小心渣打洗錢(qián)案背后的政治風(fēng)險(xiǎn)

　　喧囂數(shù)日的渣打銀行“洗錢(qián)”案向了結(jié)邁出了第一步。
　　在被吊銷(xiāo)執(zhí)照的壓力下，渣打集團(tuán)選擇了花錢(qián)買(mǎi)平安，于8月14日以向紐約州金融服務(wù)局支付3.40億美元為代價(jià)就相關(guān)指控達(dá)成和解，與美國(guó)有關(guān)部門(mén)的庭外和解談判也在進(jìn)行之中。
　　這起頗有些欲加之罪味道的“洗錢(qián)”案，再次暴露了國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的政治性風(fēng)險(xiǎn)。
　　與一般意義上的洗錢(qián)案不同，渣打銀行這起“洗錢(qián)”案的服務(wù)對(duì)象既不是毒梟，也不是恐怖分子，而是伊朗合法政府、企業(yè)、居民等客戶；而且，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)并未通過(guò)決議禁止相關(guān)經(jīng)貿(mào)往來(lái)，只是因?yàn)槊绹?guó)對(duì)伊朗實(shí)施制裁。
　　紐約州最高銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人勞斯基指控渣打銀行，涉嫌在過(guò)去10年中為伊朗客戶隱瞞了逾6萬(wàn)起非法金融交易，總金額達(dá)2500億美元，進(jìn)而給其扣上了“流氓銀行”的帽子。
　　渣打銀行辯解稱(chēng)，被指控的2500億美元業(yè)務(wù)中，99.9%符合美國(guó)的“掉頭交易”規(guī)則，而且絕不存在蓄意違規(guī)。渣打銀行雇用的咨詢(xún)公司初步認(rèn)定，渣打銀行紐約州分行與伊朗交易中違反聯(lián)邦禁令的交易共1400萬(wàn)美元，不到監(jiān)管部門(mén)指控額的0.1%。
　　渣打銀行因此受到的重創(chuàng)是實(shí)實(shí)在在的：股票市值蒸發(fā)170億美元左右，面臨喪失美國(guó)銀行業(yè)牌照的風(fēng)險(xiǎn)，一些機(jī)構(gòu)開(kāi)始擔(dān)憂渣打淪為被收購(gòu)目標(biāo)……
　　從英國(guó)下議院財(cái)政特別委員會(huì)委員曼恩、保守黨議員科沃騰到倫敦市長(zhǎng)約翰遜，紛紛抨擊勞斯基“肆意妄為”，指責(zé)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政界人士“反英”傾向日益強(qiáng)烈，為了打擊倫敦這個(gè)與紐約競(jìng)爭(zhēng)頭號(hào)國(guó)際金融中心的最大對(duì)手而拿匯豐、渣打開(kāi)刀。
　　歸根結(jié)底，渣打此次的遭遇可以劃為第三國(guó)干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)，即貿(mào)易雙方中有一方被第三國(guó)（特別是政治或經(jīng)濟(jì)實(shí)力超越貿(mào)易雙方的第三國(guó)）視為現(xiàn)實(shí)或潛在的敵對(duì)國(guó)家，而使其貿(mào)易往來(lái)遭遇第三國(guó)干預(yù)的風(fēng)險(xiǎn)；如果貿(mào)易另一方又是該第三國(guó)的經(jīng)濟(jì)、政治競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，則第三國(guó)干預(yù)的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)更高。
　　在我國(guó)對(duì)外經(jīng)貿(mào)史上，第三國(guó)干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)由來(lái)已久，于今尤甚。目前，中國(guó)企業(yè)遭遇的第三國(guó)干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為兩類(lèi)。
　　一類(lèi)是第三國(guó)政府直接采取制裁措施的風(fēng)險(xiǎn)，目前主要來(lái)自美國(guó)；企業(yè)如果與伊朗、蘇丹、朝鮮等美國(guó)列舉的所謂“無(wú)賴(lài)國(guó)家”開(kāi)展經(jīng)貿(mào)往來(lái)，就有可能面臨這項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，其潛在損失包括無(wú)法進(jìn)入美國(guó)市場(chǎng)、不能在美國(guó)融資、企業(yè)高層管理人員不得進(jìn)入美國(guó)，等等。
　　
　　當(dāng)初中石油為海外上市而到紐約路演時(shí)，美國(guó)一些政治勢(shì)力便致函各大投資基金，以中石油在“邪惡國(guó)家”蘇丹開(kāi)發(fā)石油為由要求基金經(jīng)理們抵制中石油，并在美國(guó)國(guó)會(huì)提出了正式的議案，結(jié)果是美國(guó)政府向中石油、中石化上市公司約法三章，上市公司不得涉足美國(guó)指定的幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的石油勘探開(kāi)發(fā)，尤其是中東主要產(chǎn)油國(guó)。
　　另一類(lèi)第三國(guó)干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)并非由第三國(guó)直接采取制裁行動(dòng)，而是在第三國(guó)的干預(yù)行為的壓力或引誘下，東道國(guó)政府違約的風(fēng)險(xiǎn)。由于日本參與，中俄石油管道工程方案多次反復(fù)，中石油在安大線上的前期投入一度落空，且損害了我國(guó)的能源戰(zhàn)略，就是這一風(fēng)險(xiǎn)的典型案例。
　　置身這樣的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，為了自身的安全，我們的企業(yè)還是多個(gè)心眼