新型網(wǎng)絡(luò)傳銷，留美“海龜”詐騙5000萬

魯海

炒股兩年賠1000萬元

2012年11月29日下午2時，重慶市涪陵區(qū)興華中路某星級酒店門前，出現(xiàn)三女一男。而早已布網(wǎng)等候多時的煙臺市公安局萊山分局經(jīng)偵大隊的刑警們，立刻圍了上來，迅速將四人拿下。隨后，在該男子身上搜出假身份證、假軍官證、假駕駛證等證件。

被捕男子真實姓名叫陳玉豪，祖籍四川，少時隨經(jīng)商的父母到美國紐約生活。30歲時，他擁有加州大學金融管理和康奈爾大學經(jīng)濟學雙碩士學歷。畢業(yè)后，一直幫父母打理服裝生意。

2007年夏天，美國次貸危機引發(fā)全球經(jīng)濟危機，對陳玉豪家族產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生重大影響，而中國經(jīng)濟實力和社會發(fā)展在此次危機中得以凸顯，這讓陳玉豪萌生回國發(fā)展的想法。2008年年底，陳玉豪以“海龜”身份來到深圳，在一家擁有直銷資質(zhì)的跨國企業(yè)中擔任高管。

陳玉豪在美國對股市很有研究，也為此獲得不少收益。剛在深圳立足不久，工作之余他又進入股市，誰想，兩年時間，賠了1000多萬元。其中，三分之一是借債。這讓雄心勃勃回國淘金的陳玉豪倍感失落和挫敗。每天，他都希望找到一夜暴富的行業(yè)和途徑。

2011年春節(jié)，陳玉豪回美國探望父母，從朋友處聽到一種新穎的網(wǎng)絡(luò)傳銷模式。該方式通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展“人頭”，全部款項都“網(wǎng)來網(wǎng)去”，隱蔽性強，從業(yè)人員素質(zhì)高，層級回報率大，安全系數(shù)有保障。想到自己在金融市場有豐富的經(jīng)驗以及在深圳積累的直銷人脈，陳玉豪越想越興奮。盡管他知道傳銷在國內(nèi)非法，但為了盡快還上債務(wù)，并能“咸魚翻生”，他還是決定鋌而走險。幾日后，他便飛回深圳組建團隊，并制定了詳細的傳銷方案和流程。

半年發(fā)展會員2000多人

2011年3月，陳玉豪辭職，在全國建起30多人的網(wǎng)絡(luò)傳銷隊伍，兩人一組，被派往全國十幾個省市發(fā)展下線。其傳銷的產(chǎn)品名字為：美國股市私募基金MS。

具體傳銷模式為：經(jīng)紀人通過網(wǎng)站注冊獲取個人注冊賬號和密碼，通過人傳人、組織開會等方式在全國范圍內(nèi)發(fā)展下線，參加者購買一萬元基金獲取經(jīng)紀人資格，經(jīng)紀人分為基礎(chǔ)經(jīng)紀人（一星）、高級經(jīng)紀人（二星）、資深經(jīng)紀人（三星）、精英經(jīng)紀人（四星）、合伙人（五星）。下級經(jīng)紀人登記注冊時，需在系統(tǒng)中填入推薦人姓名、注冊賬號等內(nèi)容，以便通過系統(tǒng)明確層級關(guān)系和獎勵的計算。下線經(jīng)紀人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬和柜臺存款的方式將資金轉(zhuǎn)到公司提供的賬戶，或者下線經(jīng)紀人先轉(zhuǎn)款或交現(xiàn)金給其上線經(jīng)紀人，再由其上線經(jīng)紀人轉(zhuǎn)款給公司提供的賬戶。

