西方社會(huì)保障思想的經(jīng)濟(jì)學(xué)脈絡(luò)分析

　　摘 要：社會(huì)保障制度的產(chǎn)生與發(fā)展始終與經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展結(jié)合在一起，文章從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度梳理了社會(huì)保障理論的變遷與演進(jìn)，由此尋求社會(huì)保障發(fā)展中的經(jīng)濟(jì)學(xué)邏輯。
　　關(guān)鍵詞：社會(huì)保障 經(jīng)濟(jì)學(xué) 社會(huì)公平 經(jīng)濟(jì)效率
　　中圖分類(lèi)號(hào):F840 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A
　　文章編號(hào):1004-4914(2011)04-016-02
　　
　　經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)規(guī)律的科學(xué)，而社會(huì)保障是通過(guò)經(jīng)濟(jì)手段來(lái)達(dá)特定社會(huì)目標(biāo)和政治目標(biāo)的制度安排，本身也可以被視為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。因此，社會(huì)保障既要按照自身規(guī)律來(lái)發(fā)展，也必然會(huì)受到各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)規(guī)律的制約，這種內(nèi)在的關(guān)聯(lián)性決定了經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障具有特別重要的影響。
　　社會(huì)保障制度的產(chǎn)生與發(fā)展始終與經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展結(jié)合在一起，社會(huì)保障理論雖然不是經(jīng)濟(jì)學(xué)所能夠全部涵蓋的，但也部分地直接體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)學(xué)體系之中。經(jīng)濟(jì)學(xué)界各個(gè)流派的興衰不僅記錄了經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展，也滲透了社會(huì)保障制度的建立與發(fā)展的軌跡。所以，經(jīng)濟(jì)學(xué)所取得的成就為社會(huì)保障理論的發(fā)展提供了豐厚的土壤。
　　一、西方社會(huì)保障思想的歷史沿革
　　經(jīng)濟(jì)學(xué)或經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)社會(huì)保障理論研究的歷史大致可以分為三個(gè)時(shí)期：第一個(gè)階段是二戰(zhàn)前；第二個(gè)階段是二戰(zhàn)后至20世紀(jì)80年代；80年代至今為第三個(gè)階段。
　?。ㄒ唬┑谝浑A段：二戰(zhàn)前
　　這個(gè)時(shí)期經(jīng)濟(jì)學(xué)家主要以社會(huì)公平角度為出發(fā)點(diǎn)，討論構(gòu)筑社會(huì)保障制度的必要性。
　　經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障問(wèn)題的探討最早的理論淵源可以追溯到亞當(dāng)·斯密，他在《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)及其原因的研究》一書(shū)中，論述了通過(guò)“看不見(jiàn)的事”來(lái)推動(dòng)個(gè)體利益和社會(huì)福利的共同增長(zhǎng)，進(jìn)而來(lái)實(shí)現(xiàn)社會(huì)整體福利水平提高的一種思想愿望。第一個(gè)系統(tǒng)闡述社會(huì)保障思想的是德國(guó)的新歷史學(xué)派，針對(duì)當(dāng)時(shí)德國(guó)所面臨的勞資問(wèn)題，新歷史學(xué)派強(qiáng)調(diào)和證明了建立社會(huì)保障制度的客觀必然性。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的創(chuàng)始人馬歇爾在《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》一書(shū)中，論述了通過(guò)改革收入分配來(lái)增進(jìn)社會(huì)福利，以及對(duì)貧窮者的救濟(jì)問(wèn)題。
