經(jīng)濟(jì)發(fā)展視角的社會(huì)資本研究述評(píng)

范　燁　周生春

[摘要]經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)社會(huì)資本的研究主要關(guān)注社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系問題。現(xiàn)有研究忽視了對(duì)社會(huì)資本問題在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中興起背景的考察。缺乏對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)系統(tǒng)和深入的梳理。雖然理論界對(duì)社會(huì)資本的概念和類型尚未形成共識(shí)。但是社會(huì)資本在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用得到了理論界的認(rèn)可：在宏觀層面，較高的社會(huì)資本存量對(duì)促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)增長有積極作用，并有助于解決集體行動(dòng)問題和提高貧困地區(qū)公共資源配置的效率。在微觀層面。社會(huì)資本與人力資本的投資和收益存在相關(guān)聯(lián)系，此外可以通過降低信貸市場(chǎng)上的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)金融的發(fā)展。同時(shí)，社會(huì)資本也存在定義模糊和難以測(cè)度的理論困境，其非均衡分布還可能造成資源壟斷和市場(chǎng)分割，而缺乏普遍性的信任還會(huì)阻礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

[關(guān)鍵詞]社會(huì)資本；經(jīng)濟(jì)發(fā)展；非正式制度；信任

[中圖分類號(hào)]F061[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)]1673-0461(2009)05-0019-06

※教育部人文社會(huì)科學(xué)研究資助項(xiàng)目《基于特殊雙重委托代理問題的家族上市公司治理結(jié)構(gòu)研究》(08JC790092)。

社會(huì)資本理論是近20年來發(fā)展最為迅速的社會(huì)科學(xué)研究領(lǐng)域之一，該理論一經(jīng)社會(huì)學(xué)家提出，就引起了政治學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科的關(guān)注。經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)于社會(huì)資本理論的研究，主要集中在社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系問題上。盡管經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域?qū)τ谏鐣?huì)資本的概念界定還沒有形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，但總體而言，社會(huì)資本被認(rèn)為是影響經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)績效的諸如信任、規(guī)范和網(wǎng)絡(luò)等要素的綜合體。在社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系問題上，眾多西方學(xué)者從不同角度開展了大量研究，這一研究領(lǐng)域文獻(xiàn)的出現(xiàn)也引起了國內(nèi)學(xué)術(shù)界的廣泛關(guān)注。通過將信任、規(guī)范和網(wǎng)絡(luò)等歷史文化因素納入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究框架，人們發(fā)現(xiàn)社會(huì)資本在促成合作和交易、保證交易制度良好運(yùn)轉(zhuǎn)、降低交易成本和契約的實(shí)施成本、提高資本運(yùn)行效率等方面發(fā)揮著積極作用，從而有利于提高經(jīng)濟(jì)績效。

一、社會(huì)資本在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的興起

(一)

“資本”概念的擴(kuò)展

“社會(huì)資本”在概念表述形式上就體現(xiàn)出鮮明的經(jīng)濟(jì)學(xué)色彩。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，資本是在以追求利潤為目標(biāo)的行動(dòng)中被投資和動(dòng)員的資源，資本的本質(zhì)屬性在于它可以通過投資實(shí)現(xiàn)增值，是一種生產(chǎn)性資源。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)將生產(chǎn)要素分為三類：土地、勞動(dòng)和資本，這里的“資本”是指以機(jī)器、設(shè)備等實(shí)物形態(tài)和以貨幣形態(tài)表現(xiàn)的物質(zhì)資本。長期以來，物質(zhì)資本作為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的起點(diǎn)和終點(diǎn)，被認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的約束條件和決定性因素。20世紀(jì)60年代，以Schuhz和Becker為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家創(chuàng)立了人力資本理論，人力資本理論突破了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于勞動(dòng)同質(zhì)性的假設(shè)，將“資本”的范疇從實(shí)體性概念過渡到了非物質(zhì)性概念。

循著“資本”與“人”相結(jié)合的思路繼續(xù)前進(jìn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究發(fā)現(xiàn)，人力資本價(jià)值的實(shí)現(xiàn)受制于諸多因素的影響，特別是社會(huì)因素的影響。Loury在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域首次提出了“社會(huì)資本”的概念，他在研究種族間收入不平等問題時(shí)提出，存在于家庭關(guān)系和社區(qū)組織之間的社會(huì)資本也是一種重要的資源。到了20世紀(jì)80-90年代，以Bourdieu、Coleman和Putnam等為代表的社會(huì)學(xué)家正式提出了“社會(huì)資本”的概念，盡管對(duì)于社會(huì)資本的內(nèi)涵有不同的理解，然而在廣義資本的子概念群中出現(xiàn)了物質(zhì)資本、人力資本和社會(huì)資本的劃分。資本概念的擴(kuò)展反映了人們對(duì)資本認(rèn)識(shí)的不斷深化，也表明人們對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展要素的理解更加全面。

(二)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長解釋的完善

經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)于“資本”的理解是一個(gè)不斷深化的過程，對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長的解釋同樣是一個(gè)不斷完善的過程。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)將有形的物質(zhì)資本當(dāng)作是經(jīng)濟(jì)增長的決定性因素，強(qiáng)調(diào)資本積累對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長的重要性。人力資本理論的產(chǎn)生。使得經(jīng)濟(jì)增長理論進(jìn)一步完善。人們開始認(rèn)識(shí)到，以教育、培訓(xùn)、健康、遷徙等形式表現(xiàn)出來的，附著在勞動(dòng)者身上的人力資本是經(jīng)濟(jì)增長的重要源泉。20世紀(jì)80年代以來，人們逐漸將注意力集中在束縛物質(zhì)資本和人力資本積累的政策上，即為什么不同國家積累物質(zhì)資本和人力資本的速度不同。

