淺談工程項目風(fēng)險管理

李海燕，吳 波

(成都百益匯項目投資管理有限公司，四川成都 610051)

風(fēng)險管理是從企業(yè)管理實踐中總結(jié)出來，對項目風(fēng)險進行識別、分析和應(yīng)對的過程，以避免項目風(fēng)險的發(fā)生或在發(fā)生風(fēng)險后使損失降低到最小，具體表現(xiàn)為通過對項目風(fēng)險的識別，將其量化，進行分析或評價，選擇風(fēng)險管理措施，應(yīng)用科學(xué)的管理方法和技術(shù)手段對項目活動的風(fēng)險進行有效控制。

1 國內(nèi)項目風(fēng)險管理的發(fā)展

1.1 國內(nèi)項目風(fēng)險管理發(fā)展現(xiàn)狀

目前，世界各國已把風(fēng)險管理視為項目管理的組成部分。我國在20 世紀(jì)70年代末引進了項目管理體系，主要包含理論方法、流程，但并未包含風(fēng)險管理。由于我國當(dāng)時經(jīng)濟發(fā)展水平較低，風(fēng)險意識較差，沒有認(rèn)識到風(fēng)險管理的重要性，因此，許多大中型項目都造成了或多或少的損失。近年來，隨著項目管理日益呈現(xiàn)出復(fù)雜性和不確定性，工程項目所面臨的風(fēng)險日益增加，國內(nèi)許多學(xué)者、專家對風(fēng)險有了新的了解，項目管理方也開始重視項目管理過程中出現(xiàn)的風(fēng)險問題，如何立足全面風(fēng)險管理視角，實施全方位、全流程、全員式的控制，已成為了項目管理所面臨的重要問題。運用科學(xué)的管理辦法，主動控制風(fēng)險的產(chǎn)生條件，盡可能做到防患于未然，以避免和減少項目損失，已成為項目管理發(fā)展首要關(guān)注的環(huán)節(jié)。

1.2 國內(nèi)項目風(fēng)險管理發(fā)展趨勢

1.2.1 專業(yè)化發(fā)展趨勢

項目風(fēng)險管理的廣泛應(yīng)用促進了項目管理向?qū)I(yè)化方向的發(fā)展，突出表現(xiàn)在項目管理知識體系(PMBOK)的不斷發(fā)展和完善、學(xué)歷教育和非學(xué)歷教育競相發(fā)展、各種項目管理軟件開發(fā)及研究咨詢機構(gòu)的出現(xiàn)。隨之出現(xiàn)的行業(yè)項目管理專業(yè)化也是一大趨勢。這些專業(yè)化的探索與發(fā)展，也正是項目管理學(xué)科逐漸走向成熟的標(biāo)志。而今的項目管理發(fā)展基本上有兩個發(fā)展趨勢，即:如何將本學(xué)科領(lǐng)域的專業(yè)理論、方法應(yīng)用于項目管理和如何把項目管理的理論、方法應(yīng)用到本行業(yè)中去。

1.2.2 綜合化發(fā)展趨勢

隨著項目管理日趨成熟化，所介入的因素也越來越多。諸如項目過程中的思維、行為、情感、適應(yīng)性、項目管理中的交叉文化問題、項目經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)等等，可以說，現(xiàn)如今的項目管理是將思想轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實，將抽象轉(zhuǎn)化為具體的科學(xué)和藝術(shù)。

2 工程項目風(fēng)險的分類

工程項目風(fēng)險具有多樣性，在一個項目中，有許多風(fēng)險同時存在(表1)。只有在了解工程項目風(fēng)險分類的前提下，才能對風(fēng)險進行辨識、分析、評估，建立風(fēng)險管理體系，制定項目風(fēng)險控制目標(biāo)，有效的控制項目風(fēng)險。