　　當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障理論的研究開(kāi)始于福利經(jīng)濟(jì)學(xué)。盡管18世紀(jì)的詹姆士·斯圖亞特被稱(chēng)為“福利經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的帶路人”，但正是創(chuàng)立福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的是庇古。他運(yùn)用邊際效用遞減規(guī)律，以19世紀(jì)初英國(guó)哲學(xué)家邊沁的功利主義理論為基礎(chǔ)，依據(jù)邊沁所提出的“最大多數(shù)人的最大福利”這一功利原則論述了社會(huì)保障政策的經(jīng)濟(jì)意義。庇古假定在收入分配中有貨幣收入的邊際效用遞減規(guī)律在起作用，那么同一英磅的收入對(duì)于窮人和富人來(lái)說(shuō)效用是不相同的，窮人一英磅收入的效用大于富人一英磅收入的效用，因此具有收入再分配性質(zhì)的社會(huì)保障政策可以擴(kuò)大一國(guó)的“經(jīng)濟(jì)福利”，因?yàn)槭杖朐俜峙溥^(guò)程中窮人得到效用的增加要大于富人效用的損失，社會(huì)總效用會(huì)增加。盡管庇古主張政府在社會(huì)保障中的作用，但他的社會(huì)保障理論仍建立在自由放任的主張之上，而政府作用也僅限于稅收和補(bǔ)貼。
　　凱恩斯主義的誕生是社會(huì)保障理論發(fā)展的一個(gè)里程碑，它直接推動(dòng)了社會(huì)保障制度在全世界范圍內(nèi)的建立。凱恩斯主義以需求管理為基礎(chǔ)對(duì)社會(huì)保障理論進(jìn)行了闡述，凱恩斯認(rèn)為，一國(guó)的生產(chǎn)和就業(yè)狀況主要取決于有效需求，但是由于三大心理規(guī)律的作用，會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)有效需求不足，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)與失業(yè)的發(fā)生。因此國(guó)家必須對(duì)自由經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)，運(yùn)用財(cái)政政策，通過(guò)政府有目的和有意識(shí)的財(cái)政支出與收入來(lái)影響消費(fèi)需求。他認(rèn)為政府干預(yù)的方針是“國(guó)家必須改變租稅體系，限定利率及其它辦法，指導(dǎo)消費(fèi)傾向，政策重心為財(cái)政政策，通過(guò)政府有意識(shí)的財(cái)政支出與收入來(lái)影響消費(fèi)傾向。通過(guò)個(gè)人間的財(cái)政轉(zhuǎn)移支付，對(duì)失業(yè)者、貧困者以救濟(jì)，從而刺激消費(fèi)需求?！?br/>　　（二）第二階段：二戰(zhàn)后至20世紀(jì)80年代
　　在這個(gè)時(shí)期，經(jīng)濟(jì)學(xué)家主要從經(jīng)濟(jì)效率角度出發(fā)，主張削弱社會(huì)保障開(kāi)支，強(qiáng)調(diào)社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能造成的負(fù)面影響。
　　對(duì)于社會(huì)保障制度的發(fā)展來(lái)說(shuō)，第二次世界大戰(zhàn)是一個(gè)分水嶺。受凱恩斯主義的影響，二戰(zhàn)后社會(huì)保障進(jìn)入了繁榮時(shí)期。在這一時(shí)期，世界上建立社會(huì)保障制度的國(guó)家急劇增加，社會(huì)保障的覆蓋面和受益范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，社會(huì)保障的水平不斷提高，福利國(guó)家紛紛建立，此時(shí)社會(huì)保障的積極作用不容忽視。但是，20世紀(jì)70年代資本主義國(guó)家“滯漲”問(wèn)題的出現(xiàn)，導(dǎo)致社會(huì)保障成為各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的負(fù)擔(dān)。
　　在這種背景下，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)在批判凱恩斯理論的過(guò)程中，興起了反對(duì)政府干預(yù)的自由經(jīng)濟(jì)學(xué)派，包括供給學(xué)派、貨幣學(xué)派和理性預(yù)期學(xué)派等，進(jìn)而經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于社會(huì)保障理論的研究又有了一些新的見(jiàn)解。
　　貨幣主義的代表人物弗里德曼認(rèn)為，高效率來(lái)自市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，如果對(duì)低收入者給予“最低生活水平的維持制度”，會(huì)挫傷人們的勞動(dòng)積極性，最終有損于自由競(jìng)爭(zhēng)和效率，因此弗里德曼反對(duì)凱恩斯主義對(duì)低收入者發(fā)放差額補(bǔ)助的社會(huì)保障制度。但是完全取消又會(huì)遭到社會(huì)公眾的反對(duì)，為了既救濟(jì)貧困，又不損于競(jìng)爭(zhēng)和效率，弗里德曼主張采用負(fù)所得稅。通過(guò)負(fù)所得稅，既幫助低收入者維持最低生活水平，又不挫傷人們的工作積極性。
