電信詐騙犯的末日

　　“你涉嫌利用工商銀行卡詐騙臺商92萬，我們有權(quán)帶走你調(diào)查?！?009年10月，“福州市公安局刑偵隊副隊長”電話中的這番話讓南京某大學(xué)已經(jīng)退休的隋教授嚇呆了。不過，對方接著說，為方便調(diào)查，也為了保護她的財產(chǎn)，讓她把全部存款存入指定的“安全賬戶”。為了以防萬一，隋教授撥打“114”查詢剛剛撥打她手機的號碼，確認(rèn)是福州市公安局的電話。于是，她將自己的152萬元存款匯到了“江西上饒檢察院安全賬戶”。幾小時后她發(fā)現(xiàn)被騙，而錢早被人提走了。
　　現(xiàn)在，世界各地許多人被這樣的電話詐騙搞得傾家蕩產(chǎn)，而警方對騙子們的追捕也從未放松。9月28日，東南亞8國及兩岸警方同步展開收網(wǎng)行動，成功摧毀了兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團。9月29日中午，在印尼抓獲的首批45名犯罪嫌疑人被押回北京。幾個小時后，第二批60名嫌疑人也從柬埔寨被押解回福建廈門。
　　
　　企業(yè)化運作的詐騙集團
　　電信詐騙興起于2000年前后，是一種利用電話開展的犯罪活動。公安部刑事偵查局副巡視員陳小坤在接受環(huán)球人物雜志記者專訪時表示，2008年開始，跨國電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，2009年全國立案38.1萬起，群眾財產(chǎn)損失總計約113億元?！膀_子們摸準(zhǔn)了一些人貪婪和怕事的心理，通過網(wǎng)絡(luò)電話一環(huán)扣一環(huán)地設(shè)計出了這種詐騙方式?！标愋±に诘牟块T專門負責(zé)打擊電信詐騙，他本人也是偵破跨國電信詐騙案的直接指揮者之一。
　　據(jù)陳小坤介紹，為逃避打擊，詐騙嫌疑人大多實施跨國犯罪?！叭绺C點在東南亞和臺灣的主要負責(zé)詐騙中國大陸人，而窩點在大陸的則負責(zé)詐騙臺灣人?！标愋±け硎荆F(xiàn)在的電信詐騙犯罪都是企業(yè)化運作，手法簡單，但打擊起來很難。
　　陳小坤所指的企業(yè)化運作，其實是一條“產(chǎn)業(yè)鏈”，分為三個部分。
　　第一部分是隱藏在東南亞各國的話務(wù)站窩點，犯罪分子從大陸招聘一些年輕的務(wù)工人員過去，以福建、海南和東北三省的女孩居多。這些年輕人工作很簡單，就是按照事先寫好的腳本給國內(nèi)打電話。
　　第二部分是搭建網(wǎng)絡(luò)的團伙。這部分人的任務(wù)是通過租用服務(wù)器，利用電腦軟件，把原有的國際長途號碼改為他們需要的任何號碼。此次“9·28”專項行動中抓獲的浙江人楊振華，就是個提供商，負責(zé)把改號平臺出租給13個犯罪嫌疑人。
　　第三部分是分解賬戶的團伙。這部分人負責(zé)把賬戶上收到的錢“分解轉(zhuǎn)移”。因為一張卡在國內(nèi)自動提款機上單日提取現(xiàn)金不能超過兩萬元，境外單日不能超過1萬元，這些人便利用偷來或買來的身份證在銀行開幾十甚至幾百張卡或存折，他們能把一個500萬元賬戶上的錢，迅速分轉(zhuǎn)到約500個小賬戶里，之后，分布在世界各地的團伙成員分散提錢，幾分鐘時間，500萬就能被“消化”完。
　　“產(chǎn)業(yè)鏈”上的人合作緊密，但很多只是網(wǎng)上聯(lián)系，彼此根本不認(rèn)識。陳小坤告訴記者：“在窩點內(nèi)打電話的普通務(wù)工者賺的是工資，每個月底薪4000元，外加4%到6%的提成；搭建網(wǎng)絡(luò)的多是一次性付費，每個月10萬左右；而分解賬戶的拿提成，大概是賬戶金額的5%到17%。真正的策劃者則隱藏在這些人身后，榨取最大的份額。他們只要安排好這三部分人，便坐等收錢了?！?br/>　　
　　跨境抓捕的“策略”
　　“大陸境內(nèi)的詐騙案我們能執(zhí)法，但許多罪犯把地方選在境外，只有開展國際合作?！标愋±ふf。
