美破獲史上最大信用卡詐騙案

本報(bào)駐美國特約記者　張 鑫 本報(bào)特約記者　伊 文據(jù)《今日美國報(bào)》6日報(bào)道，美國成功破獲一起跨國信用卡詐騙案，18名嫌犯涉嫌偽造7000多個(gè)假身份，申請數(shù)萬張信用卡。他們購買豪華汽車、黃金和高端產(chǎn)品，將數(shù)百萬美元資金轉(zhuǎn)移至海外，總涉案金額超過2億美元。報(bào)道稱，這是美國有史以來破獲的最大規(guī)模信用卡詐騙案?！督袢彰绹鴪?bào)》稱，嫌犯作案地點(diǎn)涵蓋美國28個(gè)州和另外8個(gè)國家。美國檢方披露，已經(jīng)針對18名嫌犯發(fā)起刑事訴訟。該團(tuán)伙成員組織了一個(gè)龐大的犯罪網(wǎng)絡(luò)，未來不排除將會(huì)有更多人遭到起訴。據(jù)悉，該犯罪團(tuán)伙從2003年開始利用虛假身份證明，創(chuàng)建信用信息。其中一些身份完全是虛構(gòu)的，還有一些使用了擁有相同姓名的人的社會(huì)保險(xiǎn)號碼。他們利用虛假的水電賬單和納稅申報(bào)單來申請信用卡。最初，嫌疑人會(huì)進(jìn)行小額交易，并按時(shí)償還欠款，然后便提交偽造文件誘使信用卡公司為其提高信用額度，之后便用信用卡進(jìn)行大額交易，并自此不再還款。截至2012年，該團(tuán)伙成員共偽造了7000多份虛假身份證明，并以此獲得2.5萬多張信用卡。他們將數(shù)百萬美元資金轉(zhuǎn)移到了巴基斯坦、印度、阿聯(lián)酋、加拿大、中國和日本。周二，至少有13名犯罪團(tuán)伙成員被抓捕。美國新澤西地區(qū)檢察官保羅·費(fèi)舍曼說：“這場騙局中的每一個(gè)細(xì)節(jié)，包括虛假姓名、身份證、文件、信用記錄等，我們都曾在其他案件中遇到過，但將所有細(xì)節(jié)糅合成這么高明的程度，花費(fèi)這么多人力、時(shí)間和金錢去實(shí)施詐騙，這可能還是頭一次。”他透露說，美國郵政總局、特勤局、聯(lián)邦調(diào)查局等聯(lián)邦機(jī)構(gòu)早在18個(gè)月前就已經(jīng)開始就此案展開調(diào)查。目前，這個(gè)詐騙團(tuán)伙共造成2億美元損失，但這一數(shù)字未來還有可能會(huì)繼續(xù)增長。美國聯(lián)邦調(diào)查局特工詹姆斯·辛普森說：“鑒于該案規(guī)模過大，經(jīng)濟(jì)損失仍在統(tǒng)計(jì)之中，最終的數(shù)字可能會(huì)有大幅度增長。”銀行詐騙罪名最多可以判處30年監(jiān)禁，并處100萬美元罰款。檢方透露，其中一些團(tuán)伙成員還涉嫌設(shè)立80家公司，但這些公司根本沒有開展任何合法業(yè)務(wù)，完全是用來接收信用卡支付并提供虛假信用報(bào)告，以提高團(tuán)伙成員的信用等級。該詐騙團(tuán)伙可能將給大量消費(fèi)者帶來影響。美國標(biāo)槍戰(zhàn)略研究所高級分析師阿爾·帕斯科說，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)可能會(huì)以提高利率和費(fèi)率的方式把損失轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者。那些曾被該詐騙團(tuán)伙利用姓名的消費(fèi)者也將受到影響。帕斯科說：“金融機(jī)構(gòu)將會(huì)千方百計(jì)尋找能夠?yàn)檫@些刷卡賬單擔(dān)負(fù)責(zé)任的人。你不得不與一些你毫不知情的事情作戰(zhàn)，他們只不過是利用了你的部分信息?！毙庞镁W(wǎng)站負(fù)責(zé)人說：“他們用不同人的身份信息剪接成為一個(gè)虛擬身份。”該團(tuán)伙成員使用現(xiàn)有的社會(huì)保險(xiǎn)號碼，并把它們與不同身份的人的名字拼湊起來。這表明，社會(huì)保險(xiǎn)號碼認(rèn)證制度存在漏洞?！?/p>