表1 工程項目風(fēng)險分烊

3 工程項目風(fēng)險管理

工程項目的風(fēng)險管理就是對工程項目中的風(fēng)險進行管理，以降低工程項目中風(fēng)險發(fā)生的可能性，減輕或消除風(fēng)險的影響，用最低成本取得對工程項目保障的滿意結(jié)果。工程項目風(fēng)險管理一般包括以下內(nèi)容:工程項目風(fēng)險的識別與預(yù)測、風(fēng)險源排列分析、確定風(fēng)險管理策略、制定風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險的測定與評估以及工程項目風(fēng)險的防范與處置。在工程項目風(fēng)險管理中依據(jù)工程項目的特點及其總體目標(biāo)，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項目潛在的損失，從而制定一個與工程項目總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險管理防范措施體系，是最大限度降低工程項目風(fēng)險的最佳對策。

3.1 工程項目風(fēng)險管理的目標(biāo)

只有把風(fēng)險管理和項目管理目標(biāo)(包含成本、質(zhì)量、工期目標(biāo))有機的結(jié)合起來，才能使項目管理目標(biāo)盡可能地實現(xiàn)。同時為了在風(fēng)險發(fā)生時還能保證項目順利開展、完成項目目標(biāo)，就需要運用風(fēng)險管理方法。許多大型工程如新加坡地鐵項目、三峽工程項目、大亞灣核電站項目等都運用到了項目風(fēng)險管理方法，都使項目目標(biāo)得以更好的體現(xiàn)。

3.2 建立項目風(fēng)險管理體系

建立項目風(fēng)險管理體系的目的是為了配合整個項目的管理計劃，制定風(fēng)險管理的有關(guān)制度、方法，明確風(fēng)險管理人員和相關(guān)人員的職責(zé)，有計劃地安排各項風(fēng)險管理活動，同時保證風(fēng)險管理活動具有充足的資源和時間，保證工程項目順利進行。

工程項目風(fēng)險管理計劃并沒有固定的模式，通常應(yīng)結(jié)合工程項目的特點，根據(jù)具體情況全面構(gòu)思，可以考慮從如下幾個方面來指導(dǎo)構(gòu)思風(fēng)險管理計劃的內(nèi)容。

3.2.1 工程項目基本情況

主要包括項目實施的目標(biāo)、總要求、應(yīng)達(dá)到的技術(shù)特性和使用特性、總進度要求、項目實施應(yīng)遵守的行業(yè)規(guī)范、政策和法規(guī)。

3.2.2 工程項目風(fēng)險管理過程和途徑

主要包括與項目有關(guān)的管理風(fēng)險、政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險以及不可抗力風(fēng)險等風(fēng)險的確切定義、特性、判定方法以及對這些風(fēng)險進行處理的合適方法。

3.2.3 工程項目風(fēng)險管理實施的準(zhǔn)備

包括對項目風(fēng)險進行識別、評價的具體程序和過程，以及處理這些項目風(fēng)險的具體措施，并做好項目風(fēng)險管理的成本預(yù)算。

3.2.4 工程項目風(fēng)險管理實施后的總結(jié)

對工程項目風(fēng)險管理過程進行總結(jié)，并做好相關(guān)信息和資料的記錄、檔案管理工作。

風(fēng)險管理計劃一般由項目負(fù)責(zé)人組織，全體風(fēng)險管理人員參加討論制定。風(fēng)險管理計劃的主要內(nèi)容還應(yīng)包括:風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險管理所采用的專門技術(shù)和方法、風(fēng)險管理人員的任務(wù)分工和職責(zé)、風(fēng)險管理的成本預(yù)算、基于項目生命周期的風(fēng)險管理時間表、風(fēng)險評價準(zhǔn)則、風(fēng)險處理措施等。

3.3 工程項目風(fēng)險識別

工程項目風(fēng)險識別是工程項目風(fēng)險管理中最重要的步驟，風(fēng)險管理首先必須識別和分析評價潛在的風(fēng)險領(lǐng)域，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和危害程度，先是要認(rèn)識和確定項目究竟可能存在哪些風(fēng)險因素，這些風(fēng)險因素發(fā)生風(fēng)險事件的可能性和危害程度，會給項目帶來什么影響，造成這些風(fēng)險的原因是什么?風(fēng)險因素識別應(yīng)借鑒歷史經(jīng)驗，特別是過往項目管理過程中出現(xiàn)的實際經(jīng)驗，包括確定風(fēng)險的來源、風(fēng)險產(chǎn)生的條件，描述風(fēng)險特征和確定哪些風(fēng)險會對項目產(chǎn)生影響。