　　從今年年初開始，公安部通過國際警務(wù)合作，對電信詐騙實施跨境跨國同步打擊，2月與6月分別在境外抓獲電信詐騙團伙。9月中旬，公安部又派出8個工作組，分赴印尼、柬埔寨等8個東盟國家開展境外查證及抓捕，并與臺灣警方就案件偵破工作進行協(xié)調(diào)。
　　在查案的日子里，每天一到辦公室，陳小坤第一件事就是先和臺灣有關(guān)部門通話，然后，給東南亞各國打電話或發(fā)郵件，溝通完后馬上研究進度和計劃。日復(fù)一日，沒有一天落下?！芭_灣那邊總開我玩笑，說我是風(fēng)雨無阻，比他們著急多了?！?br/>　　陳小坤介紹說，查辦此類案件，一般是國內(nèi)警方先通過電子偵查掌握網(wǎng)絡(luò)IP地址，然后交到涉案國家警方手中。此次印尼查案時，印尼警方就通過中方提供的IP地址，查到了犯罪分子的窩藏據(jù)點，為我公安干警提供技術(shù)支持?！爱?dāng)?shù)鼐煊械膶Υ祟惏讣?jīng)驗不足。比如一些別墅或樓房，大白天屋里有人，全是中國人，但關(guān)著窗戶，拉著窗簾，長期查案的警察一眼就能看出來，這是個話務(wù)站窩點。但涉案國家的警察可能就沒有頭緒?！?br/>　　陳小坤告訴記者，抓捕有時還得講“策略”?！敖衲?月26日，印尼警察抓獲了18名非法中國移民，后來了解到他們都來自同一個話務(wù)站窩點。我們?yōu)榱恕灤篝~’，沒有打草驚蛇，先放跑了他們。隨后順藤摸瓜，一舉端掉了整個產(chǎn)業(yè)鏈?！?br/>　　抓捕過程也不是一帆風(fēng)順。陳小坤說：“在抓捕中，臺灣人都很配合，因為臺灣對這類犯罪量刑很輕，一般關(guān)幾個月就放出來了。所以，他們一看到警察就馬上蹲在地上，舉手投降；而大陸法律比較嚴(yán)，很多人便鋌而走險，看到警察甚至跳樓逃生。在9月的抓捕行動中，一個大陸人就跳樓導(dǎo)致骨折，是被我們抬回國的?！?br/>　　
　　電信詐騙是集體失職
　　詐騙分子之所以屢屢得逞，很重要的原因，是很多受害人被詐騙分子打來的“官方”電話號碼迷惑了。電信專家庾志成向環(huán)球人物雜志記者解釋說，騙子們主要利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，其最大的特點，就是可以與任何一個電話號碼綁定，讓這個號碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改?！疤柎a有可能是國家機關(guān)，或者是公安機關(guān)和銀行。”記者在百度網(wǎng)站上搜索“VOIP電話”，約有200萬條記錄，大多數(shù)為可協(xié)助安裝這種電話的公司。記者撥通了其中一家，對方表示，只要交納1000元押金，就可以裝16部網(wǎng)絡(luò)電話，并且可以與任意一個電話號碼綁定，“110都可以。”
　　對于怎么防詐騙，陳小坤告訴記者，關(guān)鍵要把握兩點：第一是根本不存在什么安全賬戶；第二是即便你的賬戶出了問題，警察和檢察院等執(zhí)法部門一定不會電話通知，而是當(dāng)面談。同時，“如果發(fā)現(xiàn)自己被騙，受害人可以迅速撥打相關(guān)銀行客服熱線，在電話中輸入犯罪分子提供的銀行賬戶，并隨意輸入密碼3次，這個問題賬戶即可因密碼錯誤而被暫時凍結(jié)，然后再報警。這樣可最大限度地減少損失?！?br/>　　在陳小坤看來，現(xiàn)在電信詐騙猖獗，是因為銀行和電信部門“最應(yīng)該把住的關(guān)沒把住”?！拔覀冊谵k案時發(fā)現(xiàn)，如果銀行在客戶辦銀行卡時的審查更嚴(yán)格些，犯罪嫌疑人就無法順利取款或無限制分解賬戶，這樣可以追回更多贓款，也便于通過賬戶信息追查犯罪嫌疑人的真實身份。”
　　“電信部門也該承擔(dān)一部分責(zé)任，我們辦案時發(fā)現(xiàn)，跨境詐騙網(wǎng)絡(luò)電話中，80%都是由國內(nèi)電信運營商的端口轉(zhuǎn)接進入，如果他們在接入時提示一句這是國際電話，詐騙也就不會發(fā)生了。要從根本上防范電信詐騙，不是某一個部門的問題，需要相關(guān)部門共同承擔(dān)起社會責(zé)任?！?br/>　　編輯：廖楠 美編：苑立榮 編審：丁子