MQ中間件在電子匯票系統(tǒng)中的應(yīng)用

王莉

摘要：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者提供了多種接入方式以滿足不同規(guī)模的商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)需要。該文主要通過對(duì)消息中間件工作原理的描述，詳細(xì)介紹了直連接入方式下MQ中間件在報(bào)文通訊方面的應(yīng)用。

關(guān)鍵詞：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)；ECDS；MQ中間件；直連前置機(jī)

中圖分類號(hào)：TP393文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1009-3044(2012)01-0169-03

1背景

商業(yè)匯票是重要的非現(xiàn)金支付工具，也具有直接融資功能。目前，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)定發(fā)展，企業(yè)信用程度的提高以及直接融資需求的增強(qiáng)，我國(guó)商業(yè)匯票的使用量不斷增長(zhǎng)，票據(jù)市場(chǎng)交易量和市場(chǎng)交易規(guī)模不斷擴(kuò)大。但隨著商業(yè)匯票使用量的不斷增長(zhǎng)和票據(jù)市場(chǎng)的迅猛發(fā)展，我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展的瓶頸也日漸顯現(xiàn)。主要表現(xiàn)在：缺乏全國(guó)統(tǒng)一的票據(jù)市場(chǎng)；市場(chǎng)交易品種匱乏，融資性票據(jù)發(fā)展受制約；缺乏便利、低成本的查詢與鑒證系統(tǒng)，跨地區(qū)和跨行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)不方便且費(fèi)用較高等。

為了解決票據(jù)市場(chǎng)現(xiàn)有的弊端，2009年10月28日，由中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）正式建成運(yùn)行，我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)由此邁入電子化時(shí)代。

2電子商業(yè)匯票系統(tǒng)介紹

指中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)，并提供紙票登記查詢服務(wù)，及商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)總體結(jié)構(gòu)分為：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心、城市處理中心和ECDS直連前置機(jī)三層。對(duì)于直連系統(tǒng)參與者，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)的系統(tǒng)互聯(lián)規(guī)范，支持直連參與者行內(nèi)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)通過ECDS直連前置機(jī)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。

ECDS國(guó)家處理中心、ECDS城市處理中心、ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)具體說明如下：

1）ECDS國(guó)家處理中心：

ECDS國(guó)家處理中心負(fù)責(zé)接收ECDS城市處理中心發(fā)送的往帳業(yè)務(wù)報(bào)文，并對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)報(bào)文進(jìn)行處理，記錄業(yè)務(wù)處理過程及結(jié)果，并向ECDS城市處理中心發(fā)送來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往帳回應(yīng)報(bào)文。

2）ECDS城市處理中心

ECDS城市處理中心負(fù)責(zé)接收ECDS直連前置機(jī)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)報(bào)文，進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)檢查后轉(zhuǎn)發(fā)ECDS國(guó)家處理中心，負(fù)責(zé)接收ECDS國(guó)家處理中心發(fā)來的來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往賬回應(yīng)報(bào)文，并轉(zhuǎn)發(fā)給ECDS直連前置機(jī)。

3）ECDS直連前置機(jī)

ECDS直連前置機(jī)負(fù)責(zé)接收并轉(zhuǎn)發(fā)商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起的業(yè)務(wù)，并接收ECDS城市處理中心發(fā)來的來賬業(yè)務(wù)報(bào)文和往賬回應(yīng)報(bào)文并轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)。

4）行內(nèi)系統(tǒng)

行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS直連前置機(jī)連接，負(fù)責(zé)將業(yè)務(wù)參與者提交的有關(guān)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)指令轉(zhuǎn)交給ECDS直連前置機(jī)，并負(fù)責(zé)接收ECDS直連前置機(jī)轉(zhuǎn)送的來賬報(bào)文和往帳回應(yīng)報(bào)文。這里的行內(nèi)系統(tǒng)泛指直接接入ECDS的商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)或直接接入ECDS的財(cái)務(wù)公司內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

