摩根家族：華爾街的神經(jīng)中樞

◎王雨佳

摩根家族：華爾街的神經(jīng)中樞

◎王雨佳

“用以推動(dòng)歷史的不是法律，而是金錢(qián)。金錢(qián)！”這句話不僅是J·P·摩根的名言，更是他的行動(dòng)準(zhǔn)則。J·P·摩根窮盡一生的努力，只為能讓歷史的車(chē)輪在摩根家族手中的金錢(qián)推動(dòng)下，呼嘯前行。

大膽吃進(jìn)美國(guó)債券

回溯美國(guó)金融史，一定離不開(kāi)羅斯柴爾德家族。

在拿破侖滑鐵盧戰(zhàn)敗之后的1815年，羅斯柴爾德“五虎”之一的內(nèi)森·羅斯柴爾德終于手握具有壓倒性優(yōu)勢(shì)數(shù)量的英國(guó)公債，一舉成為英國(guó)政府最大的債權(quán)人。自那之后，羅斯柴爾德家族幾乎可以左右英國(guó)的貨幣供應(yīng)量，英國(guó)的經(jīng)濟(jì)命脈被緊緊地捏在了他們的手中。這種成功路徑成了所有金融家的夢(mèng)，自然也包括摩根家族。

摩根公司的前身是英國(guó)喬治·皮博迪公司。19世紀(jì)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展還依賴于歐洲大陸特別是英國(guó)的資本供給。

1837年，美國(guó)干貨商人喬治·皮博迪從紐約遷居到當(dāng)時(shí)的全球金融中心倫敦。他開(kāi)辦的銀行擺脫了需要存折、出納窗口、支票存款的平庸模式。但是，皮博迪的特長(zhǎng)是高額融資，所以，他的銀行只為各國(guó)政府、大公司和有錢(qián)人服務(wù)，普通人不可能和他有生意往來(lái)。

利用歐美之間的資金流動(dòng)，皮博迪逐漸成了美國(guó)各州債券在英國(guó)的主要經(jīng)手人。不久，皮博迪非常吃驚地收到內(nèi)森·羅斯柴爾德的邀請(qǐng)。內(nèi)森提出，希望他做羅斯柴爾德家族的秘密公關(guān)代理人。近乎誠(chéng)惶誠(chéng)恐的皮博迪馬上滿口應(yīng)承。事實(shí)上，內(nèi)森看中皮博迪的一個(gè)原因就是他的美國(guó)背景。

1857年，美國(guó)經(jīng)歷了一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)。英國(guó)的銀行家狂拋和美國(guó)有關(guān)的一切債券，皮博迪卻拿出全部身家，大量接手美國(guó)債券。而就在他瀕臨破產(chǎn)的時(shí)候，羅斯柴爾德家族控制的英格蘭銀行從天而降，給他提供了80萬(wàn)英鎊的信用額度，讓他渡過(guò)了難關(guān)。僅一年之后，美國(guó)經(jīng)濟(jì)完全走出衰退陰影，喬治·皮博迪手中的美國(guó)債券使他很快成為超級(jí)富豪。

發(fā)“國(guó)難財(cái)”

皮博迪無(wú)兒無(wú)女，他對(duì)自己的繼承人有明確要求：美國(guó)人、愛(ài)交際、有家室且有外貿(mào)經(jīng)驗(yàn)。

1847年，在波士頓做出口生意的J·S·摩根引起了皮博迪的注意。七年后，J·S·摩根成了皮博迪的合伙人。十年后，J·S·摩根將公司正式改名為摩根公司。

就在J·S·摩根接過(guò)皮博迪的衣缽，準(zhǔn)備大顯身手之際，他的兒子、日后大名鼎鼎的J·P·摩根也登上了華爾街的金融舞臺(tái)。

J·P·摩根從小性格狂野、倔強(qiáng)，他的父親只好把兒子的生活全部掌握在自己手中。為了讓J·P·摩根成為金融圈的紳士，父親讓他從小就學(xué)習(xí)多國(guó)語(yǔ)言，并在瑞士、德國(guó)等地接受?chē)?yán)格教育。J·P·摩根沒(méi)有讓父親失望，他與父親兩代人幾乎聯(lián)袂出現(xiàn)在當(dāng)時(shí)的金融界。

1857年，J·P·摩根加入了父親好友鄧肯的公司。兩年后，22歲的J·P·摩根完成了生命中第一筆投機(jī)生意。他用公司的資本，未經(jīng)授權(quán)就將運(yùn)到港的一整船巴西咖啡全部買(mǎi)下，后來(lái)迅速轉(zhuǎn)手賺了數(shù)倍。因?yàn)榇耸?，鄧肯等人拒絕繼續(xù)讓他做合伙人。父親J·S·摩根得知此事后，立刻電告兒子說(shuō)，不必再和鄧肯共事。在父親的支持下，曼哈頓島紐約證券交易所對(duì)面的一幢房子里，J·P·摩根的公司——摩根商行成立了。摩根商行的主要業(yè)務(wù)是投機(jī)。

J·P·摩根真正意義上的第一桶金，是與父親聯(lián)手，在美國(guó)南北戰(zhàn)爭(zhēng)之際發(fā)的“國(guó)難財(cái)”。

美國(guó)內(nèi)戰(zhàn)爆發(fā)后，戰(zhàn)局成為黃金價(jià)格的晴雨表：北軍勝利，金價(jià)即下跌；北方吃敗仗，金價(jià)即上漲。金價(jià)時(shí)高時(shí)低，變化的幅度及頻率都很大。J·P·摩根的眼線與北軍總司令格蘭特將軍的電報(bào)秘書(shū)關(guān)系非常，所以他能在幾分鐘之后獲知最新軍事情報(bào)，搶在其他人之前下手。