3.3.1 風(fēng)險識別的步驟

3.3.2 風(fēng)險識別的辦法

風(fēng)險識別的基礎(chǔ)在于對項目風(fēng)險的分解，進一步判斷是哪些風(fēng)險因素，在何種條件下、以何種方式導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。識別風(fēng)險是一項復(fù)雜的工作，以目標(biāo)、時間、結(jié)構(gòu)、環(huán)境、因素等途徑進行風(fēng)險分解遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，現(xiàn)在常用的幾種有代表性的方法包含。

4.3.2.1 文件審查

對項目文件包含檔案等信息進行系統(tǒng)和結(jié)構(gòu)性的審查。項目計劃的質(zhì)量，各個計劃之間以及計劃與項目需求和假設(shè)之間的一致性，都可能是項目的風(fēng)險指標(biāo)。

4.3.2.2 信息采集技術(shù)

包含專家調(diào)查，可以通過組織項目管理團隊與項目管理各個板塊專家收集個人意見或通過頭腦風(fēng)暴法(又稱智力激勵、自由思考法)、德爾菲法等方法，利用專家的專業(yè)理論和豐富的實際經(jīng)驗得到項目風(fēng)險的想法。運用此技術(shù)，許多風(fēng)險都可以被識別出來，并進行分類，得到一份項目風(fēng)險的綜合清單。

4.3.2.3 訪談法、矩陣圖分析法、影響圖分析法

所以，三十多年來，我們母女的相處模式，就是她常常憤怒，我常常痛苦。我能夠理解她的憤怒，她卻從來不知道我的痛苦。

訪談法，即通過訪員和受訪人面對面地交談來了解受訪人的心理和行為。因研究問題的性質(zhì)、目的或?qū)ο蟮牟煌?，訪談法具有不同的形式。根據(jù)訪談進程的標(biāo)準(zhǔn)化程度，可將它分為結(jié)構(gòu)型訪談和非結(jié)構(gòu)型訪談。訪談法運用面廣，能夠簡單而迅速地收集多方面的工作分析資料。

矩陣圖分析法，是利用數(shù)學(xué)上矩陣的形式表示因素間的相互關(guān)系，從中探索問題所在并得出解決問題的設(shè)想。矩陣圖法就是從多維問題的事件中，找出成對的因素，排列成矩陣圖，然后根據(jù)矩陣圖來分析問題，確定關(guān)鍵點的方法，它是一種通過多因素綜合思考，探索問題的好方法。

影響圖分析法是決策問題的一種新的圖示表征求解方法，它用無有向回路的有向圖來表征決策信息的關(guān)系，運用這一決策分析的新方法，針對一類線性回歸模型，從決策的角度進行探討和求解，并將結(jié)果推廣到更加一般的情形。

4.3.2.4 風(fēng)險識別的最終結(jié)果

包含風(fēng)險清單，描述已經(jīng)識別出來的風(fēng)險，包括原因、不確定的項目假設(shè)等，貫穿整個風(fēng)險管理過程;可能的應(yīng)對措施，風(fēng)險識別過程中，可以確定針對一種風(fēng)險可能的應(yīng)對措施;風(fēng)險因素，包括發(fā)生風(fēng)險的基本條件或事件，風(fēng)險征兆或預(yù)警;可能出現(xiàn)的風(fēng)險分類，識別風(fēng)險的過程中，可能需要擴大或改進風(fēng)險管理計劃過程中形成的風(fēng)險分解結(jié)構(gòu)。