3 MQ中間件簡(jiǎn)介

1）MQ中間件定義

中間件是一種獨(dú)立的系統(tǒng)軟件或服務(wù)程序，分布式應(yīng)用軟件借助這種軟件在不同的技術(shù)之間共享資源。中間件位于客戶機(jī)/服務(wù)器的操作系統(tǒng)之上，管理計(jì)算機(jī)資源和網(wǎng)絡(luò)通訊，是連接兩個(gè)獨(dú)立應(yīng)用程序或獨(dú)立系統(tǒng)的軟件。相連接的系統(tǒng)，即使它們具有不同的接口，但通過中間件相互之間仍能交換信息。

按照IDC分類，中間件可以分為六類，其中消息中間件指利用高效可靠的消息傳遞機(jī)制進(jìn)行平臺(tái)無關(guān)的數(shù)據(jù)交流，并基于數(shù)據(jù)通信來進(jìn)行分布式系統(tǒng)的集成。通過提供消息傳遞和消息排隊(duì)模型，在分布式環(huán)境下擴(kuò)展進(jìn)程間的通信。

IBM的MQ Series為目前主流消息中間件產(chǎn)品中的一種。

2）MQ中間件工作原理

消息中間件適用于需要可靠的數(shù)據(jù)傳送的分布式環(huán)境。采用消息中間件機(jī)制的系統(tǒng)中，不同的對(duì)象之間通過傳遞消息來激活對(duì)方的事件，完成相應(yīng)的操作。發(fā)送者將消息發(fā)送給消息服務(wù)器，消息服務(wù)器將消息存放在若干隊(duì)列中，在合適的時(shí)候再將消息轉(zhuǎn)發(fā)給接收者。消息中間件能在不同平臺(tái)之間通信，它常被用來屏蔽掉各種平臺(tái)及協(xié)議之間的特性，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用程序之間的協(xié)同，其優(yōu)點(diǎn)在于能夠在客戶和服務(wù)器之間提供同步和異步的連接，并且在任何時(shí)刻都可以將消息進(jìn)行傳送或者存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)。

4 ECDS直連前置機(jī)概述

1）定位與功能

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的直連前置機(jī)是連接電子商業(yè)匯票處理系統(tǒng)的城市處理中心（CCPC）和行內(nèi)系統(tǒng)的橋梁，是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的一個(gè)重要組成部分。直連前置機(jī)的主要功能包括數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)、存儲(chǔ)、報(bào)文格式檢查、安全管理等，具體而言就是按照電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)接入規(guī)范和約束進(jìn)行相應(yīng)的報(bào)文格式合法性檢查，并根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全機(jī)制實(shí)現(xiàn)報(bào)文的可靠傳輸和交換。直連前置機(jī)不負(fù)責(zé)與具體業(yè)務(wù)檢查相關(guān)的處理（業(yè)務(wù)合法性檢查、業(yè)務(wù)核對(duì)等），以保證其穩(wěn)定運(yùn)行，降低運(yùn)行維護(hù)難度。

ECDS直連前置機(jī)應(yīng)用軟件由人民銀行負(fù)責(zé)提供，物理擺放在直連接入商業(yè)銀行或直連接入財(cái)務(wù)公司。

2）ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)的組成

直連前置機(jī)作為CCPC與行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)通道，接收CCPC轉(zhuǎn)發(fā)過來的數(shù)據(jù)，向行內(nèi)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)。接收行內(nèi)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)過來的數(shù)據(jù)，向CCPC轉(zhuǎn)發(fā)數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)MBFE和CCPC的業(yè)務(wù)交換。

ECDS直連前置機(jī)上共有八個(gè)消息中間件隊(duì)列，其中四個(gè)用于與CCPC進(jìn)行報(bào)文交互，四個(gè)用于與行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)文交互。

3）ECDS直連前置機(jī)和CCPC的連接方式

ECDS直連前置機(jī)與CCPC應(yīng)用系統(tǒng)的之間通過消息中間件的隊(duì)列完成報(bào)文的發(fā)送和接收。

5 ECDS直連前置機(jī)和行內(nèi)系統(tǒng)互聯(lián)說明

1）連接結(jié)構(gòu)