　　供給學(xué)派從自由主義原則出發(fā)，指責(zé)社會(huì)保險(xiǎn)削減了個(gè)人儲(chǔ)蓄，抑制了人們的工作積極性。失業(yè)保險(xiǎn)鼓勵(lì)人們失業(yè)，使政府財(cái)政連年出現(xiàn)赤字，有加劇通貨膨脹的危險(xiǎn)。他們主張大幅度削減政府開(kāi)支，對(duì)社會(huì)保障計(jì)劃進(jìn)行改革，采取“緊急援助、嚴(yán)格的福利和對(duì)兒童補(bǔ)貼相結(jié)合”的社會(huì)保障制度，從而鼓勵(lì)就業(yè)，提高生產(chǎn)率，減少政府開(kāi)支。同時(shí)還主張通過(guò)人壽保險(xiǎn)來(lái)彌補(bǔ)社會(huì)保險(xiǎn)的不足，供給學(xué)派的代表人物羅伯爾茨指出：“社會(huì)保險(xiǎn)制度正處在危機(jī)之中，因?yàn)樗?jì)劃要對(duì)一代又一代人支付不斷增長(zhǎng)的實(shí)際社會(huì)保險(xiǎn)金。解決這一問(wèn)題的途徑就是削減社會(huì)保險(xiǎn)金的增長(zhǎng)計(jì)劃，從工資指數(shù)轉(zhuǎn)化為物價(jià)指數(shù)化，將從根本上消除長(zhǎng)期的社會(huì)保險(xiǎn)問(wèn)題。此外通過(guò)商業(yè)人壽保險(xiǎn)來(lái)彌補(bǔ)社會(huì)保險(xiǎn)的不足?！?br/>　　1975年美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家?jiàn)W肯出版了《公平與效率》一書(shū)，表達(dá)了當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)學(xué)界一個(gè)非常流行的觀點(diǎn)，即收入與消費(fèi)的平等是以資源分配的效率降低為代價(jià)。按照這個(gè)觀點(diǎn)，社會(huì)保障作為收入再分配的手段，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是不利的。20世紀(jì)80年代，英國(guó)、美國(guó)推行的削減社會(huì)福利的計(jì)劃，以及維護(hù)并擴(kuò)展私有化的進(jìn)程，均受到了這種意識(shí)形態(tài)的影響。
　?。ㄈ┑谌A段：20世紀(jì)80年代至今
　　在這個(gè)時(shí)期，經(jīng)濟(jì)學(xué)家開(kāi)始注意社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的關(guān)系，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家也由此展開(kāi)了論戰(zhàn)。
　　社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響主要通過(guò)兩個(gè)途徑：其一，社會(huì)保障通過(guò)影響消費(fèi)者的預(yù)算約束來(lái)影響消費(fèi)者的儲(chǔ)蓄行為，從而影響到經(jīng)濟(jì)中的物質(zhì)資本形成；其二，社會(huì)保障通過(guò)影響父母和子女在當(dāng)期和未來(lái)的福利，改變消費(fèi)者的生育行為和人力資本投資行為，從而影響經(jīng)濟(jì)中的人口增長(zhǎng)和人力資本積累。新古典學(xué)派和新增長(zhǎng)理論分別從這兩種觀點(diǎn)出發(fā)闡述自己的觀點(diǎn)。
　　新古典學(xué)派認(rèn)為，一國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)是由資本和勞動(dòng)兩種要素共同決定的，勞動(dòng)被假設(shè)為外生因素，因而物質(zhì)資本是經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的最終動(dòng)力。儲(chǔ)蓄是物質(zhì)資本形成的源泉，這樣儲(chǔ)蓄就成為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要因素。因此，新古典學(xué)派是以?xún)?chǔ)蓄為中間變量來(lái)研究社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響，新古典學(xué)派將爭(zhēng)論的焦點(diǎn)放在現(xiàn)收現(xiàn)付制和基金制兩種不同的社會(huì)保障籌資模式上，討論到底那種籌資模式更有利于提高儲(chǔ)蓄率，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生正面的影響。然而，由于現(xiàn)收現(xiàn)付制的社會(huì)保障會(huì)對(duì)私人儲(chǔ)蓄產(chǎn)生擠出效應(yīng)，基金制對(duì)儲(chǔ)蓄率的影響又不確定，因此使得從物質(zhì)資本這一視角出發(fā)難以判斷兩種籌資模式到底孰優(yōu)孰劣，因此這種觀點(diǎn)在發(fā)展中陷入了困境。
　　
　　20世紀(jì)80年代新增長(zhǎng)理論的興起，證明了物質(zhì)資本并不是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的唯一源泉，一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是由物質(zhì)資本、人力資本、技術(shù)進(jìn)步等因素共同決定的，新增長(zhǎng)理論將人力資本因素引入社會(huì)保障的分析框架，為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究社會(huì)保障問(wèn)題開(kāi)辟了嶄新的研究視角。新增長(zhǎng)理論以人力資本為中間變量研究社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系，認(rèn)為現(xiàn)收現(xiàn)付制會(huì)通過(guò)促進(jìn)人力資本投資而對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起正向的促進(jìn)作用，這一結(jié)論對(duì)我國(guó)的社會(huì)保障制度改革起了重要的影響。
