比特幣身價(jià)暴漲兩萬倍的誘惑

李啟超

隨著比特幣身價(jià)的水漲船高，“挖礦”逐漸成為眾多比特幣愛好者熱衷的話題。如何成為一名出色的“礦工”暫且不提，比特幣的市場(chǎng)前景真的有那么廣闊么？

壹基金在為雅安地震募集捐款中，通過互聯(lián)網(wǎng)收到了233個(gè)比特幣捐贈(zèng)，折合人民幣近22萬元，這批特殊的“捐贈(zèng)”讓眾多國(guó)人開始熟悉比特幣。在比特幣3年升值兩萬倍的誘惑下，比特幣投資持續(xù)升溫，國(guó)內(nèi)越來越多的資本和機(jī)構(gòu)將目光瞄向這一領(lǐng)域。先是淘寶多家店鋪開通比特幣支付平臺(tái)，緊接著又有手機(jī)游戲平臺(tái)553.com宣布旗下游戲可以使用比特幣直接兌換游戲幣，比特幣的實(shí)際應(yīng)用范圍也越來越廣闊。

比特幣在國(guó)外的應(yīng)用已經(jīng)較為廣泛，它可以買披薩、喝咖啡，甚至某芬蘭公司用它作為工資支付給員工。而在國(guó)內(nèi)它的應(yīng)用才剛剛起步，據(jù)了解這種電子貨幣能夠在一些指定平臺(tái)上（諸如MT.GOX、比特幣中國(guó)等）與各國(guó)貨幣按照匯率進(jìn)行直接兌付。從多個(gè)角度來看，比特幣儼然已經(jīng)具備了投資的基本條件，可同時(shí)也引發(fā)了社會(huì)各界的廣泛爭(zhēng)論，有人認(rèn)為比特幣是顛覆世界經(jīng)濟(jì)秩序的產(chǎn)品，它將讓“屌絲”在短短幾年中轉(zhuǎn)變成高帥富；也有人認(rèn)為比特幣沒有信用背書，純粹是一群狂熱分子創(chuàng)造出來的一個(gè)騙局的標(biāo)的物。那么，比特幣究竟是什么？值不值得去投資？

何為比特幣？

比特幣英文名稱為Bitcoin，簡(jiǎn)稱為BTC，是一種基于開源P2P軟件而產(chǎn)生的電子貨幣。這一虛擬貨幣的最初理念由2009年網(wǎng)名為中本聰?shù)囊幻ヂ?lián)網(wǎng)玩家提出。最早的時(shí)候僅僅在一批計(jì)算機(jī)程序員中相互流傳，直到一年后，在美國(guó)佛羅里達(dá)州一名早期開發(fā)者用1萬比特幣購(gòu)買了兩塊“棒約翰”披薩，才真正使其進(jìn)入了流通、支付范疇。

比特幣不同于大多數(shù)貨幣的地方在于，這種“貨幣”不依賴于任何中央發(fā)行機(jī)構(gòu)，而是通過計(jì)算機(jī)終端的CPU和GPU核心計(jì)算能力破解不可逆暗碼難題，這些難題包含諸多買賣數(shù)據(jù)。比特幣的總數(shù)量是恒定的，為2100萬個(gè)。第一個(gè)處理難題的“礦工”會(huì)得到50比特幣獎(jiǎng)賞，相關(guān)買賣區(qū)域加入鏈條。隨著“礦工”數(shù)量的添加，每個(gè)迷題的艱難程度也逐漸提升，開發(fā)到一定階段獎(jiǎng)賞就折半，從50比特幣減到25，再?gòu)?5到12.5，逐級(jí)衰減，直到所有比特幣被開發(fā)完畢。

比特幣使用遍布整個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)來記錄貨幣交易行為，并使用密碼學(xué)的設(shè)計(jì)確保貨幣流通過程中各個(gè)環(huán)節(jié)的安全性。例如，比特幣只能被它的真實(shí)擁有者使用，而且僅僅一次，支付完成之后原主人即失去對(duì)該份額比特幣的所有權(quán)。比特幣是完全不記名的，因?yàn)樗鼈兪墙⒃谝粋€(gè)分散化的系統(tǒng)之上，是完全獨(dú)立存在的，外界無法通過某種設(shè)施關(guān)閉它。它的“匿名”屬性讓外人無法通過比特幣錢包地址和其他文字、數(shù)字信息辨別所有者的真實(shí)身份，雖然遺失了就再也找不回來，但在某種程度上成全了使用者的私密性。

