建行財(cái)富中心：讓握著財(cái)富金鑰匙的人幫你理財(cái)

當(dāng)前如何理好財(cái)，使之不斷保值、增值，發(fā)揮更大的作用已經(jīng)成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關(guān)注的話題。建設(shè)銀行山東省分行財(cái)富管理中心成立于2007年12月，是山東省金融系統(tǒng)首家成立的財(cái)富管理中心。它位于濟(jì)南市濼源大街178號省建行主樓6層，著名的“天下第一泉”趵突泉正對面，是個(gè)名副其實(shí)的風(fēng)水寶地。中心內(nèi)豪華幽雅的環(huán)境，獨(dú)立，私密的貴賓理財(cái)室，一進(jìn)門，給客戶的感覺是沉穩(wěn)，大氣、優(yōu)雅、私密，而近20位被譽(yù)為“握著財(cái)富之門的金鑰匙”的CFP(國際金融理財(cái)師)理財(cái)經(jīng)理們，則是幫你合理規(guī)劃財(cái)富最好的私人顧問。

私密性財(cái)富理財(cái)之家

走進(jìn)建行財(cái)富中心，柔和的燈光、靜謐的空間讓人格外舒適，向左走，是幾間獨(dú)立的客戶洽談交易室，在獨(dú)享的空間里，您可以迅速安全地辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)，享受移動辦公的便捷和樂趣，向右走，則是多功能區(qū)，為客戶提供休息，舉行講座等中小型活動的幽雅場所，是獲取最新金融資訊及聆聽財(cái)富講堂的絕佳之地，墻上液晶電視顯示著實(shí)時(shí)的金融信息。

“客戶洽談室提供一對一財(cái)富管理服務(wù)，私密的房間設(shè)計(jì)絕無受擾之虞”，財(cái)富中心主任孫朋莉告訴我們，“6間客戶洽談室采用非常先進(jìn)的全封閉設(shè)計(jì)，在這里，只有‘一對一’，絕無可能有第三個(gè)人聽到談話內(nèi)容。”

眾所周知，銀行理財(cái)是有一定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的。但有很多已經(jīng)非常接近標(biāo)準(zhǔn)的人，往往因認(rèn)知不夠而與理財(cái)師無緣。一類是個(gè)人金融總資產(chǎn)已達(dá)到銀行理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)但分散在不同金融機(jī)構(gòu)的人，最快的辦法就是整合，即盡量把金融資產(chǎn)都整合到一家銀行，成為貴賓客戶。如果你的個(gè)人金融資產(chǎn)在300萬以上，即可享受到建行財(cái)富中心量身訂制的理財(cái)服務(wù)，理財(cái)顧問們會根據(jù)你的個(gè)人需求制定整體財(cái)務(wù)規(guī)劃，日常理財(cái)服務(wù)等，頂端客戶可盡享建行財(cái)富一站式，體驗(yàn)式的貴賓禮遇，化繁為簡，省時(shí)高效。

省內(nèi)擁有最多CEP的財(cái)富中心

CFP被稱為“國際金融理財(cái)?shù)狞S金標(biāo)準(zhǔn)”，通過率相當(dāng)?shù)停笠卜浅?yán)格，全世界CFP持照人數(shù)也僅有82000多人，中國大陸僅3000多人，這也是CFP在全世界金融理財(cái)領(lǐng)域備具威信。在公眾中享有極大公信力的重要原因之一，而建行財(cái)富中心，有20位擁有CFP資格認(rèn)證的規(guī)劃師，這在省內(nèi)也是首屈一指的。

