建筑工程施工項目監(jiān)理風險防范措施探究

趙慶暉

（寧夏靈州工程監(jiān)理咨詢有限公司 寧夏 銀川 750001）

0 引言

監(jiān)理行業(yè)要進一步發(fā)展，還需要社會各界的理解和支持，需要一個規(guī)范、有序的外部環(huán)境，同時自己也要增強監(jiān)理行業(yè)風險的識別與抵抗機制，否則監(jiān)理行業(yè)將面臨巨大的市場經(jīng)濟環(huán)境下的競爭機制的淘汰危險。

1 監(jiān)理職業(yè)責任保險

1.1 職業(yè)責任保險

職業(yè)責任保險，是指承保各種專業(yè)技術人員因工作上的疏忽或過失造成合同對方或他人的人身傷害或財產(chǎn)損失的經(jīng)濟賠償責任的保險；職業(yè)責任保險是以職業(yè)責任為保險標的，其保險的標的是無有形的物質載體；監(jiān)理工程師職業(yè)責任保險在國內(nèi)已有開展的先例，但隨著我國建設監(jiān)理的發(fā)展，推行監(jiān)理工程師的職業(yè)責任保險勢在必行，但很多監(jiān)理單位都沒有為監(jiān)理人員買責任保險。

1.2 職業(yè)責任保險的保險責任

1）保險只針對監(jiān)理工程師根據(jù)委托監(jiān)理合同在提供監(jiān)理服時由于疏忽行為、錯誤或失職而造成業(yè)主或依賴于這種服務的第三方的損失，這種行為是無意的，且僅僅限于監(jiān)理工程師專業(yè)范圍內(nèi)的行為。

2）職業(yè)責任保險的對象不僅包括被保險人及其雇員，而且包括被保險人的前任與雇員的前任，這是其它責任保險所不具備的特色，它體現(xiàn)了專業(yè)技術服務的連續(xù)性和保險服務的連續(xù)性。

3）職業(yè)責任保險所承保的責任，通常有兩種形式：一是，以索賠為基礎的承保方式，即保險人僅對在保險期內(nèi)受害人向被保險人提出的有效索賠負賠償責任，而不論導致該索賠案的事故是否發(fā)生在保險有效期內(nèi)；不過，保險人為了控制保險人承擔的風險無限期地前置，在經(jīng)營實踐中又通常規(guī)定一個責任追溯日期作為限制性條款，保險人僅對于追溯日以后保險期滿前發(fā)生的職業(yè)責任事故且在保險有效期內(nèi)提出索賠的法律賠償責任負責；二是，以事故發(fā)生為基礎的承保方式:該承保方式是保險人僅對在保險有效期內(nèi)發(fā)生的職業(yè)責任事故引起的索賠負責，而不論受害方是否在保險有效期內(nèi)提出索賠，它實質上是將保險責任期限延長了。為控制無限延長，保險人亦通常會規(guī)定一個后延截至日期。

1.3 利用職業(yè)責任保險防范風險

監(jiān)理工程師的職業(yè)責任是非常重大的，所面臨的風險也是顯而易見的。通過市場手段，推行監(jiān)理工程師職業(yè)責任保險來轉移其風險，這在國際上是一種通行的辦法，對于保障業(yè)主及監(jiān)理工程師的切身利益會起到很好的作用。實際操作中應分清職業(yè)責任和其它責任，可保責任和不可保責任的區(qū)別，參考其它行業(yè)責任保險和國際慣例，確定保險險種和費率，把監(jiān)理工程師責任保險制度不斷完善。

2 總監(jiān)理工程師風險防范措施

2.1 應用信息技術

應用信息技術，及時了解主管部門的文件、條例?，F(xiàn)階段各級行政主管部門建立了各自的網(wǎng)站，每天瀏覽這些部門發(fā)出的通知及文件，避免不知道受到處罰。利用計算機管理監(jiān)理項目部文件，保證監(jiān)理資料完整。

2.2 認真熟悉法律法規(guī)，按章辦事

法規(guī)是監(jiān)理工作的依據(jù)，也是保護自己的依據(jù)?？偙O(jiān)在工作開展之前，就應認真熟悉法規(guī)條文內(nèi)容，搞清每一條款的含義，相關條款之間的關系。建立項目監(jiān)理部學習制度，學習定時并要有記錄，保證項目監(jiān)理部成員都了解有關的法律法規(guī)及文件內(nèi)容。

2.3 充分利用監(jiān)理手段

在監(jiān)理工作中，項目總監(jiān)除了采用審核、批準等技術手段外，還應根據(jù)合同賦予的權力，采取相應的經(jīng)濟手段及合同手段。這主要包括:

1）下達監(jiān)理指令；

2）拒絕簽證；

3）建議撤換；

4）下達停工令。

需要指出的是對較重要的問題，一定要通過書面形式，用“記錄在案”的做法，表明自己的看法和意見，并及時抄送業(yè)主，必要時要報監(jiān)理單位及上級行政主管部門。

2.4 準確定位，做好協(xié)調(diào)工作

監(jiān)理單位是工程建設活動中的第三方，盡管受業(yè)主委托，對工程項目實施監(jiān)督管理，但它不是被業(yè)主雇傭為業(yè)主直接服務的附屬。項目總監(jiān)必須有正確的認識，工作中始終牢記自己的位置。監(jiān)理工作中，總監(jiān)應加強與業(yè)主的聯(lián)系與溝通，但不能一味迎合與遷就業(yè)主，應保持不卑不亢，尤其涉及工程的重大問題，更應表明自己的觀點，堅持自己的立場，擺正自己的位置。對于工程承包單位，總監(jiān)不要陷人具體的技術工作之中，要正確認識監(jiān)理工作和技術服務的區(qū)別，不能以服務代替監(jiān)理，尤其對于管理水平偏低、技術素質較差的承包單位更應注意這點，不要卷入施工單位的內(nèi)部管理之中。

2.5 提高管理水平

為化解與降低監(jiān)理工作中可能會遇到的各種風險，項目總監(jiān)必須做好項目監(jiān)理機構的組織與管理，充分調(diào)動每個監(jiān)理人員的工作積極性并賦予相應的職責。為此，總監(jiān)要在監(jiān)理機構內(nèi)實行工作質量目標管理，并利用WBS法進行責任分解（張貼于辦公室），明確崗位職責、工作質量目標、人員責任，將工作質量責任落實到具體人員。對項目監(jiān)理機構的人員，總監(jiān)要正確使用、合理安排，加強督促檢查和考核，建立檢查制度，定期檢查監(jiān)理人員的工作日志及監(jiān)理工作資料。做到職責清楚、目標明確、責任落實。

3 風險監(jiān)控

3.1 風險監(jiān)控的內(nèi)容

1）風險應對措施是否按計劃正在實施；

2）風險應對措施是否如預期的那樣有效，收到顯著的效果，或者是否需要制訂新的應對方案。

3）對工程項目建設環(huán)境的預期分析，以及對項目整體目標實現(xiàn)可能性的預期分析是否仍然成立。

4）風險的發(fā)生情況與預期的狀態(tài)相比是否發(fā)生了變化，并對風險的發(fā)展變化做出分析判斷。

5）識別到的風險哪些己發(fā)生，哪些正在發(fā)生，哪些有可能在后面發(fā)生。

6）是否出現(xiàn)了新的風險因素和新的風險事件，他們的發(fā)生變化趨勢又是如何等。

3.2 風險監(jiān)控的方法

建設項目的進度、質量和費用三大目標是風險監(jiān)控的主要對象。對不同的目標應采用不同的監(jiān)控方法；對同一目標也應分層次，采用適當?shù)姆椒ǚ謩e進行監(jiān)控，以取得分析判斷風險發(fā)展變化的信息。

1）橫道圖法

可以用橫道圖法和前鋒線法監(jiān)視局部工程進度情況，用S曲線法監(jiān)視整體工程進度實施情況。

利用橫道圖進行進度控制時，可將每天、每周或每月實際進度情況定期記錄在橫道圖上，用以直接地比較計劃進度與實際進度，檢查實際執(zhí)行的進度是超前、落后，還是按計劃進行。若通過檢查發(fā)現(xiàn)實際進度落后了，則有可能存在工程項目的進度風險。

2）控制圖法

對工程項目技術性能或質量風險監(jiān)視問題主要在項目施工階段，其監(jiān)視應分施工過程和工程產(chǎn)品兩個層面。對這兩個層面的風險監(jiān)視，均可采用控制圖。控制圖也稱管理圖，它既可用來分析施工工序是否正常、工序質量是存在風險，也可用以分析工程產(chǎn)品是否存在質量風險。

4 結束語

我國監(jiān)理行業(yè)有積極的一面，那就是有利于更好的規(guī)范市場經(jīng)濟的競爭機制，而且有利于建設工程質量的提高，對建設安全和質量管理水平有一定的促進作用。但是同時監(jiān)理行業(yè)也有很多問題，并且現(xiàn)在實際建設過程中問題激化的矛盾越來越嚴重。因此，監(jiān)理行業(yè)的風險管理已經(jīng)不容忽視了，建立良好的監(jiān)理行業(yè)風險管理機制必將推動我國建設監(jiān)理行業(yè)的進一步展。

［1］王家遠，劉春樂.建設項目風險管理[M].北京:知識產(chǎn)權出版社,2004.

［2］王卓甫.工程項目風險管理:理論、方法與應用[M].北京:中國水利出版社,2002.