那么，比特幣是怎樣產(chǎn)生的呢？理論上來說，只要你有一臺(tái)計(jì)算機(jī)，你就可以進(jìn)行“挖礦”。比特幣生產(chǎn)者們自稱為網(wǎng)絡(luò)世界的“礦工”，首先礦工們安裝專業(yè)挖礦軟件，并選擇挖礦網(wǎng)站注冊(cè)挖礦賬戶，設(shè)置好工人數(shù)量就可以進(jìn)行挖礦了。比特幣進(jìn)行交易的前提就是參與交易者必須擁有一個(gè)“錢包”，這個(gè)錢包可以是本地客戶端也可以寄存在移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備或云端。有人測(cè)算過，下載安裝比特幣錢包客戶端需要經(jīng)歷較長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行區(qū)塊升級(jí)，數(shù)據(jù)總量高達(dá)9G。“錢包”升級(jí)成功并出現(xiàn)一串由數(shù)字和字母組成的“比特幣接收地址”后，才能通過這個(gè)地址進(jìn)行各種交易，并查詢相對(duì)應(yīng)的收支記錄。

靠比特幣賺錢要得其“門”

“比特幣中國(guó)”交易平臺(tái)工作人員Linke告訴記者：“由于當(dāng)前開發(fā)比特幣的礦工越來越多，依賴傳統(tǒng)計(jì)算機(jī)顯卡計(jì)算能力挖礦所得已經(jīng)微乎其微，日均產(chǎn)量不到0.03枚。對(duì)于渴望獲得比特幣的朋友，推薦使用各類專業(yè)礦機(jī)，或者通過交易平臺(tái)和淘寶網(wǎng)進(jìn)行購(gòu)買?！迸c此同時(shí)，礦工們也紛紛采取了各自的應(yīng)對(duì)策略，力求獲得最大盈利，最直觀的體現(xiàn)是他們已經(jīng)開始頻頻升級(jí)挖礦設(shè)備。

2011年，在中關(guān)村組裝一臺(tái)挖礦機(jī)的價(jià)格僅僅為1萬元，但現(xiàn)在一臺(tái)高端的挖礦機(jī)動(dòng)輒3、5萬甚至高達(dá)數(shù)十萬元。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，以前的老機(jī)器100天才能挖到1個(gè)比特幣，如今的機(jī)器，1天就能挖到3.5個(gè)。而很多初級(jí)玩家因無法承受如此高的價(jià)格，只能采取組團(tuán)作戰(zhàn)，按出資份額分取戰(zhàn)利品。某資深玩家表示，家中擺放著“挖礦機(jī)”，3個(gè)月用了1000多度電，電費(fèi)賬單讓人咋舌。不能不感嘆，比特幣的發(fā)展讓硬件制造商和電力部門著實(shí)也賺了一把。

比特幣行情的發(fā)展，正在經(jīng)歷著這樣一個(gè)過程：挖礦時(shí)代——投資時(shí)代——應(yīng)用時(shí)代。資深比特幣投資者“贏在執(zhí)行”（網(wǎng)名）表示：“我覺得現(xiàn)在處于投資和應(yīng)用中間的那個(gè)時(shí)代，很多不明真相的人在沒有客觀了解比特幣本質(zhì)的情況下，大放厥詞誤導(dǎo)新進(jìn)入者。我客觀地說一句，挖礦除了早期有積蓄和有經(jīng)驗(yàn)的礦工可以繼續(xù)從事之外，其他人去都是扔錢，現(xiàn)在的資金和經(jīng)驗(yàn)要求都太高了。盲目進(jìn)來虧損的人多，會(huì)影響比特幣在中國(guó)的良性發(fā)展，更多的投資者需要把目光放到礦工的辛勞成果上?！币浴氨忍貛胖袊?guó)”為例，這一平臺(tái)僅僅是為眾多比特幣買賣者提供交易空間，截止到目前注冊(cè)用戶有50000人，通常每筆交易收取0.3%的手續(xù)費(fèi)，本月日均交易量為6600枚。而從全球來看，比特幣每天完成交易1800萬筆，交易額高達(dá)4500萬美元，礦工們的艱辛讓平臺(tái)提供者賺得盆滿缽滿。

“國(guó)內(nèi)這樣的交易平臺(tái)已經(jīng)有10多家了，但是仍舊有很大的投資空間?！毕愀?96網(wǎng)絡(luò)交易有限公司CEO朱榮告訴記者，“比特幣很像黃金，既有貨幣屬性也有商品屬性。目前在這一領(lǐng)域內(nèi)各種應(yīng)用與各類金融衍生品正處于大爆發(fā)的階段，所以我們選擇用BTC期貨平臺(tái)做切入點(diǎn)，向公眾提供雙向小杠桿操作，大大豐富了目前市場(chǎng)上僅有的錢與BTC的交易，且通過大量的優(yōu)化創(chuàng)新重新設(shè)計(jì)了BTC期貨概念，以區(qū)別于傳統(tǒng)期貨運(yùn)營(yíng)模式?！?/p>

