主權(quán)貨幣信任度持續(xù)貶值「一串代碼」的戰(zhàn)爭機(jī)會

蔡佩爽

兩三個月前，歐洲小國塞浦路斯的街頭巷尾充斥著抗議政府對銀行儲戶征收“存款稅”的人群，他們?nèi)】樟薃TM來保衛(wèi)自己的積蓄。此時，那些自認(rèn)為已經(jīng)成為銀行家及政治家受害者的人們，突然發(fā)現(xiàn)比特幣可挽救他們的財富。

正是在這樣的時刻，杰夫？貝里克在塞浦路斯街頭設(shè)置了全球第一臺比特幣ATM機(jī)，方便民眾將存款兌換為更加穩(wěn)定的比特幣。杰夫除了經(jīng)營“The Dollar Vigilante”公司，還是一位證券分析師，他堅信隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，比特幣以及比特幣ATM機(jī)才是金融業(yè)的未來。這家公司一夜成名，接連收到來自30多個國家的比特幣ATM機(jī)訂單，多到“快把我們淹沒了”。

“比特幣其實(shí)是互聯(lián)網(wǎng)人用另一種純數(shù)學(xué)思維，來解決貨幣超發(fā)所帶來的貪婪問題?！薄敦泿艖?zhàn)爭》作者宋鴻兵談及比特幣時，就像談羅斯柴爾德家族一樣興奮?！坝袥]有一種方式，讓貨幣不再無限制超發(fā)？”在宋鴻兵看來，這個問題是2009年金融危機(jī)之后，量化寬松政策實(shí)施之初，比特幣悄然萌芽的最初動力。

在布雷頓森林體系崩潰之后，美元與黃金脫鉤，紙幣也正因?yàn)椤胺ǘā倍蔀樨泿??！凹热蝗藗兡苷J(rèn)同一張紙有價值，為何一串代碼就不行？”宋鴻兵認(rèn)為，只要有人認(rèn)同，虛擬的比特幣也就擁有價值，“貨幣只是財富的收據(jù)，而非財富的本身”。

和他持相同觀點(diǎn)的人很多，中國投資公司副總經(jīng)理謝平就認(rèn)為，在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)活動與實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動越來越緊密的今天，互聯(lián)網(wǎng)貨幣介入實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動，甚至將在一些場合替代法定貨幣，這種趨勢無法阻擋。

“替代的過程會是兩個層面的貨幣戰(zhàn)爭”，中國人民大學(xué)趙錫軍說道，“一場爆發(fā)在現(xiàn)實(shí)中的交易與網(wǎng)絡(luò)交易之間，另一場則是發(fā)行虛擬貨幣的機(jī)構(gòu)之間，這不同于過去國家與國家之間的戰(zhàn)爭，而是最直接的商業(yè)手段的博弈?！?/p>

挑戰(zhàn)現(xiàn)實(shí)貨幣

虛擬貨幣同樣有兩面

“只要讓我控制一個國家的貨幣供應(yīng)，至于由誰制定法律，我根本不在乎?！必泿虐詸?quán)的時代特征在羅斯柴爾德銀行業(yè)帝國的締造者梅耶？阿姆謝爾？羅斯柴爾德這句話里暴露無遺。在這里，貨幣霸權(quán)不單是指美元，也包括歐元、日元與英鎊。這些貨幣都是國際貨幣，而且都在罔顧貨幣紀(jì)律，通過量化寬松，以鄰為壑，大印鈔票。這些我行我素、橫行霸道的貨幣，終于有可能面對一種新的挑戰(zhàn)或威脅了。

虛擬貨幣的誕生與日漸普及，與諸多主權(quán)貨幣信任度的持續(xù)“貶值”緊密相關(guān)。各國央行發(fā)行的鈔票能被接受與流通，靠的是“信用”。如今量化寬松濫印紙鈔，人們對主權(quán)貨幣信心正逐漸流失；恰在此時，網(wǎng)絡(luò)與移動裝置快速普及，有實(shí)力、有商譽(yù)的企業(yè)發(fā)行虛擬貨幣，很可能得到相當(dāng)規(guī)模虛擬社區(qū)及眾多商戶的信任。

Bitpay是一家處理比特幣的零售商支付的公司，老板托尼？加利佩說，他的客戶名單從3月份的100人左右，增至5月的1100人，客戶大多是賣域名和虛擬主機(jī)等的電子商務(wù)企業(yè)。但是，名單上也有芝加哥的出租車司機(jī)、芬蘭的牙醫(yī)。