說明：

ECDS直連前置機(jī)與行內(nèi)系統(tǒng)的之間通過消息中間件的隊(duì)列完成報(bào)文的發(fā)送和接收。

ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列1”或“來賬普通隊(duì)列2”（圖2）收到CCPC轉(zhuǎn)來的報(bào)文后，對(duì)報(bào)文進(jìn)行格式檢查等處理，檢查通過的轉(zhuǎn)發(fā)到“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”或“來賬普通隊(duì)列6”（圖3）；檢查未通過的，記錄異常報(bào)文并在ECDS直連前置機(jī)管理客戶端進(jìn)行提示。行內(nèi)系統(tǒng)負(fù)責(zé)對(duì)“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”和“來賬普通隊(duì)列6”中的報(bào)文進(jìn)行后續(xù)處理。

行內(nèi)系統(tǒng)需要發(fā)送報(bào)文時(shí)，負(fù)責(zé)將相關(guān)報(bào)文寫入“往賬實(shí)時(shí)隊(duì)列3”或“往賬普通隊(duì)列4”，ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)負(fù)責(zé)對(duì)這兩個(gè)隊(duì)列中的報(bào)文進(jìn)行格式檢查等處理，檢查通過的由ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)發(fā)送給CCPC的隊(duì)列“往賬實(shí)時(shí)隊(duì)列1”或“往賬普通隊(duì)列2”；檢查不通過的，由ECDS直連前置機(jī)系統(tǒng)返回拒絕報(bào)文到“來賬實(shí)時(shí)隊(duì)列5”和“來賬普通隊(duì)列6”。

2）通訊方式

行內(nèi)系統(tǒng)必須通過ECDS直連前置機(jī)向ECDS系統(tǒng)登錄后方能發(fā)送與接收?qǐng)?bào)文，退出登錄后發(fā)送的報(bào)文將被ECDS系統(tǒng)拒收。但無論行內(nèi)系統(tǒng)是否登錄，ECDS系統(tǒng)均會(huì)向行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)送來賬報(bào)文。由于采用消息中間件傳輸報(bào)文，報(bào)文將會(huì)傳輸?shù)絹碣~實(shí)時(shí)/普通隊(duì)列。為實(shí)現(xiàn)退出時(shí)不受理接收的報(bào)文，退出狀態(tài)下行內(nèi)系統(tǒng)應(yīng)將隊(duì)列的報(bào)文暫存在消息中間件或其他存儲(chǔ)裝置，在登錄后才進(jìn)行相應(yīng)地處理。

3）報(bào)文處理模式

由于行內(nèi)系統(tǒng)與ECDS之間采用隊(duì)列實(shí)現(xiàn)報(bào)文交換，在兩者之間連接有兩種交換模式，第一種模式：系統(tǒng)參與者通過行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)出所有的報(bào)文并接收ECDS異步回執(zhí)報(bào)文；第二種模式：系統(tǒng)參與者通過行內(nèi)系統(tǒng)接收ECDS所有發(fā)送和轉(zhuǎn)發(fā)的報(bào)文。詳細(xì)處理模式如下：

模式一：

如圖4所示。

說明：

發(fā)送報(bào)文：主要適用于系統(tǒng)參與者發(fā)起的所有出票類報(bào)文、票據(jù)流轉(zhuǎn)類報(bào)文、信息類報(bào)文、系統(tǒng)管理類報(bào)文、業(yè)務(wù)核對(duì)類報(bào)文。

接收ECDS返回的異步回執(zhí)，有兩種情況，具體如下：

第一種情況，報(bào)文有相應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如001：出票信息登記報(bào)文，有對(duì)應(yīng)的異步回執(zhí)，005：出票信息登記確認(rèn)報(bào)文。如果ECDS處理成功，返回異步回執(zhí)：005：出票信息登記確認(rèn)報(bào)文，否則，返回異步回執(zhí)：033：:通用確認(rèn)報(bào)文。

第二種情況，報(bào)文沒有對(duì)應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如039：自由格式報(bào)文，010：背書請(qǐng)求報(bào)文，無論ECDS處理成功與否，ECDS都會(huì)返回033：通用確認(rèn)報(bào)文。

模式二：

如圖5所示。

說明：

接收?qǐng)?bào)文：模式二主要適用于系統(tǒng)參與者接收ECDS發(fā)起的業(yè)務(wù)報(bào)文與信息報(bào)文，系統(tǒng)參與者需根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型分別處理。

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