝前進道路上的一切困難和風(fēng)險”［2］，所以筆者認為，要夯實全面建成小康社會的各項基礎(chǔ)，必須從建構(gòu)經(jīng)濟風(fēng)險防范機制入手。

一、古典經(jīng)濟學(xué)對經(jīng)濟風(fēng)險的研究

畢阿是重農(nóng)學(xué)派的積極追隨者，他對當(dāng)時的土地貴族極度推崇，其代表作為 《政治要素，或社會經(jīng)濟真正原則的研究》。馬克思在閱讀了這部著作后摘引了其中的一段話，他認為這段話對于所謂“資本家總是冒風(fēng)險”的空洞論點是一個很好的反駁。畢阿說：“據(jù)說他們 〈商人〉為了多賺錢而冒很多風(fēng)險。不過，他們或者拿人去冒險，或者拿商品和貨幣去冒險。如果他們?yōu)榱税l(fā)財而讓別人陷于明顯的危險境地，那他們就是干了極壞的事情。至于談到商品，一個人把商品生產(chǎn)出來，是有功績的；但是，為了一個人的發(fā)財致富而拿這些商品去冒險，就不可能是什么功績了”［3］。馬克思對這個論證過程基本贊同，資本家也許在經(jīng)濟活動中會遭受一些風(fēng)險，但他冒風(fēng)險的目的是為了“獲取利潤”；并且，資本家總是拿他的雇員或商品去冒險，并不是直接處于風(fēng)險之中，因而說，“資本家總是冒風(fēng)險”并沒有多少道德上的意義，至多只是說明了資本家的貪婪和瘋狂。

李嘉圖是古典政治經(jīng)濟學(xué)的集大成者，他的理論和著作理所當(dāng)然地成為馬克思認真分析的對象。李嘉圖認為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中“將追加資本投入到原來的土地”與“將追加資本投入到新的土地”是完全等同的。但在馬克思那里，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的實際情況不完全是李嘉圖所認為的那樣。倘若租地農(nóng)場主擁有一些閑置資本，或是他在14年租期的最初幾年里得到了某些閑置資本，那么，他在這樣的狀況下就不會要求獲得普通利潤；只有在他借貸到追加資本的時候，他才會要求獲得普通利潤。這里有一個問題：他究竟會用這筆閑置資本來從事什么事情呢？是否是租賃新的土地？在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)當(dāng)中有一個規(guī)律，那就是開展比較集約的投資比起以較大資本進行粗放耕作來說，要劃得來得多?；蛘呤牵热粼谠型恋馗浇鼪]有可供租種的新土地，那么租地農(nóng)場主同時經(jīng)營兩個彼此分開的農(nóng)場，這時他的監(jiān)督管理活動就比加工工業(yè)里一個工廠主同時經(jīng)營六個工廠還要分散。因此，“將追加資本投入到原來的土地”同“將追加資本投入到新的土地”所冒的風(fēng)險是不同的，李嘉圖把二者完全等同起來是錯誤的。馬克思說：“在前一種情況下，就是在資本主義生產(chǎn)中，產(chǎn)品也不一定要提供普通利潤。它只是必須提供高于普通利率的利潤，使租地農(nóng)場主感到把自己的閑置資本用于生產(chǎn)雖然要操心和擔(dān)風(fēng)險，但還是比用作貨幣資本合算［4］。

二、馬克思對經(jīng)濟風(fēng)險的思考

（一）商品流通風(fēng)險的累積

在資本的流通過程中存在風(fēng)險，那么，這種風(fēng)險具體是如何累積起來的呢？馬克思在 《1861-1863年經(jīng)濟學(xué)手稿》中有較為詳盡的論述。他認為，在資本流通和再生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)中，下面這種情況是較為重要的，亦即資本支出與資本回流的過程需要一定的時間作為保障。這段時間可稱為資本的“間歇期”，這個“間歇期”的長度有長有短，正是由于這樣的原因，它對資本的流通會產(chǎn)生雙重影響。一是會對使用價值產(chǎn)生影響。時間使得使用價值逐步遭到絕對損壞，原因在于，所有的物品經(jīng)過一段時間的存在都會發(fā)生損壞，直到最后不得不報廢，成為沒有使用價值的東西。其中，有一些物品損壞得較快，有一些物品損壞得較慢。因此，損壞得較快的物品必須快速出售，以縮短流通的時間，這樣才不至于導(dǎo)致物品的毀壞或完全不能使用，以化解流通的風(fēng)險；同時，另一些物品可以較長時間地得到保存，這樣的物品遭到完全損壞的幾率較小，因而經(jīng)濟風(fēng)險較低，但是如果它們在相當(dāng)長的一段時期過后仍不能被購買和消費，也就是說，仍然作為等待出售的商品停留在原地，而不是將自身的使用價值施展出來，發(fā)揮功用，那么這些久放的物品或多或少都要遭到毀壞。在馬克思看來，“這是商品會遇到的第一個風(fēng)險，實際上是從貨幣轉(zhuǎn)化為供個人消費或工業(yè)消費之用的商品形式的資本所遇到的第一個風(fēng)險”［5］。