1863年，他得到消息：北軍節(jié)節(jié)敗退，金價(jià)有上漲的趨勢(shì)，如果此時(shí)囤積黃金，等到金價(jià)上揚(yáng)后再將黃金拋出，定能大賺一筆。于是，J·P·摩根電告皮博迪，以雙方共同付款的方式，在華爾街的黑市交易所悄悄買(mǎi)進(jìn)高達(dá)500萬(wàn)美元的黃金。事實(shí)上，他們只支付了10%的保證金。黃金一半運(yùn)送到皮博迪在倫敦的公司，另一半則留在摩根商行。

隨后，他們便放出皮博迪購(gòu)買(mǎi)黃金的消息。同時(shí)，北軍在查爾斯敦港戰(zhàn)敗的消息已經(jīng)人人皆知，人們開(kāi)始瘋狂地?fù)屬?gòu)黃金。但是，此時(shí)的J·P·摩根仍然不停手，他認(rèn)為，他還需要借助戰(zhàn)局的力量將黃金價(jià)格再次抬高。

J·P·摩根的生意還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有結(jié)束，他收到了父親從倫敦發(fā)來(lái)的電報(bào)：南軍的炮艦，都是由英國(guó)的造船廠承造的。林肯已經(jīng)向英國(guó)提出最后通牒，要求英國(guó)停止提供炮艦。英國(guó)政府已答應(yīng)，但是有個(gè)條件，即在5天之內(nèi)，美國(guó)政府必須準(zhǔn)備價(jià)值達(dá)100萬(wàn)英鎊的黃金，作為停工的補(bǔ)償。這一消息屬于絕密，美國(guó)國(guó)內(nèi)除了總統(tǒng)和國(guó)務(wù)卿之外，無(wú)人知曉。得到消息，J·P·摩根又買(mǎi)下了大量黃金，市場(chǎng)上的黃金隨即成為稀缺資源。此時(shí)，J·P·摩根才將手中黃金全部拋出，賺得盆滿缽滿。

至此，摩根公司聲名大噪。

金融中樞

1913年，J·P·摩根去世后，摩根銀行不像以前那么專制。盡管J·P·摩根的獨(dú)生子——小杰克·摩根保持第一把手的名義，但權(quán)力已經(jīng)分散在幾位合伙人手中。與J·S·摩根對(duì)待J·P·摩根不同，小杰克·摩根一直以來(lái)似乎都沒(méi)有得到父親的重視，不少人甚至認(rèn)為，他一直活在父親的陰影中。事實(shí)上，小杰克·摩根的舞臺(tái)比其父更大。

在第一次世界大戰(zhàn)之后，真正的轉(zhuǎn)機(jī)才出現(xiàn)，其時(shí)，摩根家族和羅斯柴爾德家族似乎已經(jīng)分出勝負(fù)，就好像美國(guó)和英國(guó)已經(jīng)分出了勝負(fù)一樣。

直到1902年，在當(dāng)時(shí)的情形下，歐洲銀行家們都一直認(rèn)為，戰(zhàn)爭(zhēng)不可能爆發(fā)。

相比之下，小杰克·摩根與合伙人們一直密切關(guān)注著戰(zhàn)局。他們認(rèn)為，機(jī)會(huì)來(lái)了：“整個(gè)歐洲的信貸已經(jīng)絕對(duì)停止……其中充滿了特別的利益。”

摩根公司發(fā)行了大量債券，向英國(guó)、法國(guó)甚至沙皇俄國(guó)提供貸款。其中，1915年摩根公司提供給英法的5億美元貸款是華爾街當(dāng)時(shí)最大的一筆國(guó)外貸款，比J·P·摩根組織發(fā)行的任何一期債券都多得多。在戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束前，摩根公司一共為協(xié)約國(guó)籌集了15億美元的信貸。

隨著歐洲戰(zhàn)局趨緊，黃金和各種資金紛紛來(lái)到“避風(fēng)港”美國(guó)。

最終，美國(guó)完成了自己的蛻變——從負(fù)債35億美元的債務(wù)國(guó)變?yōu)閭鶛?quán)79億美元的債權(quán)國(guó)，不可一世的大英帝國(guó)慢慢走下神壇。英鎊疲軟，英國(guó)財(cái)政部不得不發(fā)出禁令，不準(zhǔn)倫敦金融區(qū)向外貸款，這是一個(gè)信號(hào)：倫敦自己放棄了其全球金融中心的位置。相形之下，華爾街則是人聲鼎沸，大批客戶蜂擁而至，尋求融資——當(dāng)年，為了同樣的目的，他們也曾這樣急不可耐地涌入倫敦。

摩根公司當(dāng)然是華爾街最得意的，它的影響力已經(jīng)不僅僅來(lái)自財(cái)富的實(shí)力，更來(lái)自無(wú)形的軟實(shí)力：威望、政治關(guān)系……

終于，經(jīng)過(guò)了半個(gè)世紀(jì)的努力，摩根家族創(chuàng)建了一個(gè)龐大的帝國(guó)。到1929年世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)之前，摩根體系已經(jīng)擁有780億美元的總資本，相當(dāng)于全美所有資本的四分之一，摩根成為了名副其實(shí)的華爾街神經(jīng)中樞。

但是，隨著政治格局的變化、現(xiàn)代戰(zhàn)爭(zhēng)規(guī)模的擴(kuò)大，其鼎盛時(shí)代也一去不復(fù)返。

摘自《英才》2011.9.29