796交易所中交易行為沒有設(shè)置“手”的概念，只是把比特幣當(dāng)成商品然后又把它當(dāng)成貨幣去做這個(gè)商品的交易。且開放了讓投資者有做空的權(quán)利，另外加上了約3倍多的小杠桿，每筆操作的手續(xù)費(fèi)用在0.1%～0.6%，提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)在0.2%～1.2%。截止到發(fā)稿前，剛剛測(cè)試不到一個(gè)星期的，796個(gè)交易所中已經(jīng)有300個(gè)賬戶，成交量達(dá)到122165.18個(gè)BTC。朱榮表示：“等過幾天推薦人系統(tǒng)上線，且隨著推薦送股模式的放開，玩家數(shù)量應(yīng)該會(huì)有爆炸式增長(zhǎng)?！?/p>

投資比特幣要量力而行

網(wǎng)友“贏在執(zhí)行”認(rèn)為：“做期貨交易所肯定能賺到大筆的手續(xù)費(fèi)，只是建議投資人進(jìn)行單純的炒幣，不要貿(mào)然進(jìn)行期貨買賣操作，尤其在加上杠桿之后很容易賠光本金。初期可能好多對(duì)杠桿交易本質(zhì)不了解的人會(huì)去投機(jī)，但是長(zhǎng)期來看，只要他們一直參與，就擺脫不了99%的淘汰概率。國(guó)內(nèi)的鄭州、上海、大連三家期貨交易所已經(jīng)發(fā)展成熟尚且如此，更何況比特幣這樣的新興投資市場(chǎng)?！?/p>

比特幣各個(gè)環(huán)節(jié)的不斷完善，給了資本越來越多的介入機(jī)會(huì)?！澳壳耙呀?jīng)有一個(gè)組裝礦機(jī)的團(tuán)隊(duì)聯(lián)系我們，希望通過BTC期貨交易所幫他們IPO募集資金，因?yàn)槟壳氨忍貛旁趪?guó)外比較流行的就是IPO，這里面有很大的投資空間?！敝鞓s介紹，“現(xiàn)在已經(jīng)有一些小規(guī)模的資本在這個(gè)領(lǐng)域活動(dòng)了，不少狂熱者開始囤幣，據(jù)我所知有些人手上擁有超過六位數(shù)的幣。”

“就目前來看，比特幣投資還僅僅局限在小范圍，一部分囤幣就是等待升值，在現(xiàn)實(shí)世界中以貨幣身份進(jìn)行實(shí)際應(yīng)用仍處于起步階段?！盠inke表示，“目前國(guó)內(nèi)支持比特幣的商家還不是很多，大家都是抱著試試看的心態(tài)使用的?！苯刂沟桨l(fā)稿前，淘寶支付寶官方給予的回復(fù)都是不鼓勵(lì)進(jìn)行第三方支付外的支付行為，部分淘寶商家宣布使用比特幣無非是一種噱頭，且官方暫時(shí)無意建立相應(yīng)的兌付平臺(tái)。而553.com旗下手游主要依賴建立“平臺(tái)幣”，在網(wǎng)站上形成比特幣與游戲幣的直接兌換機(jī)制，期望以此吸引到更多游戲玩家的關(guān)注，也僅僅是一種簡(jiǎn)單的嘗試。

在業(yè)內(nèi)人士看來，比特幣投資的前景很是樂觀，但投資比特幣同樣存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。首先是來自網(wǎng)絡(luò)安全方面，例如比特幣中介公司Bitinstant遭到黑客攻擊，且類似事件屢有發(fā)生。黑客先是控制了該公司的DNS服務(wù)器，進(jìn)而控制了郵件服務(wù)器，并經(jīng)由對(duì)以上系統(tǒng)的控制成功登陸另一家比特幣交易公司VirWox，最終盜走了價(jià)值12480美元的比特幣。“這種黑客攻擊行為是無法避免的，只有盡量做好本地安全防范，人為地將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。這同時(shí)也是在考驗(yàn)交易平臺(tái)的安全性，現(xiàn)在全球的比特幣提現(xiàn)都是自動(dòng)提現(xiàn)，而我們是采用人工審核提現(xiàn)，提現(xiàn)的速度會(huì)慢一點(diǎn)，但這樣比自動(dòng)提現(xiàn)安全性要高很多?！盠inke認(rèn)為，“比特幣的交易同樣有極高的風(fēng)險(xiǎn)，它沒有像中國(guó)股市那樣的漲跌停限制，而且交易是24小時(shí)開放的。比特幣由于現(xiàn)階段籌碼較少，價(jià)格易受到莊家控制，有可能出現(xiàn)一天漲幾倍的情況，同時(shí)也可能出現(xiàn)一天內(nèi)價(jià)格跌去一半的情況！但是只要各個(gè)國(guó)家正常監(jiān)管而不是打壓，那比特幣的升值潛力還是很大的?！?/p>