　　二、西方社會(huì)保障思想的趨勢(shì)分析
　?。ㄒ唬┙?jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障思想的研究重心發(fā)生轉(zhuǎn)移
　　從經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障理論研究的演變過(guò)程中可以發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)最初是以公平為出發(fā)點(diǎn)來(lái)構(gòu)筑社會(huì)保障理論體系的，也就是說(shuō)社會(huì)保障首先是作為一種公平制度產(chǎn)生的，具有濃厚的公平色彩，并且作為公民的基本權(quán)利和義務(wù)由法律加以保證和強(qiáng)制實(shí)施，其功能是為滿(mǎn)足社會(huì)公平目標(biāo)而提供的一種安全穩(wěn)定機(jī)制，從而彌補(bǔ)市場(chǎng)分配的缺陷。
　　二戰(zhàn)以后，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)中“滯脹”問(wèn)題的出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障理論的研究更關(guān)注經(jīng)濟(jì)效率。貨幣主義和供給學(xué)派針對(duì)凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)理論的失靈和西方福利型社會(huì)保障制度的危機(jī)，以經(jīng)濟(jì)效率原則為出發(fā)點(diǎn)，提出了削減社會(huì)保障支出的政策建議。
　　從20世紀(jì)80年代經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障理論研究的新進(jìn)展來(lái)看，這些理論主要以經(jīng)濟(jì)效率為目標(biāo)，從經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的角度來(lái)研究社會(huì)保障問(wèn)題?？梢哉f(shuō)，社會(huì)保障制度設(shè)計(jì)的本意雖然不是為了對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響，但卻又不可避免地與經(jīng)濟(jì)發(fā)生千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。
　　（二）經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障思想研究的范圍不斷擴(kuò)大
　　最初，社會(huì)保障理論主要鑲嵌在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的收入分配理論當(dāng)中，從社會(huì)公平角度出發(fā)，把社會(huì)保障作為一種進(jìn)行收入再分配以及實(shí)現(xiàn)收入“均等化”的手段和工具。
　　凱恩斯主義社會(huì)保障理論的內(nèi)容有所擴(kuò)大，把社會(huì)保障作為經(jīng)濟(jì)的“內(nèi)在穩(wěn)定器”，即依據(jù)財(cái)政政策的“相機(jī)抉擇”原理，針對(duì)不同時(shí)期的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，采取不同的社會(huì)保障收支方式，達(dá)到對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。
　　二戰(zhàn)后，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障研究的范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)著眼，討論完善社會(huì)保障籌資模式的重要意義。
　　從上面的分析可以看出，經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)社會(huì)保障理論的研究，在內(nèi)容上逐漸擴(kuò)充、在功能上有所增加，由原來(lái)單一的社會(huì)穩(wěn)定、收入再分配功能的基礎(chǔ)上，逐步形成了經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)效率等多項(xiàng)功能。
　　
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　?。ㄗ髡吆?jiǎn)介：鄭巖，哈爾濱商業(yè)大學(xué)財(cái)政與公共管理學(xué)院講師，遼寧大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院在讀博士，主要從事社會(huì)保障與西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)和研究工作）
　?。ㄘ?zé)編：賈偉）