（二）金融風(fēng)險的形成與蔓延

馬克思對金融風(fēng)險有過深刻的論述。金融問題的最初顯現(xiàn)主要是信用問題。馬克思認為，由運輸路程的長短所導(dǎo)致的周轉(zhuǎn)時間上的差別，“是各種信用期限的物質(zhì)基礎(chǔ)之一，正如海外貿(mào)易，像威尼斯和熱那亞的海外貿(mào)易，一般說來也是真正的信用制度的源泉之一”［6］280。商品由生產(chǎn)地到銷售市場的運載距離有長有短，不但會在流通時間的第一部分即出售時間上導(dǎo)致差別，而且也會在第二部分即由貨幣再轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)要素的購買時間上導(dǎo)致相對差別。馬克思舉了一個例子：以向印度運送商品為例，運送一次需要四個月的時間。假如商品出售時間為零，具體而言，運過去的商品采取的是訂貨的形式，只要貨物一交出，生產(chǎn)者代理人就可以得到貨款。貨幣被運送回來又要經(jīng)過四個月。這樣，同一個資本要重新作為生產(chǎn)要素的資本執(zhí)行它的職能，重新開始一個周期，一共需要八個月的時間。馬克思總結(jié)道：“不用說，商品流通時間的延長使銷售市場上價格變動的風(fēng)險增加，因為可能發(fā)生價格變動的時期延長了”［6］280。就金融或信用制度而言，商品在流通時間上的差別，一方面會個別地出現(xiàn)在同一生產(chǎn)部門內(nèi)的不同單個資本之間；另一方面也會出現(xiàn)在由于不立即支付現(xiàn)款而導(dǎo)致不同支付習(xí)慣的各個生產(chǎn)部門之間。這些差別是由購買和出售的支付期限差別導(dǎo)致的。馬克思尤其指出：“這一點，對信用制度來說很重要”［6］281。由此可見，金融風(fēng)險是金融資本運動的副產(chǎn)品，只要資本擴張仍以金融資本運動為主要路徑，那么金融風(fēng)險的普遍蔓延將難以避免。值得注意的是，資本全球擴張在產(chǎn)生金融風(fēng)險的同時，也將這些金融風(fēng)險從策源地轉(zhuǎn)嫁至全球，從而迫使整個世界共同分擔(dān)一個區(qū)域的風(fēng)險，最終造成了烏爾里?！へ惪搜壑械摹笆澜顼L(fēng)險社會”。

在馬克思對1857至1858年資本主義經(jīng)濟危機的考察中，有著更為深刻的金融風(fēng)險思想。在這一時期，他針對法國銀行Crédit Mobilier展開一系列分析，將經(jīng)濟風(fēng)險的研究延伸到了金融風(fēng)險領(lǐng)域。馬克思在1856年6月12日左右寫了 《法國的Crédit Mobilier（第二篇論文）》，此文載于 1856年6月24日的“紐約每日論壇報”第4737號。馬克思在文中認為，Crédit Mobilier的基本任務(wù)是借貸資本給屬于匿名公司的工業(yè)企業(yè)。他引用伊薩克·貝列拉的話說明了資產(chǎn)階級視域中的“風(fēng)險投資”，Crédit Mobilier“的第一個職責(zé)就是促進民族工業(yè)的發(fā)展，幫助那些靠自力而有很大困難的大企業(yè)建立起來”［7］32，在這些企業(yè)的困難時期，它的任務(wù)是用大量的資金來保障工人就業(yè)，同時緩解由于資本縮減而引起的危機，并“努力把自己的資本投入一切企業(yè)，只是投資額和限期要使公司能夠不經(jīng)受風(fēng)險而收回自己的資本”［7］33，具體舉措是用增加股票上的投資的辦法來增加自己的業(yè)務(wù)，以“在短期內(nèi)使大量企業(yè)獲得成效，以及減少自己合作的風(fēng)險?！保?］33但是，冠冕堂皇的言辭并不能掩蓋資產(chǎn)階級所謂“風(fēng)險投資”的實質(zhì)，實踐證明，Crédit Mobilier的金融投資大大加劇了1857～1858年的資本主義經(jīng)濟危機。

