福建搗毀五個非法“第四方支付”平臺

披著網(wǎng)絡(luò)科技公司的外衣，暗地里做著販賣公民個人信息的勾當，并且涉嫌“洗錢”、非法網(wǎng)絡(luò)支付、電信詐騙等一系列違法犯罪活動。

福建公安機關(guān)經(jīng)過縝密偵查，成功破獲一起侵犯公民個人信息案，搗毀非法“第四方支付”平臺5個，抓獲犯罪嫌疑人40余名，查明平臺充值資金流水1.1億余元、銀行卡2434張，涉及福建、遼寧、河北、河南、湖北等省市，同時查封賭博網(wǎng)站域名數(shù)十個，涉及美國、柬埔寨、香港等地。在偵破侵犯公民個人信息案中，發(fā)現(xiàn)并搗毀一個冒充運營商客服進行積分兌換的詐騙窩點。

網(wǎng)絡(luò)科技公司的“買賣勾當”

2018年5月，順昌縣公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)無業(yè)人員張某經(jīng)常吹噓自己的銀行卡每天都有上百萬資金交易流水。張某是無業(yè)人員，并無穩(wěn)定的收入來源，這個不正常的情況引起了民警的注意。

民警通過仔細摸排走訪、分析研判，一伙不法分子浮出了水面，他們利用網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”非法牟利。順昌縣公安局高度重視，抽調(diào)精干警力成立專案組，以涉嫌侵犯公民個人信息犯罪立案偵查。

經(jīng)過進一步偵查，一家名為“領(lǐng)宇網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”進入專案組民警視野。該公司在順昌有多個辦公地點，其中一處隱匿在縣城一偏僻民房內(nèi)，平時并不引人注意，但是卻有兩道鐵門緊鎖著。專案組民警日夜蹲守摸排，發(fā)現(xiàn)該民房內(nèi)24小時有人在忙碌，每到固定時間點還有人員進行交接班，送煙送飯，且這些人員晝伏夜出，十分可疑。

據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人肖某指使他人開設(shè)網(wǎng)絡(luò)科技公司，對外號稱經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)接入及相關(guān)服務(wù)等，實則進行非法獲取公民個人信息、買賣銀行卡“四件套”等違法犯罪活動。犯罪團伙成員長期糾集在一起，并與河北、河南、遼寧、云南、貴州等地的犯罪分子勾連，組織人員低價收購銀行卡“四件套”，然后高價出售給境內(nèi)外的犯罪團伙非法牟利。

專案組對順昌等4個犯罪窩點進行先期偵查，查清主要犯罪嫌疑人肖某、陳某、倪某等19人的部分犯罪事實、犯罪分工、交通工具等，同時制定了周密的抓捕方案。

2018年12月11日10時許，專案組組織200余名警力開展“摧點行動”，抓獲主要犯罪嫌疑人肖某、陳某等40余人，現(xiàn)場查獲銀行卡“四件套”、手機、電腦等一批作案工具，凍結(jié)涉案資金580余萬元。

非法“第四方支付”平臺提供“資金結(jié)算”業(yè)務(wù)

在對肖某團伙買賣“四件套”違法犯罪行為進行偵查時，專案組順藤摸瓜，對其上游涉嫌“洗錢”的非法“第四方支付”平臺進行追查。

經(jīng)過偵查發(fā)現(xiàn)，2018年3月初，犯罪嫌疑人肖某便與陳某串聯(lián)，由陳某在菲律賓聯(lián)系賭場洗錢，提供需要洗錢的資金“入賬”，再由肖某在國內(nèi)利用“四件套”層層轉(zhuǎn)賬洗錢。

為進一步拓展業(yè)務(wù)，肖某幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)，與北京某科技公司股東倪某建立“合作”關(guān)系。由倪某公司為肖某團伙提供非法支付渠道，肖某利用前期買賣“四件套”的便利注冊大量支付寶、財付通等網(wǎng)絡(luò)支付賬號，在非法“第四方支付”平臺上大肆進行“洗錢”。該公司并沒有正規(guī)注冊的第三方支付平臺牌照，倪某等人違規(guī)為犯罪嫌疑人提供資金結(jié)算通道，并派人到順昌參與肖某非法“第四方支付”平臺的搭建和操作運營，并從中牟取利益。

