建設(shè)項(xiàng)目施工階段風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制問題探析

朱培寧

（國電中國石化寧夏能源化工有限公司，寧夏 銀川 750001）

0 引言

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，它有起因，有存在的條件以及產(chǎn)生的后果影響，要真正了解風(fēng)險(xiǎn)就要對(duì)其進(jìn)行全面了解。其目的在于找出風(fēng)險(xiǎn)主要因素，并進(jìn)行定性判斷。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括識(shí)別并確定潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素、識(shí)別引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中一項(xiàng)經(jīng)常性的工作，不是一次就可以完成的。隨著項(xiàng)目生命期的進(jìn)行，新風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)出現(xiàn)，因而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)反復(fù)過程。

1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程

1.1 收集數(shù)據(jù)和信息資料

風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生是因數(shù)據(jù)和信息的不完備所引起的，因而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需要大量地占有這些信息和數(shù)據(jù)。同時(shí)，直接收集和風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)的信息是困難的，但風(fēng)險(xiǎn)事件不是孤立的，都存在著一些與其相關(guān)的信息或與之有間接聯(lián)系的信息，通過對(duì)這些信息進(jìn)行有效的識(shí)別，保證所需資料的可信度和準(zhǔn)確性。在施工階段應(yīng)收集以下資料：

①從自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境入手，收集相關(guān)信息資料；

②從工程施工建設(shè)文件和可研報(bào)告以及工程設(shè)計(jì)入手，對(duì)工程細(xì)節(jié)進(jìn)行材料的規(guī)整；

③借鑒類似工程的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，收集相關(guān)信息資料，具有實(shí)際效用的參考；

④工程項(xiàng)目的可能受到的制約因素，如法律和匯率等。

1.2 不確定性分析

分析資料，找出工程項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理者要辨識(shí)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素存在不確定性，而且要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的，這樣才可以將其視作風(fēng)險(xiǎn)。具體的可在基本數(shù)據(jù)或信息收集的基礎(chǔ)上，從以下四個(gè)方面進(jìn)行分析。

①項(xiàng)目進(jìn)展的不同階段。不同階段，項(xiàng)目中可能會(huì)出現(xiàn)的不確定事件不同，不僅是種類，而且在程度上也會(huì)有很大差別。

②不同的目標(biāo)追求。對(duì)于項(xiàng)目的目標(biāo)追求一般有三個(gè)：進(jìn)度、質(zhì)量和費(fèi)用。影響他們的因素有相同點(diǎn)，也有不同點(diǎn)，因而要從實(shí)際出發(fā)，針對(duì)不同的方面做出具體的分析。

③不同的工程結(jié)構(gòu)。結(jié)構(gòu)不同，特點(diǎn)不同，不確定性的因素也不同。

④不同的工程環(huán)境。環(huán)境是引起各種不確定因素的重要原因，因而對(duì)建設(shè)環(huán)境的分析要更加重視，更為詳盡。

1.3 確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)并歸類

對(duì)上一步找出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類，利用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法對(duì)歸類的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步確認(rèn)其排序大小。確認(rèn)無誤后，列出先后次序，為下一步工作打好基礎(chǔ)。

1.4 編制識(shí)別報(bào)告

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果進(jìn)行整理，并編制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告，報(bào)告中要體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)層次關(guān)系，己辨認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)、潛在風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)征兆。

1.5 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果——初始風(fēng)險(xiǎn)清單

通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是建立工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。對(duì)于大型、復(fù)雜的工程項(xiàng)目，首先將其按單項(xiàng)工程、單位工程分解，再對(duì)各單項(xiàng)工程、單位工程分別從時(shí)間、目標(biāo)和因素進(jìn)行分解，可以較容易地識(shí)別出工程主要的、常見的風(fēng)險(xiǎn)。從初始風(fēng)險(xiǎn)清單的作用來看，因素僅分解到各種不同的風(fēng)險(xiǎn)因素是不夠的，還應(yīng)進(jìn)一步將各風(fēng)險(xiǎn)因素分解到風(fēng)險(xiǎn)事件。參照同類工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)（若無現(xiàn)成的資料，則需多方收集）或針對(duì)具體工程的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)梳理。

2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

（1）德爾菲法；

（2）頭腦風(fēng)暴法；

（3）核對(duì)表法；

（4）現(xiàn)場考察法；

（5）財(cái)務(wù)報(bào)表分析法；

（6）流程圖法；

（7）故障樹分析法。

3 施工階段風(fēng)險(xiǎn)控制

在風(fēng)險(xiǎn)分析后得出可靠結(jié)論，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重要程度可以將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中處于高、中級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)減少損失，防患于未然起到積極作用。各種風(fēng)險(xiǎn)有其自身的特點(diǎn)，我們可以從風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)出發(fā)，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同對(duì)待以釋放風(fēng)險(xiǎn)能量，得到安全氛圍。