三、列寧對經(jīng)濟風(fēng)險的分析

（一）戰(zhàn)爭中的經(jīng)濟與政治風(fēng)險問題

在 《在俄共（布）黨團會議上關(guān)于租讓問題的報告》里，列寧分析了戰(zhàn)爭中的經(jīng)濟與政治風(fēng)險問題。他認為，英國和法國的關(guān)系是錯綜復(fù)雜的：一是二者都加入了國際聯(lián)盟，擔(dān)負有一致行動的義務(wù)；二是每當(dāng)形勢逐步緊張的時候，英法總是不能一致行動。于是，列寧提出，“從這方面看來，利用英法之間的矛盾，對我們是有好處的，因此應(yīng)當(dāng)堅持向英國提出關(guān)于租讓的政治建議”［8］106，正是由于這樣的原因，俄共（布）擬訂了關(guān)于北部邊遠地區(qū)森林租讓的合同草案。列寧進一步明確了當(dāng)時的政治形勢：“我們現(xiàn)在處于這種情況：由于英法在政治上不一致，我們的任務(wù)就是甚至不惜冒一定的風(fēng)險，只要能夠使英法難于結(jié)成反對我們的軍事聯(lián)盟就行。一旦爆發(fā)了由英法支持的反對我們的新戰(zhàn)爭（即使我們能夠贏得這場戰(zhàn)爭，就象現(xiàn)在擊敗弗蘭格爾一樣），那就會給我們帶來巨大的困難，阻礙我國經(jīng)濟的發(fā)展，使工人和農(nóng)民的生活狀況惡化”［8］106。在列寧看來，俄共（布）應(yīng)當(dāng)采取各種措施，使國家減少損失。至于這項政策的風(fēng)險，即向英國提出關(guān)于租讓的政治建議所帶來的損失，與耽誤國家經(jīng)濟建設(shè)以及造成成千上萬工人和農(nóng)民死亡比較起來，并算不上什么?？傊袑幷J為，以制止英法相互聯(lián)合為目的而擔(dān)負同英國進行租讓談判的風(fēng)險是值得的。日后的實踐證明，正是由于列寧對租讓風(fēng)險的正確判斷，才挽救了千瘡百孔的俄國經(jīng)濟，維護了國家的安全與穩(wěn)定。與此同時，英國工商業(yè)資產(chǎn)階級也極力主張與蘇維埃俄國保持通商關(guān)系，這對他們的商業(yè)利益較為有利，而如果訴諸戰(zhàn)爭的形式，便會帶來極大的政治風(fēng)險，這會加速社會主義革命的到來。列寧說：“英國工商業(yè)資產(chǎn)階級的多數(shù)人都主張恢復(fù)往來，他們清楚地看到，采取支持戰(zhàn)爭的步驟，就意味著冒極大的風(fēng)險和加速革命的到來”［8］103。由此可見，在帝國主義時代，無論是以列寧為代表的俄國馬克思主義者對政治風(fēng)險的最高形式——戰(zhàn)爭風(fēng)險作過深入思考，這些思考為社會主義市場經(jīng)濟時代的社會風(fēng)險分析提供了方法論上的有益啟示。