“信用卡并不是為互聯(lián)網(wǎng)而設(shè)計的”，托尼說，“比特幣的交易成本比信用卡更低，而且不同于信用卡，比特幣交易是不可逆轉(zhuǎn)的。如果一家公司銷售的客戶來自因信用卡欺詐而臭名昭著的國家，如俄羅斯和白俄羅斯，那么比特幣的這一特質(zhì)將是十分重要的?！?/p>

不是第一個虛擬貨幣，卻是第一個被真實(shí)世界接受的比特幣，它完成的第一筆交易，就是實(shí)體店的披薩。對于社交媒體網(wǎng)站Reddit與博客軟件和網(wǎng)絡(luò)托管提供商WordPress這些最早接受比特幣的科技企業(yè)來說，比特幣最大的吸引力是它產(chǎn)生的交易費(fèi)用遠(yuǎn)低于信用卡公司或者銀行，特別是海外訂單。

華爾街分析師尼克？考拉斯在分析比特幣被追捧的原因時說：“它最諷刺和最有趣的事情是，很多真人把真金白銀投入到這個系統(tǒng)，他們信任它，就像信任一個國家的主權(quán)。新新人類的經(jīng)濟(jì)生活都具備網(wǎng)絡(luò)特性，所以比特幣與他們產(chǎn)生了共鳴。”

“它是網(wǎng)絡(luò)里一種新興的交易計價、支付、結(jié)算的手段，那么它可能更適合于跟網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的這些交易，跟網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的商業(yè)業(yè)態(tài)越發(fā)達(dá)，那么它在這個業(yè)態(tài)里頭使用的就會越多。”趙錫軍推測，“當(dāng)金融交易都是通過這個網(wǎng)絡(luò)來完成時，國家可能會發(fā)行在網(wǎng)上進(jìn)行交易的支付結(jié)算工具?！?/p>

作為硬幣的另一面，不依賴銀行、不受第三方監(jiān)控的特征也成為比特幣最大的詬病，被認(rèn)為是洗黑錢的絕佳工具?！熬拖裰Ц犊?，你可以作為正常的支付手段，也可能被某些人黃牛黨在炒作為他們牟利的手段，還有可能就成為某些不法機(jī)構(gòu)套現(xiàn)的工具，還有可能被人當(dāng)做送禮請客、送禮行賄的一種手段，都有可能。”

對于比特幣的流通領(lǐng)域，極度狂熱的李笑來態(tài)度保守：“如果專門有個貨幣能夠去消費(fèi)虛擬商品，我覺得本身就夠了?！?/p>

在擁護(hù)者眼中，總量固定的特質(zhì)讓比特幣成為抗通脹的完美貨幣，但趙錫軍對這種美好的想象不以為然：“即便是國家的法定貨幣，只要制度方面一突破，都可能會引起幣值或者價值下降?！币悦涝獮槔?，在第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束的時候，美元非常強(qiáng)硬是硬通貨。因?yàn)樗S金掛鉤，但是掛鉤只是制度方面的規(guī)定，35美元兌換1盎司的黃金，這是制度規(guī)定的底線。當(dāng)經(jīng)濟(jì)條件發(fā)生變化的時候，美國政府照樣突破了這個底線，突破了制度的設(shè)立，美元該貶值就貶值?！霸谶@種情況下，只要制度是由人來設(shè)計的，總有人去突破它，那么它的幣值、它的價值終究會出現(xiàn)波動，出現(xiàn)下降或者上升?！?/p>

真正的對手是同業(yè)者

商業(yè)競爭比主權(quán)貨幣更直接

政府對貨幣的發(fā)行權(quán)遭到挑戰(zhàn)時，制度就會成為虛擬貨幣最大的風(fēng)險因素。

全球最大的比特幣交易中心Mt. Gox是風(fēng)暴的中心。過去短短幾個月里，它官司纏身，被另一家曾為合作伙伴的比特幣交易網(wǎng)站 CoinLab要求賠款 7500 萬美元；4 月，他們被 DDOS 攻擊而暫停了交易；5 月份，美國國土安全局關(guān)閉了Mt. Gox，并凍結(jié)所有交易賬戶資金，齊聚了眾多比特幣交易公司的 2013 比特幣大會，也沒有看到 Mt. Gox 的身影。5月31日開始，他們還修改了規(guī)則，要求用戶通過身份認(rèn)證和銀行的債務(wù)信息才能進(jìn)行比特幣的現(xiàn)金兌換，增大了交易難度，還讓比特幣的“私密性”優(yōu)勢喪失了。