MS基金公司對經(jīng)紀人采取兩種獎勵機制——靜態(tài)收益和動態(tài)收益。靜態(tài)收益是基金到期后所獲得的固定利息，期限分為三個月、六個月、十二個月，三個月回報率20%、六個月回報率70%、十二個月回報率260%；動態(tài)收益包括直購代理獎、職級獎、培育獎，各獎項根據(jù)下線體系新增業(yè)績賺取“提成”。根據(jù)獎勵機制，每名經(jīng)紀人一般都做三條下線體系，三條下線體系均衡發(fā)展，可獲取動態(tài)收益最大化。

就這樣，不到半年時間，全國會員達2000多人。其中，山東經(jīng)紀人劉向群的業(yè)績最佳。時年36歲的劉向群，是濟南一位小有名氣的律師，由于其身份特殊，接觸的群體也比較高端，發(fā)展下線得心應手，獨自發(fā)展了500多個下線，深受陳玉豪賞識。很多政策的制定和調(diào)整，陳玉豪都對劉向群言聽計從，并且在多種公開場合宣稱劉向群為“軍師”。

2011年10月，為表彰劉向群及其團隊，陳玉豪親自帶領(lǐng)山東團隊到青島嶗山旅游，并發(fā)放奢侈品牌包和高端電子產(chǎn)品等貴重禮物。其間，在劉向群引薦下，陳玉豪認識了煙臺經(jīng)紀人張艷艷。

時年31歲的張艷艷風情萬種，一下子迷住了陳玉豪，并成為其情人。此后一段時間，在陳玉豪幫助下，張艷艷的業(yè)績突飛猛進，隨即她提出要做山東經(jīng)紀人，要求陳玉豪將劉向群調(diào)往別處。陳玉豪沒有答應，這引起張艷艷不滿。

此后，張艷艷又向陳玉豪提出到北京做經(jīng)紀人。陳玉豪再次拒絕，原因是北京的“水”太深，怕賠了夫人又折兵。

連續(xù)兩次“碰壁”，這讓張艷艷心生不滿，她也多次拒絕陪陳玉豪玩樂。

“塔尖”失蹤

2012年3月，山東800多名會員直購代理獎、職級獎、培育獎等獎金，出現(xiàn)斷鏈。一些會員通過私下打聽，得知其他省份也是如此，一下子都慌亂了。而此時，陳玉豪已多日沒有音信，眾多壓力和質(zhì)疑紛紛指向劉向群，有會員產(chǎn)生報警念頭。

為穩(wěn)定軍心，劉向群自己墊資200萬元，先給廣大會員發(fā)一些獎金，然后通過人傳人的方式“攻心”：大家都是一條線上的螞蚱，報警誰也跑不了。尤其是一些離退休老干部，很多都發(fā)展了下線，有的還瞞著子女，將養(yǎng)老錢拿出來了，一旦報警，不但錢打水漂，而且，名譽、家庭和子女都受影響。此方式讓很多離退休人員打消了報警念頭。

盡管暫時穩(wěn)定了局面，但劉向群每天撥打幾十遍陳玉豪的手機，都是“關(guān)機”，給陳玉豪發(fā)郵件、QQ留言，也沒有任何回音。一種不祥的預感日漸在劉向群腦海中盤旋：陳玉豪卷款溜了。

就在劉向群瘋狂尋找陳玉豪的時候，擁有500多會員的煙臺出事了。

煙臺市公安局萊山分局經(jīng)偵大隊接警記錄顯示：2012年1月30日，萊山區(qū)退休中學老師孫某報案，稱2011年6月份，張艷艷以1萬元存一年，可獲利息2.6萬元為誘餌，向他推銷美國股市私募基金MS31萬元。并且告訴他，發(fā)展下線收益更高。起初幾個月，孫某都能及時足額收到利息，這讓他感到是在“撿錢”。為擴大收益，他又拉三位親戚做下線，可是11月份后，利息和發(fā)展下線的獎金沒有到賬，便打電話問煙臺負責人張艷艷，起初得到的答復是公司調(diào)整系統(tǒng)，過幾天就轉(zhuǎn)錢。就這樣拖了兩個多月，后來，基金網(wǎng)站也打不開，張艷艷的手機關(guān)機。孫某意識到不妙，便報了警。