據(jù)專案組民警介紹，2018年7月，北京某科技公司在網(wǎng)上購買了源代碼后修改搭建成為非法“第四方支付”平臺。與境外非法博彩網(wǎng)站、詐騙組織對接后，非法博彩網(wǎng)站的玩家通過掃描二維碼將資金轉(zhuǎn)入非法“第四方支付”平臺，再利用購買的銀行卡“四件套”大量注冊網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號，將資金進行層層流轉(zhuǎn)聚攏以達到洗錢目的。該平臺大肆為位于美國、柬埔寨、香港等地的非法博彩網(wǎng)站、詐騙團伙提供非法資金結(jié)算服務(wù)，并從中抽取傭金。

“一旦‘金主通過非法‘第四方支付平臺發(fā)出提款需求，平臺操作員便將非法資金提現(xiàn)到指定的各自銀行卡。資金進入平臺后由平臺設(shè)定好的程序先對進入平臺的資金抽取千分之二的傭金，此部分為非法支付的利潤，待被洗的資金準備出金（指資金由交易賬戶劃入銀行賬戶的過程）時再由肖某團伙成員從準備出金的資金中抽取千分之二點五到千分之五的傭金?！表槻h公安局網(wǎng)安大隊民警介紹。

2019年1月14日，專案組在北京、南平等地開展“摧點行動二”收網(wǎng)，抓獲該非法“第四方支付”平臺技術(shù)總監(jiān)李某及技術(shù)骨干2人，搗毀北京某科技公司窩點，凍結(jié)非法“第四方支付”平臺涉案資金580余萬元，查扣賭博網(wǎng)站域名數(shù)十個，涉及美國、柬埔寨、香港等地，查明平臺充值資金流水記錄1.1億余元、銀行卡2434張，涉及福建、遼寧、河北、河南、湖北等省市。

通訊運營商“積分兌換”存貓膩

2018年11月的一天下午，家在蘇州的王先生接到一個陌生來電，對方自稱是電信運營商的客服人員，并對王先生說他的積分快過期了，現(xiàn)在可以兌換水杯、茶具、小電器等禮品。想到手機積分還可以免費換禮品，王先生放松了警惕。最終，他用8000積分兌換了一個價值10余元的指甲剪。殊不知，以為得了便宜的王先生，其實中了“手機積分兌換禮品”騙局。

2019年1月12日，順昌縣公安局專案組查獲一個“冒充運營商客服人員進行積分兌換”的電信詐騙窩點。這個窩點，正是肖某成立的領(lǐng)宇網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。專案組民警發(fā)現(xiàn)以肖某為首的犯罪團伙，不僅從事買賣“四件套”“洗錢”等違法犯罪活動，還購買了大量客戶個人資料，招募話務(wù)員，編寫話術(shù)模板，購買實名電話卡、外呼話機等，冒充運營客服人員以積分兌換為由實施電信詐騙。順昌縣公安局隨即部署統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓獲其余涉嫌詐騙犯罪嫌疑人14名，查獲大量實名電話卡。

專案組民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在運營商官方網(wǎng)站積分兌換頁面中按1萬分的手機積分，可以換取100元的話費、商戶電子現(xiàn)金券等。然而，該運營商并沒有授權(quán)任何商家或個人開展網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)場積分兌換活動。

據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們購買運營商客戶信息后，話務(wù)員會利用外呼系統(tǒng)撥打客戶電話，冒充運營商客服進行積分兌換，當受害人答應(yīng)兌換積分后，嫌疑人就利用客戶手機號登錄運營商官方網(wǎng)站，通過官網(wǎng)系統(tǒng)發(fā)送相關(guān)驗證碼、登錄密碼等短信，在此過程中多次索要客戶驗證碼、密碼，后私自將受害人的運營商積分在運營商官方商城內(nèi)兌換成電子現(xiàn)金券，并將現(xiàn)金券據(jù)為公司所有，隨后給客戶寄送遠低于積分價值的禮品，達到騙取錢財?shù)哪康摹?/p>

實際上，受害者收到的禮品多為“三無”產(chǎn)品或積壓產(chǎn)品，與客戶積分所能兌換的禮品價值不符，存在欺詐行為。然而，由于手機積分雖然不是貨幣或有價證券，卻具有一定的經(jīng)濟價值，能夠通過特定方式轉(zhuǎn)換為錢物，因此，犯罪嫌疑人賺取的正是其中的價值差。

此外，專案組民警發(fā)現(xiàn)以肖某為首的犯罪團伙還涉嫌非法拘禁、尋釁滋事、開設(shè)賭場、暴力討債等涉黑惡違法犯罪行為。