現(xiàn)在，Mt. Gox暫緩了平臺上的美元取現(xiàn)功能，用戶只能存，卻取不出現(xiàn)金了。根據(jù)官方公告，此舉是因?yàn)槠脚_最近收到大量的美元現(xiàn)金存取，導(dǎo)致銀行難以順暢地進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，延誤了其他用戶的正常交易。

“如果上億人接受并使用這種貨幣，無疑是在挑戰(zhàn)長久以來政府對貨幣的控制權(quán)，這意味著政府不能靠發(fā)行過多貨幣填補(bǔ)虧空，就像曾經(jīng)金本位時，有限的黃金儲備，不能兌現(xiàn)過多的鈔票一樣，政府將不能繼續(xù)通過貶值而減少赤字?！彼硒櫛治觯氨忍貛诺恼嬲偁幷呤瞧渌摹?dāng)?shù)字加密貨幣。”

目前而言，比特幣的主要競爭者有Litecoin，單價在2.1美元上下，總幣值近4000萬美元。還有PPCoin，目前單價在0.2美元上下，總幣值約400萬美元。

“與主權(quán)貨幣不同，虛擬貨幣是一種商業(yè)性的東西，各個商業(yè)機(jī)構(gòu)之間為了爭業(yè)績、擴(kuò)大自己的客戶群，會有很多的促銷手段，相互之間有各種各樣的競爭，明的暗的都有，這個競爭和國家的美元、日元這些東西都不一樣。商業(yè)手段的競爭非常直接，一旦有利可圖，發(fā)行主體為了商業(yè)利益，可以什么不顧，可以突破一切東西，如果說將來在這塊發(fā)行這種支付工具的人，在網(wǎng)上面越來越多，而且牽扯的利益越來越大的話，那我們就不排除各個發(fā)行主體相互之間這種競爭市場、競爭客戶?！壁w錫軍說。

因此，虛擬貨幣之間的戰(zhàn)爭，是產(chǎn)品的競爭，市場的爭奪。

不同世界的戰(zhàn)爭

瘋狂的東西要用瘋狂的玩法

端宏斌在去年7月10日發(fā)起了國內(nèi)第一家比特幣基金，今年4月，他公開聲明再也不碰比特幣。

“最瘋狂的時期，晚上睡覺做夢，滿腦子都是比特幣、比特幣……每天早上醒來都會發(fā)現(xiàn)自己的比特幣基金又多了幾千上萬美元。再打開QQ一看，幾個比特幣炒家群都會彈出七八千條信息。有人叫嚷，比特幣已經(jīng)達(dá)到歷史高點(diǎn)，趕緊平倉！也有人抱怨，自己70美元剛一賣掉，就漲破100美元了！更有人鼓吹，比特幣將漲到200美元，大家趕緊加倉！” 端宏斌回憶。

此后，大量以幾美元或幾十美元建倉的先期炒家，開始拋售套現(xiàn)，致使比特幣價格走勢出現(xiàn)拐點(diǎn)。當(dāng)比特幣價格從266美元，一口氣下跌至65美元時，瘋狂的市場猶如跌入冰窟?！皫讉€炒家QQ群死一般沉寂，過了兩天才有人把忍痛割肉的交易信息，附上嚎啕大哭的QQ表情，截圖發(fā)到群里，隨即招來一連串大哭表情的回復(fù)。”

經(jīng)歷了劇烈漲跌后，端宏斌發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣是一個與真實(shí)世界截然不同的市場，“在股市上，面對的是金融大鱷；而在比特幣市場上，面對的是黑客。兩者完全不是同一個世界的人。”他的比特幣投資從此劃上了休止符。

李笑來之所以沒有退出，并非因?yàn)閰⑼噶素泿艖?zhàn)爭的本質(zhì)，只是因?yàn)闆]有把比特幣當(dāng)做錢，“它對我來說就是一串?dāng)?shù)字，讓我更為興奮的是一個美麗的主意，它美麗、簡單，好的不像真的，但它居然一直活著。在這個過程當(dāng)中，我去做很多判斷，很多思考，很多驗(yàn)證，我癡迷于這個過程?！?/p>

無論對誰而言，這都是一個瘋狂的游戲，李笑來把新東方的股票換成比特幣的時候，它只占他資產(chǎn)的四分之一，后來它變成資產(chǎn)三十幾倍四十幾倍的時候，它就不再是個游戲。

“很多人說買兩個玩玩兒，在我的眼里是荒謬的，正如我的行為在他眼里是荒謬的。這是一個瘋狂的東西，要用瘋狂的方式去玩兒才合理?！?/p>