而在孫某報警后一個月時間內(nèi)，煙臺各級警方接到相關(guān)警情80多起。

情婦“反水”“塔尖”重慶落網(wǎng)

2012年6月，劉向群在濟南家中被煙臺警方抓捕歸案。

而真相確實如他所料，面對一年多積聚的數(shù)千萬元財富，陳玉豪既驚又喜，深諳商場詭譎的他，做好開溜準備。他原本打算直接回美國，但國內(nèi)的很多“紅顏”讓他一時割舍不下，另外自己的美國公民身份也讓他多了幾分淡定，再加上他認為中國地域如此遼闊，自己又辦了幾張以假亂真的假證，想用別的身份過活不是一件難事。2012年春節(jié)后，陳玉豪的主要活動地點為北京和重慶，因為兩地都有他的情婦和“安樂窩”。

北京情婦叫宋玉麗，也是傳銷團隊的一名經(jīng)紀人。由于年輕漂亮，溫柔體貼，深得陳玉豪歡心。陳玉豪多次允諾給她辦綠卡，帶她到美國，并且在北京朝陽區(qū)為其購買了一套三居室。見陳玉豪如此闊綽，陪陳玉豪到重慶游玩時，宋玉麗又將大學好友、重慶女孩趙芳介紹給陳玉豪認識。

北京的宋玉麗本不認識煙臺的張艷艷，但令宋玉麗和陳玉豪想不到的是，趙芳和張艷艷卻非常熟悉。于是，趙芳私下將陳玉豪在北京“金屋藏嬌”的事全部告訴了張艷艷。想到自己曾經(jīng)的“冷遇”，張艷艷怒火中燒，她當即根據(jù)趙芳提供的地址飛到北京，敲開陳玉豪的“家門”討說法，結(jié)果被陳玉豪召集小區(qū)保安轟了出去。

2012年10月，在劉向群的供述下，煙臺警方在青島抓捕了張艷艷。為報復陳玉豪，張艷艷痛快交代了陳玉豪的很多機密和可能藏身之所。11月底，煙臺警方調(diào)查得知，陳玉豪在重慶涪陵區(qū)出現(xiàn)，經(jīng)過縝密摸排調(diào)查后，終于在2012年11月29日下午將陳玉豪抓獲。

據(jù)山東省公安廳有關(guān)負責人介紹，鑒于地域廣、人員多、案值大等各種因素，此案可謂近年來山東乃至全國破獲的最大互聯(lián)網(wǎng)傳銷案。

目前，此案正在進一步審理之中。

編后：

在此提醒廣大民眾，網(wǎng)絡(luò)傳銷共有四種典型手法。一是“虛擬網(wǎng)絡(luò)”類。包括“網(wǎng)賺”、“網(wǎng)絡(luò)電話”、“網(wǎng)絡(luò)教育資源”、網(wǎng)絡(luò)游戲，以及金錢游戲等。大體模式為，提供一種網(wǎng)絡(luò)模式和資源，通過會員充值或者拉人頭方式發(fā)展層級規(guī)模。而實質(zhì)上，這種網(wǎng)絡(luò)模式和資源，都沒有價值，就如實質(zhì)傳銷中的一些假冒偽劣商品一樣，就是一種概念。二是“資本運作”類。打著所謂上市融資、債券、期貨、項目投資的幌子，以高額返利、回報為誘餌，要求交納高額費用成為會員，本案即是如此；三是“復合傳銷”類。使用網(wǎng)絡(luò)購物及電子商務(wù)名義，建立網(wǎng)絡(luò)購物及會員營銷雙平臺網(wǎng)站，購物即可取得發(fā)展他人加入的資格；四是“實體網(wǎng)絡(luò)傳銷”類。利用境外空殼公司名義，建立網(wǎng)上營銷平臺，招募傳銷團隊，從事傳銷活動。廣大讀者一定要睜大眼睛，時刻繃緊投資理財弦，切莫被一些網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局忽悠。