（二）將政治斗爭融入經(jīng)濟斗爭

階級斗爭的勝利需要將政治斗爭融入經(jīng)濟斗爭，同時從整體上考慮國際社會的共產(chǎn)主義運動。列寧說：“目前在世界性經(jīng)濟危機和政治危機的影響下，在一切國家中都有無數(shù)火星從各方面迸發(fā)出來，我們不知道而且也無法知道，哪點星星之火能燃起熊熊之焰，就是說，能夠徹底喚醒群眾，因此我們必須本著我們新的、共產(chǎn)主義的原則，去‘耕耘’一切園地，甚至包括最陳腐的、臭氣熏人的、看來毫無指望的園地”［9］263。如果無產(chǎn)階級不能做到這點，就無法承擔(dān)自身的歷史使命，不能兼顧社會的各個方面?！凹炔荒軠?zhǔn)備好去戰(zhàn)勝資產(chǎn)階級（資產(chǎn)階級過去按自己的方式安排了各方面的社會生活，現(xiàn)在又按它自己的方式把它們破壞了），也不能準(zhǔn)備好在戰(zhàn)勝資產(chǎn)階級之后按共產(chǎn)主義的方式去改造全部生活”［9］263-264。因此，無論是革命斗爭，還是和平時期的建設(shè)，都應(yīng)當(dāng)考慮到社會生活的全部方面。由此推之，如果從縱向的社會發(fā)展來看，在經(jīng)濟演進的各個歷史階段，基于不同的政治、民族文化、風(fēng)俗習(xí)慣等社會條件，會產(chǎn)生諸多不同的斗爭方式。其中，在一個特定階段，由社會主要矛盾催生的某一種方式作為主要斗爭方式，而其他方式則為次要的或附帶的斗爭方式。

四、中國化馬克思主義對經(jīng)濟風(fēng)險的探究

（一）在前進中學(xué)會應(yīng)對各種風(fēng)險

風(fēng)險有可能在瞬間轉(zhuǎn)化為危機，1996年中國股市的大起大落就是一例。這一年的1月19日，滬指在盤中顯示新低512.83點，從而構(gòu)成了新一輪上漲的起點，很快，大盤漲到了1250點。由于股票行情迅速上漲，金融業(yè)繁榮起來。截止到1996年10月底，上市總股本共有10000多億股，股票市價總值上升至9800多億。但是，好景不長，當(dāng)年12月16日，滬深兩市的499種股票大部分狂跌，大盤遭遇三天時間的跌停，滬指甚至跌至855點，中國股民切身感受到了經(jīng)濟風(fēng)險的破壞力。也是在這一年，江澤民在 《做好經(jīng)濟發(fā)展風(fēng)險的防范工作》中明確了防范經(jīng)濟風(fēng)險的出發(fā)點與目標(biāo)：“我們進行經(jīng)濟發(fā)展風(fēng)險預(yù)測和對策研究，根本出發(fā)點和目的在于堅持黨的‘一個中心、兩個基本點’的基本路線和抓住機遇、深化改革、擴大開放、促進發(fā)展、保持穩(wěn)定的基本方針，更好地推進改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)，提高駕馭經(jīng)濟工作全局的能力，在前進中學(xué)會應(yīng)付各種風(fēng)險，很好地保護自己，進一步發(fā)展壯大自己，維護國家、民族和人民的根本利益”［10］539。中國社會風(fēng)險擴張的時期也是機遇較多的階段，這個時期一般稱作“戰(zhàn)略機遇期”，只有堅持“一個中心、兩個基本點”，推進經(jīng)濟社會的全面發(fā)展，才能最終度過中國社會風(fēng)險凸顯的發(fā)展階段，抓住中華民族的復(fù)興機遇。

