探秘基金運作 持有人走進國投瑞銀

基金如何運作，基金經(jīng)理如何選股，基金資產(chǎn)如何保證安全呢?盡管中國基金業(yè)已經(jīng)走過12年發(fā)展歷程，基金持有人數(shù)量已經(jīng)達到幾千萬，但這些基本問題在不少基金持有人心中仍然是個謎，能有機會到基金公司實地參觀了解基金運作的持有人更是寥寥無幾。日前，近20名來自全國各地的基金持有人有幸來到深圳，實地參觀國投瑞銀基金公司，與基金經(jīng)理面對面溝通交流，也為積極探索基金公司投資者關(guān)系建設(shè)作了有益嘗試。

據(jù)悉，為期一整天的活動安排得十分緊湊，從投研晨會，投研、客服、運營等各部門實地參觀，到客戶交流會、員工生日會的親臨感受，讓參與活動的投資人對基金公司有了更為深入的了解。一些持有人在參觀后表示:實地所見的基金公司與心中想象的基金公司還是有很大區(qū)別的，看了以后更理解了專家理財?shù)膬?nèi)涵所在。國投瑞銀總經(jīng)理助理劉凱也表示，在與客戶交流中聽取了大量有價值的反饋，為提高客戶服務(wù)工作水平提供了更為精準(zhǔn)的方向，這種客戶交流活動雖然時間短，但溝通順暢，應(yīng)該定期化，這樣有利于基金公司提升投資者關(guān)系工作水平。

來自廈門的持有人丁先生退休前是一名系統(tǒng)工程師，77歲仍然精神矍鑠。他在參觀中與大家分享了和國投瑞銀的4年投資淵源，尤其是對自己持有的金牛基金——國投瑞銀景氣行業(yè)基金的穩(wěn)健表現(xiàn)十分認(rèn)可。他表示，基金長期投資計劃并不等于長期不聞不問，也需要根據(jù)自身投資目標(biāo)和市場情態(tài)適當(dāng)調(diào)整，操作上采取一定波段操作方式，或者結(jié)合定投，能更好地實現(xiàn)保值增值。

來自北京的百萬級客戶何先生，在國投瑞銀成立之初就開始不斷持續(xù)買入它的旗下基金，多年來歷經(jīng)市場震蕩，整體基金資產(chǎn)仍取得超過60%的正收益。本次交流活動中，何先生也對國投瑞銀表現(xiàn)穩(wěn)健的“一對多”專戶業(yè)務(wù)作了細(xì)致深入的了解。

據(jù)了解，秉承外方股東UBS以客戶為中心的服務(wù)理念，國投瑞銀自合資以來，就十分注重客戶服務(wù)的體系化建設(shè)，用心服務(wù)，致力于做投資人的長期伙伴。由中國信息協(xié)會、中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會聯(lián)合主辦的“中國最佳客戶服務(wù)”評選活動中，國投瑞銀基金在2009年摘得“中國最佳服務(wù)創(chuàng)新獎”，2010年摘得“中國最佳服務(wù)特色獎”。合資5年來，國投瑞銀堅持不斷創(chuàng)新，為持有人賺取實在回報，旗下基金累計分紅達99.3億元。在成立5周年到來之際，公司還推出了一系列客戶感恩回饋活動，切實回饋基金持有人，與持有人共同分享5年成長歷程。

據(jù)國投瑞銀基金總經(jīng)理助理劉凱介紹，本次活動是國投瑞銀5周年感恩回饋系列活動的重要組成部分。活動以國投瑞銀為個人投資者提供的理財服務(wù)平臺“睿友會”為基礎(chǔ)，在活動期間當(dāng)天累積積分達到積分換禮或者積分投注抽獎要求的最低積分值的睿友會會員均可以參與，會員除了積分換取理財類資訊軟件、書報等獎品外，還能換取或抽取“參觀國投瑞銀并與基金經(jīng)理面對面活動”的機會。本次參加活動的持有人就是從中產(chǎn)生的，他們合計持有公司旗下基金產(chǎn)品資產(chǎn)接近5000萬元，其中既有萬元級客戶，也有百萬級客戶。在交流互動中，這些客戶反饋的意見和需求也頗具代表性，對不同資產(chǎn)水平的客戶群體均有一定程度的覆蓋，對公司進一步提升客戶服務(wù)水平有重要參考價值。