3.4 風(fēng)險分析

主要指通過分析，衡量風(fēng)險對既定目標(biāo)的影響，可分為定性分析和定量分析。

定性分析的目的是利用已識別的風(fēng)險發(fā)生概率、風(fēng)險發(fā)生對項目目標(biāo)的影響程度，以及其他因素，例如時間框架和項目費用、進度、范圍和質(zhì)量等制約條件的承受度，對已識別風(fēng)險的優(yōu)先級進行評價。

定性分析一般是一種為風(fēng)險應(yīng)對計劃所建立優(yōu)先級的快捷、有效的辦法，它也為定量風(fēng)險分析奠定了基礎(chǔ)，定性風(fēng)險分析需要使用風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險識別所產(chǎn)生的結(jié)果。

定量風(fēng)險分析是對將定性分析(排列優(yōu)先順序)后的風(fēng)險進行量化，一般在定性分析之后進行。定量分析應(yīng)當(dāng)在確定風(fēng)險應(yīng)對計劃時再次進行，以確保項目總風(fēng)險已降到最低。重復(fù)進行定量風(fēng)險分析反映出來的趨勢可以指出需要增加或是減少的風(fēng)險管理措施，它是風(fēng)險應(yīng)對計劃的一項依據(jù)，并作為風(fēng)險監(jiān)測和控制的組成部分。

3.5 風(fēng)險應(yīng)對

3.5.1 風(fēng)險回避

在項目管理過程中，是指事先預(yù)料風(fēng)險產(chǎn)生的可能程度或概率，判斷其實現(xiàn)的條件和因素，在行動中盡可能的避免或改變行動方向，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失，包含主動放棄或拒絕實施可能導(dǎo)致風(fēng)險損失的方案。通過風(fēng)險回避可以在風(fēng)險事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險可能造成的損失。

例如:建筑材料的供給，施工過程中材料的短缺可能會造成工期延長，工程成本增加。

3.5.2 風(fēng)險減輕

指降低風(fēng)險發(fā)生的概率和盡量降低損失。采用風(fēng)險降低的控制方法對工程項目管理者是有利的，可以使項目成功概率大大增加。

3.5.3 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指一些單位和個人為避免承擔(dān)風(fēng)險損失，有意識地將損失轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個人去承擔(dān)。風(fēng)險轉(zhuǎn)移有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移及保險轉(zhuǎn)移三種形式。

3.5.4 風(fēng)險接受

風(fēng)險接受是主體自身去承擔(dān)風(fēng)險事故所致?lián)p失的措施，是處理剩余或殘余風(fēng)險的一種財務(wù)風(fēng)險管理技術(shù)，當(dāng)其他風(fēng)險管理技術(shù)均無法實施，或者既便能實施，但成本很高且效果不佳時只能選擇風(fēng)險自留，與其他風(fēng)險管理技術(shù)是一種互補的關(guān)系。

4 結(jié)束語

近幾年，隨著管理思想、方法和計算機技術(shù)的發(fā)展，我國工程項目的風(fēng)險管理水平有了很大的進步，但同國外相比尚存在一定差距，這就要求我國的項目經(jīng)理們提出一系列直接針對現(xiàn)實項目風(fēng)險問題的對策，經(jīng)濟管理科學(xué)工作者們提出一整套有利于理解、解決現(xiàn)實問題，適合中國國情的項目風(fēng)險管理理論。

隨著國民經(jīng)濟的發(fā)展，工程建設(shè)也愈來愈多，市場風(fēng)險也愈來愈大，對工程項目建設(shè)進行風(fēng)險分析和控制管理，使技術(shù)與經(jīng)濟相結(jié)合，更有效的控制工程項目投資、工期和質(zhì)量，確保工程項目投資決策的正確性與科學(xué)性，對合理利用有限的人力、物力和財力，降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現(xiàn)實意義。

［1］于紅雨.國內(nèi)工程項目管理公司轉(zhuǎn)型研究［D］.天津大學(xué)，2008

［2］邱菀華.現(xiàn)代項目風(fēng)險管理方法與實踐［M］.科學(xué)出版社，2003