工程建設(shè)項目風(fēng)險管理的特點及過程分析

孫亨杰

（寧夏亙元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 寧夏 銀川 750200）

0 引言

隨著經(jīng)濟(jì)的全球化和社會活動的大型化，世界市場趨向一體化，各行各業(yè)正面對著高不確定性的環(huán)境條件，面臨著不同層面的風(fēng)險，風(fēng)險管理已成為當(dāng)今社會的熱門話題，工商界和企業(yè)界對這方面的需求也越來越大，風(fēng)險管理由原來的輔助性角色逐漸演變?yōu)橐粋€相對獨立的專門行業(yè)。

1 風(fēng)險管理及全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵

1.1 風(fēng)險管理的內(nèi)涵

所謂風(fēng)險管理，是指對風(fēng)險從認(rèn)識、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風(fēng)險管理的主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動行動，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對活動或事件所涉及的風(fēng)險實行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)。風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的、完整的過程，履行的是一種管理的功能。風(fēng)險管理不是項目管理的附加內(nèi)容，而是健全的項目管理過程中不可分割的組成部分，是對基本項目計劃過程的完善。

1.2 全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵

全面風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控制，以減少項目實行過程中的不確定性。它不僅使各層次的項目管理者建立風(fēng)險意識，重視風(fēng)險問題，防范于未然，而且在各個階段、各個方面實施有效的風(fēng)險控制，形成一個前后連貫的管理過程。全面風(fēng)險管理有五個方面的涵義：

（1）項目全過程的風(fēng)險管理。在建設(shè)項目各個階段，均存在不同的風(fēng)險因素，如項目投標(biāo)期報價的風(fēng)險、施工準(zhǔn)備期征地拆遷的風(fēng)險、施工階段技術(shù)方案的風(fēng)險、竣工階段索賠的風(fēng)險等，這就要求項目的管理者，根據(jù)項目的不同時期，實施有效的風(fēng)險控制，并加以嚴(yán)格管理，連貫進(jìn)行，不得中斷。

（2）全部內(nèi)容的風(fēng)險管理。在建設(shè)項目的某一階段，風(fēng)險因素很多，如在施工準(zhǔn)備階段，施工組織設(shè)計方案制定的是否科學(xué)合理、地方征地拆遷是否能順利進(jìn)行、臨時設(shè)施的建設(shè)與租賃地方設(shè)施的費用比較等，項目的管理者都要盡可能把各種可能發(fā)生的風(fēng)險考慮全面，作為控制對象，不得遺漏。

（3）全員性的風(fēng)險管理。某一建設(shè)項目的風(fēng)險，存在于不同工序之中，而各工序是由人來完成的。加強風(fēng)險管理，主要通過將風(fēng)險因素與控制風(fēng)險的主體聯(lián)系起來，制定風(fēng)險管理全員責(zé)任制，將風(fēng)險、效益、薪金三者掛鉤，達(dá)到單位和個人均參與預(yù)測風(fēng)險、減少風(fēng)險、控制風(fēng)險的目的。

（4）全方位的風(fēng)險管理。對每一階段、每一種風(fēng)險，項目的管理者均要系統(tǒng)和全面地分析風(fēng)險因素對項目各個方面的影響，如大型模板的訂購和新型設(shè)備的購置，對施工質(zhì)量、工期、工程成本及社會信譽等均有影響，采取相應(yīng)的決策與管理，實現(xiàn)風(fēng)險控制。

（5）全面措施的風(fēng)險管理。對風(fēng)險的管理要采用綜合性的控制手段，從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、行政、合同及管理等方面入手，并按風(fēng)險預(yù)測、分析、控制、反饋及評比的管理程序加以管理。

2 建設(shè)項目風(fēng)險管理的特點

2.1 建設(shè)項目風(fēng)險管理的特點

建設(shè)項目風(fēng)險管理，是指建設(shè)項目的當(dāng)事人對可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制，以求減少風(fēng)險的負(fù)面影響，以最低的成本獲得最大安全保障的決策及行動過程。良好的風(fēng)險管理能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)效果，同時它有助于企業(yè)競爭能力、素質(zhì)和管理水平的提高。建設(shè)項目風(fēng)險管理具有以下特征：

（1）建設(shè)項目風(fēng)險管理的主體是建設(shè)項目的當(dāng)事人。

（2）建設(shè)項目風(fēng)險管理是由建設(shè)項目風(fēng)險的識別、估測、評價、控制和效果評價等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種建設(shè)項目風(fēng)險管理技術(shù)。

（3）建設(shè)項目風(fēng)險管理的目標(biāo)，是以最低的成本獲得最大安全保障。為此，在建設(shè)項目風(fēng)險管理決策時要處理好成本與效益的關(guān)系，搞好經(jīng)濟(jì)決策。