除了擁有CFP資質(zhì)，他們專業(yè)，敬業(yè)，投資眼光獨(dú)到、對信息把握敏銳，對金融產(chǎn)品熟知，且有著豐富從業(yè)經(jīng)歷和特長領(lǐng)域，孫朋莉，濟(jì)南財(cái)富管理中心主管，具有保險(xiǎn)代理人和基金從業(yè)人員資格，我國首批國際金融理財(cái)師，曾獲得建行總行“全國十佳理財(cái)服務(wù)明星”、 “VIP資產(chǎn)展業(yè)能手”等稱號：李鵬，香港認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師，具有保險(xiǎn)代理人資格，熟悉各種金融工具的綜合應(yīng)用，在財(cái)富規(guī)劃方面具有較深的造詣，魏麗萍，金融學(xué)碩士，具有深厚的理論功底和極強(qiáng)的市場把握能力，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富；楊志杰擅長個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃，對銀行卡，網(wǎng)上銀行。個(gè)人銀行業(yè)務(wù)有較全面的研究；還有馬天宇，張華，王文華，廉忻，孫亞妮，楊濤……障 財(cái)富中心主任孫朋莉介紹，建行在濟(jì)南市有100余個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，幾乎每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有一位理財(cái)顧問，每一個(gè)大的網(wǎng)點(diǎn)都有一個(gè)理財(cái)中心，而設(shè)在省行6樓的財(cái)富中心，則專門服務(wù)建設(shè)銀行的頂端客戶。據(jù)了解，建行在理財(cái)師人才方面建設(shè)了較完善的金融理財(cái)團(tuán)隊(duì)：近20位理財(cái)師是CFP，近90人是AFP，其中兩人還持有新加坡私人銀行財(cái)富管理證書、香港認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師資格證書。如此專業(yè)的資質(zhì)，讓建行財(cái)富管理業(yè)務(wù)用了短短幾年，就發(fā)展得頗具規(guī)模。

量身訂制的服務(wù)

“我們認(rèn)為在提高客戶認(rèn)知、傳播理財(cái)智慧，打造并展示銀行專業(yè)能力等方面，銀行應(yīng)該承擔(dān)更多工作，使客戶對貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)要從認(rèn)知發(fā)展到認(rèn)可，從了解發(fā)展到信任，從而真正把更符合VIP客戶個(gè)性化需求的金融服務(wù)提供給客戶”，孫朋莉說。

根據(jù)客戶要求為其量身定制理財(cái)方案和投資組合建議，除了提供證券、基金、保險(xiǎn)，外匯，黃金等咨詢服務(wù)以及子女教育、養(yǎng)老計(jì)劃、遺產(chǎn)安排，房地產(chǎn)投資，收藏，健康管理等專業(yè)建議外，還可以為客戶做出合理的理財(cái)規(guī)劃方案并定期跟蹤反饋。財(cái)富中心理財(cái)師還將根據(jù)市場整個(gè)人財(cái)務(wù)狀況或生活，工作的變化進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，協(xié)助客戶最終達(dá)成理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。目前除了建行能直接提供的基金，股權(quán)投資，外匯，黃金投資外，客戶還可以享受預(yù)約理財(cái)師服務(wù)，市場稀缺產(chǎn)品定制等投資服務(wù)，將為會員客戶提供量身定制的專屬產(chǎn)品，滿足會員個(gè)性化的財(cái)富管理需求。

另外，財(cái)富中心還組建了一支包括國際業(yè)務(wù)專家，電子銀行業(yè)務(wù)專家，銀行卡專家。私人投資業(yè)務(wù)專家，房貸業(yè)務(wù)專家在內(nèi)的專家顧問團(tuán)，為財(cái)富管理中心的理財(cái)團(tuán)隊(duì)提供金融服務(wù)支持及各類核心行業(yè)資訊。

為滿足客戶的非金融服務(wù)需求，財(cái)富中心舉辦了插花、美容，周易，移民、經(jīng)濟(jì)形勢分析，黃金大講堂等主題活動，特別是針對孩子財(cái)商培養(yǎng)的“兒童理財(cái)體驗(yàn)沙龍”，得到貴賓客戶的廣泛認(rèn)可。

“理財(cái)師除了具備專業(yè)的資質(zhì)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)外，責(zé)任心和理財(cái)師的人格魅力也十分重要，客戶的信任重于泰山”，這是孫朋莉?qū)碡?cái)師的理解，在短短半個(gè)小時(shí)的采訪中，我們深深感受到這位品位優(yōu)雅的金融專家的專業(yè)與親和。