第一種，偏重于消極處理問題，施工風(fēng)險(xiǎn)回避辦法。這種辦法通過拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)或終止合同以避免風(fēng)險(xiǎn)帶來的更大損失方式進(jìn)行回避。首先是從源頭上就不接受投標(biāo)邀請(qǐng)，完全屏蔽風(fēng)險(xiǎn)的可能性；其次是當(dāng)開工后，發(fā)現(xiàn)如繼續(xù)承擔(dān)下去將會(huì)產(chǎn)生更大風(fēng)險(xiǎn)，則終止合同方式放棄所有承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。美國有學(xué)者曾說過："避免所有責(zé)任的唯一途徑是終止生存"。因此，這種方式屬于消極處理風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，我們不提倡，但如遇重大風(fēng)險(xiǎn)影響生存問題時(shí)，此辦法是保存生存權(quán)利的有效途徑。

第二種，針對(duì)影響的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一損失控制。這種較為積極的辦法是我們一直提倡的。它是通過發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行大力控制，并制定一些應(yīng)急預(yù)案的方法對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行損失挽回或補(bǔ)救的一種方法。損失控制的方案可從三點(diǎn)考慮：一是，預(yù)防控制角度；二是，應(yīng)急時(shí)刻角度；三是，挽救補(bǔ)償角度。

第三種，借助其他方強(qiáng)項(xiàng)削弱風(fēng)險(xiǎn)力量，即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。不同企業(yè)有自身的強(qiáng)弱特點(diǎn)，一些問題在某企業(yè)中形成重大矛盾，但如放到其他企業(yè)中就很可能不是問題。所以借助法律手段，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給能應(yīng)對(duì)的企業(yè)，是一種有效控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。這并非是一種損人利己的行為，而是利用不同企業(yè)優(yōu)勢(shì)點(diǎn)不同，達(dá)到共同體的最大共贏。這種方法有非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。顧名思義，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他企業(yè)，而非保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移指將風(fēng)險(xiǎn)直接轉(zhuǎn)嫁保險(xiǎn)公司，通過事后補(bǔ)償?shù)霓k法減低風(fēng)險(xiǎn)損失，這也是高效轉(zhuǎn)嫁方式。

第四種，通過化解的辦法將風(fēng)險(xiǎn)緩解到可接受的程度，即風(fēng)險(xiǎn)緩解。該方法是將高風(fēng)險(xiǎn)事件減低到中風(fēng)險(xiǎn)或是低風(fēng)險(xiǎn)，有事往往風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)完全消失，而是出于較低概率發(fā)生時(shí)，我們便可以接收，已達(dá)目標(biāo)平穩(wěn)。再者，從風(fēng)險(xiǎn)控制成本的角度看，將風(fēng)險(xiǎn)減低比風(fēng)險(xiǎn)清除所承擔(dān)的費(fèi)用是可以接受的，減低成本的同時(shí)可將資金花費(fèi)在無法緩解而很棘手的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)上。例如，可以通過增加資源或增加進(jìn)度給各環(huán)節(jié)更寬裕的氛圍，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第五種，釋放風(fēng)險(xiǎn)壓力，即風(fēng)險(xiǎn)分散。該方法是被大多企業(yè)所利用的，也是較好控制風(fēng)險(xiǎn)的辦法。它是通過避免風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都集中在一點(diǎn)，同時(shí)爆發(fā)的觀念進(jìn)行控制的，經(jīng)營管理需要多元化，釆用多種經(jīng)營多種策略來避免在某一行業(yè)的過大風(fēng)險(xiǎn)帶給企業(yè)倒閉。比如，很多企業(yè)同一時(shí)間多承攬項(xiàng)目避免某一項(xiàng)目的損失帶來更大損失?；蚴怯行┢髽I(yè)在采購貨物時(shí)，選擇多家進(jìn)貨，避免一家貨源緊缺影響整體供貨。這些都是風(fēng)險(xiǎn)分散的有效措施。

第六種，適用于損失小、重復(fù)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，即風(fēng)險(xiǎn)自留或者稱保留。該方法是針對(duì)一些難以避免的小風(fēng)險(xiǎn)，采取自行承擔(dān)的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，這樣可能還會(huì)獲較大經(jīng)濟(jì)利益。其優(yōu)點(diǎn)在于該方法可以節(jié)省保費(fèi)，在預(yù)算范圍內(nèi)的損失可以接受，不至于影響到財(cái)務(wù)困境。所以對(duì)于損失小，但經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)該方法適用。

4 結(jié)束語

總之，在工程施工階段，要做好風(fēng)險(xiǎn)控制首先要形成團(tuán)隊(duì)，要意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)不單身某一方的而是會(huì)牽扯到各個(gè)方面，所以風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移、緩解和分擔(dān)是必不可少的。只有各方形成合力，向著同一目標(biāo)進(jìn)行，才能達(dá)到利益最大化，達(dá)到共贏。

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