（4）建設(shè)項目風(fēng)險管理是一個過程，是一個動態(tài)化的過程。在建設(shè)項目風(fēng)險管理方案的實施過程中，必須根據(jù)風(fēng)險狀態(tài)的變化及時調(diào)整工程風(fēng)險管理的方案，以獲得好的建設(shè)項目風(fēng)險管理效果。

2.2 建設(shè)項目全面風(fēng)險管理的特征

（1）依據(jù)建設(shè)項目特點選用風(fēng)險管理方法。建設(shè)項目全面風(fēng)險管理從項目的整體角度出發(fā)，是對建設(shè)項目總體風(fēng)險的分析與控制。因此，全面風(fēng)險管理是以建設(shè)項目的復(fù)雜性、規(guī)模、工藝程度、建設(shè)項目的類型以及項目所處的地域等因素為依據(jù)的。

（2）以信息的有效傳遞和信息共享為條件。建設(shè)項目全面風(fēng)險管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當(dāng)信息流無法實現(xiàn)快速和有效傳遞時，全面風(fēng)險管理將很難實現(xiàn)。

（3）注重知識和經(jīng)驗的系統(tǒng)化和信息化。雖然風(fēng)險管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺、憑經(jīng)驗管理上升到理性管理方式，但是就全面風(fēng)險管理的實際運行而言，人的主觀因素的影響仍然占有很大的比重。這不僅包括對風(fēng)險范圍、規(guī)律的認(rèn)識，還包括對風(fēng)險的描述、處理和思維方式等。因此，建設(shè)項目全面風(fēng)險管理中非常強調(diào)知識和經(jīng)驗的及時總結(jié)，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化，并通過信息的傳遞加以確認(rèn)和推廣。

（4）與建設(shè)項目中的其他子系統(tǒng)緊密相關(guān)。建設(shè)項目全面風(fēng)險管理是一種較高層次的綜合性管理工作，包括戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個層次的規(guī)劃。它涉及項目管理的各個階段和方面，與項目管理的其他各子系統(tǒng)緊密相關(guān)。因此，建設(shè)項目風(fēng)險管理必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。

3 建設(shè)項目的風(fēng)險管理過程分析

3.1 風(fēng)險規(guī)劃

就是項目風(fēng)險管理的一整套計劃，主要包括定義項目組及成員風(fēng)險管理的行動方案及方式，選擇合適的風(fēng)險管理方法，確定風(fēng)險判斷的依據(jù)等，用于對風(fēng)險管理活動的計劃和實踐形式進(jìn)行決策。它的結(jié)果將是整個風(fēng)險管理的戰(zhàn)略性的和壽命期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。

3.2 風(fēng)險識別

就是確定何種風(fēng)險事件可能影響項目，并將這些風(fēng)險的特性整理成文檔。是項目管理者識別風(fēng)險來源、確定風(fēng)險發(fā)生條件、描述風(fēng)險特征并評價風(fēng)險影響的過程。

3.3 風(fēng)險估計

就是根據(jù)項目風(fēng)險的特點，對已確認(rèn)的風(fēng)險，通過定性和定量分析方法測量其發(fā)生的可能性和破壞程度的大小，對風(fēng)險按潛在危險大小進(jìn)行優(yōu)先排序和評價、制定風(fēng)險對策和選擇風(fēng)險控制方案有重要的作用。

3.4 風(fēng)險評價

是對項目風(fēng)險進(jìn)行綜合分析，并依據(jù)風(fēng)險對項目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行項目風(fēng)險分級排序的過程。它是在項目風(fēng)險規(guī)劃、識別和估計的基礎(chǔ)上，通過建立項目風(fēng)險的系統(tǒng)評價模型，對項目風(fēng)險因素影響進(jìn)行綜合分析，并估算出各風(fēng)險發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該項目的關(guān)鍵風(fēng)險，確定項目的整體風(fēng)險水平，為如何處置這些風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)，以保證項目的順利進(jìn)行。

3.5 風(fēng)險處理

就是綜合考慮項目風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素，對項目風(fēng)險提出處置意見和辦法。

3.6 風(fēng)險監(jiān)控

就是通過對風(fēng)險規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對全過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，它是項目實施過程中的一項重要工作。

4 結(jié)束語

總之，隨著建設(shè)項目規(guī)模的日趨擴(kuò)大、技術(shù)工藝復(fù)雜性的提高以及項目所處社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境的日益多變，各類風(fēng)險明顯增多且相互之間的關(guān)系錯綜復(fù)雜，風(fēng)險管理已成為決定建設(shè)項目成功與否的關(guān)鍵因素。

［1］閻長俊.建設(shè)項目風(fēng)險研究綜述[J].沈陽建筑工程學(xué)院學(xué)報，2002（1）：1-15.

［2］哈林頓.風(fēng)險管理與保險[M].尼豪斯，陳秉正，等，譯.清華大學(xué)出版社，2003.