（二）風(fēng)險預(yù)警的重要性

在明確防范經(jīng)濟風(fēng)險出發(fā)點與目標(biāo)的基礎(chǔ)上，江澤民進一步強調(diào)了風(fēng)險預(yù)警的重要性：“古人云：‘凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。’ ‘遠慮者安，無慮者危。’我們只有站得高一些，看得遠一些，對前進中可能出現(xiàn)的經(jīng)濟風(fēng)險作出科學(xué)預(yù)測和正確判斷，才能防患于未然，永遠立于不敗之地。否則，一旦遇到風(fēng)險和不測，就會陷于被動，造成危害和損失”［10］539。社會風(fēng)險之所以會削弱人們的安全感，給經(jīng)濟社會發(fā)展埋下隱患，主要的原因在于它轉(zhuǎn)化為社會危機的發(fā)展方向是一種可能性或不確定性，從而在正常的社會運行中預(yù)留了突發(fā)事件的誘因。但是，正是由于社會風(fēng)險的可能性特征，也給風(fēng)險防范留下了工作的空間，如果防范得力，各種風(fēng)險因素完全是可以控制或化解的。正因為如此，江澤民要求各職能部門加強以經(jīng)濟風(fēng)險為主的社會風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警工作，建構(gòu)完整的風(fēng)險預(yù)警機制：“加強經(jīng)濟發(fā)展風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)測。綜合經(jīng)濟部門和其他有關(guān)部門都應(yīng)該組織力量認真研究改革和發(fā)展中的風(fēng)險因素，包括近期的和中長期的。對可能形成的和潛在的經(jīng)濟風(fēng)險，要提出各類風(fēng)險的警界線和標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)，對經(jīng)濟風(fēng)險發(fā)展趨勢作出正確估計，及時作出預(yù)警預(yù)報”［10］545。風(fēng)險預(yù)警保障了社會風(fēng)險的前瞻性預(yù)防，對于中長期預(yù)警，政府可以通過出臺政策、建構(gòu)機制來預(yù)防突發(fā)事件；而對于短期風(fēng)險預(yù)警，政府也可以通報相關(guān)部門和普通民眾，做好防范社會危機的各項準(zhǔn)備。江澤民還認為，預(yù)警只是風(fēng)險防范的一個組成部分，要實現(xiàn)風(fēng)險防范向風(fēng)險管理的躍升，還要“標(biāo)本兼治”：“要按照標(biāo)本兼治的原則，組織力量研究制定我國近期和中長期經(jīng)濟安全戰(zhàn)略，以指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全國性和地方性經(jīng)濟風(fēng)險的防范工作”［10］545。要實現(xiàn)風(fēng)險管理的常態(tài)化，不僅要制定風(fēng)險管理的中長期戰(zhàn)略，還要完善風(fēng)險管理的法律法規(guī)。江澤民在“十五大”報告上指出：“依法加強對金融機構(gòu)和金融市場包括證券市場的監(jiān)管，規(guī)范和維護金融秩序，有效防范和化解金融風(fēng)險”［11］。因此，只有完善金融監(jiān)管的法律法規(guī)，才能真正做到依法進行風(fēng)險管理。

結(jié)語

從馬克思主義發(fā)展史來看，要實現(xiàn)全面建成小康社會的目標(biāo)，必須重視經(jīng)濟風(fēng)險問題。古典經(jīng)濟學(xué)對經(jīng)濟風(fēng)險有一定研究，在此基礎(chǔ)上，馬克思深刻思考了資本主義的經(jīng)濟風(fēng)險問題，如商品流通風(fēng)險的累積與金融風(fēng)險的形成；列寧對經(jīng)濟風(fēng)險也進行過分析，認為戰(zhàn)爭中存在經(jīng)濟與政治風(fēng)險問題，應(yīng)當(dāng)將政治斗爭融入經(jīng)濟斗爭；中國化馬克思主義對經(jīng)濟風(fēng)險進行了長期的探究，認為應(yīng)當(dāng)在社會主義建設(shè)道路上學(xué)會應(yīng)對各種風(fēng)險，重視風(fēng)險的預(yù)警問題?？傊窈\濤同志所指出的那樣，“為全面建成小康社會而奮斗”，不但要有堅定的信心和攻堅克難的精神，而且還必須防范前進道路上遇到的各種經(jīng)濟風(fēng)險，從而建立具有實效性和針對性的風(fēng)險防范機制。

［1］中國共產(chǎn)黨第十八次全國代表大會文件匯編［M］.北京：人民出版社，2012：1.

［2］全黨全國各族人民更加緊密地團結(jié)起來 沿著中國特色社會主義偉大道路奮勇前進 ［N］.人民日報，2012-07-24（1）.

［3］馬克思恩格斯全集：第26卷（第1冊）［M］.北京：人民出版社，1972：409.

［4］馬克思恩格斯全集：第26卷（第2冊）［M］.北京：人民出版社，1973：380.

［5］馬克思恩格斯全集：第48卷［M］.北京：人民出版社，1985：446-447.

［6］馬克思恩格斯文集：第6卷［M］.北京：人民出版社，2009.

［7］馬克思恩格斯全集：第12卷［M］.北京：人民出版社，1962.

［8］列寧全集：第40卷 ［M］.北京：人民出版社，1986.

［9］列寧專題文集：論無產(chǎn)階級政黨［M］.北京：人民出版社，2009.

［10］江澤民文選：第 1卷［M］.北京：人民出版社，2006.

［11］江澤民文選：第 2卷［M］.北京：人民出版社，2006：23.