EB—5騙局“拷問(wèn)”投資移民

張興軍

新年伊始，美國(guó)EB-5類(lèi)投資移民再一次吸引各方的目光。這一次，卻不是好消息。

2013年2月6日，北伊利諾伊州地區(qū)法院受理了美國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”提起的證券欺詐訴訟，美國(guó)證監(jiān)會(huì)同時(shí)要求法院凍結(jié)該項(xiàng)目的所有資金。自此，這場(chǎng)被稱(chēng)為美國(guó)投資移民歷史上最大的騙局落幕，290余名投資者被騙取1.45億美元投資和1100萬(wàn)美元管理費(fèi)用，其中250名投資者來(lái)自中國(guó)。

此次事件將一直以來(lái)備受爭(zhēng)議的美國(guó)投資移民的“安全”問(wèn)題再次放到媒體的聚光燈下，接受各方的“拷問(wèn)”。如何正確地選擇移民項(xiàng)目，如何繞開(kāi)“陷阱”、規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，成為每個(gè)申請(qǐng)人最擔(dān)心的問(wèn)題。

“大”項(xiàng)目的“大”風(fēng)險(xiǎn)

在被曝出問(wèn)題之前，“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”以“美國(guó)EB5投資移民歷史上最大的項(xiàng)目”而備受矚目。該項(xiàng)目擁有499個(gè)移民名額，宣傳中稱(chēng)伊利諾伊州政府“高度重視并參與管理”，政府投資超過(guò)55%。290余名中國(guó)投資人被鋪天蓋地的宣傳吸引，并最終深陷騙局。

“這次的事件暴露出美國(guó)投資移民申請(qǐng)人在選擇項(xiàng)目時(shí)很容易陷入的一個(gè)誤區(qū)，就是覺(jué)得越大的項(xiàng)目，越有保障?！蓖顿Y移民專(zhuān)家，錦國(guó)怡凱投資顧問(wèn)有限公司董事張正岳表示，“申請(qǐng)人需要時(shí)刻牢記，移民能否成功，最終還要看選擇的項(xiàng)目是否能成功。而項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的成功與否，與其體量的大小沒(méi)有必然聯(lián)系。”

據(jù)張正岳介紹，大體量項(xiàng)目的投資構(gòu)成一般相對(duì)復(fù)雜，來(lái)自申請(qǐng)人的資金在項(xiàng)目中所在比重不大，這勢(shì)必導(dǎo)致申請(qǐng)人話(huà)語(yǔ)權(quán)的稀釋。另一方面，大項(xiàng)目的籌款及建設(shè)周期都會(huì)較長(zhǎng)，整個(gè)過(guò)程中不確定因素相應(yīng)增多。因此申請(qǐng)人在考察項(xiàng)目時(shí)，在考察資金在項(xiàng)目中的占比大小，不妨重點(diǎn)考察一些風(fēng)險(xiǎn)小、不可控因素較少的項(xiàng)目，該類(lèi)雖然收益預(yù)期不高，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，更能保障最終移民的成功。曾被美國(guó)《財(cái)富》雜志評(píng)為“美國(guó)最強(qiáng)勢(shì)的十位老板之一”的羅伯特·艾博特認(rèn)為：“股權(quán)的大小決定了話(huà)語(yǔ)權(quán)的大小，體量小、周期短、全部由申請(qǐng)人的投資構(gòu)成的項(xiàng)目，可控性顯然更強(qiáng)?！?/p>

市場(chǎng)呼喚三方監(jiān)管

“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”事件也同時(shí)暴露的美國(guó)投資移民另一個(gè)核心問(wèn)題：運(yùn)營(yíng)過(guò)程的不透明性。

在傳統(tǒng)的方式中，投資移民申請(qǐng)人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)選擇項(xiàng)目并投入資金，而項(xiàng)目的全部運(yùn)作遠(yuǎn)在美國(guó)，申請(qǐng)人要詳細(xì)了解項(xiàng)目的實(shí)時(shí)進(jìn)展和運(yùn)作情況相對(duì)困難。項(xiàng)目是否正常運(yùn)行、最終能否成功移民、移民不成功后如何退賠，也成為了每個(gè)申請(qǐng)人最擔(dān)心的問(wèn)題。不少潛在申請(qǐng)人也表示，面對(duì)投資移民的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有保障讓人心里沒(méi)有底，只能繼續(xù)觀(guān)望。

在眾多移民項(xiàng)目中，“WoodDale老人特護(hù)中心”是中國(guó)唯一受第三方監(jiān)管的項(xiàng)目，該項(xiàng)目由北京錦國(guó)怡凱獨(dú)家發(fā)行，美國(guó)傳奇投資人羅伯特·艾博特創(chuàng)立的Araco公司全程監(jiān)管，已經(jīng)順利發(fā)行兩期，目前已展開(kāi)了第三期的招募。據(jù)悉，該項(xiàng)目于2010年12月正式發(fā)布，一期招募25位投資人，目前已有23位投資人I-526獲批（I-526簽證是有條件綠卡，兩年之后就能申請(qǐng)轉(zhuǎn)換永久綠卡）；2012年1月發(fā)布二期，于2012年4月15日完成招募24位投資人；三期共有31個(gè)投資名額，總投資1550萬(wàn)。

“在美國(guó)投資移民長(zhǎng)達(dá)五年的周期中，無(wú)論是經(jīng)營(yíng)能力的風(fēng)險(xiǎn)，還是經(jīng)營(yíng)人道德的風(fēng)險(xiǎn)，都是有可能發(fā)生的?！甒oodDale老人特護(hù)中心獨(dú)創(chuàng)的第三方監(jiān)管就是希望能夠確保運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不發(fā)生與申請(qǐng)人利益相悖的情況，切實(shí)保護(hù)投資人的利益?！皬堈辣硎尽?/p>