經(jīng)濟(jì)學(xué)的進(jìn)一步研究表明，物質(zhì)資本和人力資本在經(jīng)濟(jì)增長中發(fā)揮著不可替代的作用，然而技術(shù)知識(shí)和組織知識(shí)的巨大進(jìn)步還需要依賴有利于資本積累和市場(chǎng)交易的制度。因此，以信任、規(guī)則和網(wǎng)絡(luò)等形式表現(xiàn)出來的社會(huì)資本成為經(jīng)濟(jì)增長研究的核心問題，經(jīng)濟(jì)學(xué)家開始將社會(huì)資本的貢獻(xiàn)作為經(jīng)濟(jì)增長的因素加以研究①。在微觀層面上，主要考慮社會(huì)資本在降低市場(chǎng)交易成本、提高交易效率方面發(fā)揮的作用；在宏觀層面上，主要探討非正式制度、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)等是如何影響宏觀經(jīng)濟(jì)績效的。Putnam認(rèn)為“社會(huì)資本增加了投資于物質(zhì)資本和人力資本的利益”。

(三)“東亞奇跡”的啟示

在對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的考察中，“東亞奇跡”成為社會(huì)資本推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的典型案例?！皷|亞奇跡”打破了西方國家通過長期的經(jīng)濟(jì)微增長實(shí)現(xiàn)工業(yè)化的傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)造了一種全新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式。德國社會(huì)學(xué)家馬克斯·韋伯早在20世紀(jì)初就斷言，東方古老民族(中國、印度、伊斯蘭國家)缺乏類似新教這樣的宗教倫理，不能生成資本主義；相反，儒教所主導(dǎo)的東方文化在很大程度上會(huì)阻礙資本主義的發(fā)展。然而“東亞奇跡”的發(fā)生在一定程度上打破了韋伯的預(yù)言。Krugman通過分析也認(rèn)為，東亞經(jīng)濟(jì)的高速增長來自于勞動(dòng)力與資本投資的增加，而非與技術(shù)進(jìn)步相聯(lián)系的全要素生產(chǎn)率(TFP)的提高。因此，他認(rèn)為這種增長是難以持久的。然而歷經(jīng)1998年亞洲金融危機(jī)，東亞地區(qū)仍然表現(xiàn)出持續(xù)的經(jīng)濟(jì)活力。

對(duì)于東亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的奇跡，理論界較權(quán)威的一種觀點(diǎn)認(rèn)為，

“東亞奇跡”只能部分地由人力資本、物質(zhì)資本投資和技術(shù)進(jìn)步等傳統(tǒng)因素解釋，和諧的人際關(guān)系及儒家文化道德規(guī)范相結(jié)合所表現(xiàn)出來的社會(huì)資本，是東亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特殊動(dòng)力和深層原因。東亞社會(huì)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)上的共識(shí)、以家庭為核心的社會(huì)倫理觀念和社會(huì)關(guān)系結(jié)構(gòu)、政府與社會(huì)間較為和諧的關(guān)系、以制度安排和組織設(shè)計(jì)為特征的政府政策，所有這些為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了一個(gè)良好的環(huán)境，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)效率，促進(jìn)了信息交流以及政府和企業(yè)間的合作。

二、經(jīng)濟(jì)制度中的社會(huì)資本：概念和類型

(一)社會(huì)資本的概念界定

“社會(huì)資本”概念繼經(jīng)濟(jì)學(xué)家Loury首次引入經(jīng)濟(jì)學(xué)研究之中，社會(huì)學(xué)家Bourdieu對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)界定后，Coleman、Putnam、Portes、Fukuyama、Butt和Stiglitz等學(xué)者都對(duì)其進(jìn)行了多角度的定義。作為一種具有經(jīng)濟(jì)屬性的資源，盡管大部分學(xué)者都認(rèn)為社會(huì)資本涉及到一系列準(zhǔn)則、規(guī)范、網(wǎng)絡(luò)和組織等，并且對(duì)于其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的積極作用加以肯定，但是對(duì)于社會(huì)資本的內(nèi)涵和外延至今沒有達(dá)成一致共識(shí)。

綜觀各種對(duì)社會(huì)資本的理論界定。筆者認(rèn)為

具有代表性的主要是三種觀點(diǎn)。第一種是Putnam的界定，他認(rèn)為“社會(huì)資本指的是社會(huì)組織的特征，例如信任、規(guī)范和網(wǎng)絡(luò)，它們能夠通過推動(dòng)協(xié)調(diào)和行動(dòng)來提高社會(huì)效率。社會(huì)資本提高了投資于物質(zhì)資本和人力資本的收益”。第二種觀點(diǎn)來自Coleman，他將社會(huì)資本看成是“一系列擁有兩個(gè)共同要素的不同實(shí)體所構(gòu)成，這些要素均由社會(huì)結(jié)構(gòu)的一些方面構(gòu)成，而且它們促進(jìn)了參加者的某些行動(dòng)”。Coleman將社會(huì)資本區(qū)分為三種形式：義務(wù)和期望、信息渠道、社會(huì)規(guī)范。第三種觀點(diǎn)來自North和Olson的研究，他們提出的觀點(diǎn)更為寬泛，認(rèn)為社會(huì)資本還應(yīng)包括使標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范得以發(fā)展及決定社會(huì)結(jié)構(gòu)的社會(huì)環(huán)境和政治環(huán)境，例如政治制度、法律規(guī)則、立法體系和公民政治自由等正式制度關(guān)系和結(jié)構(gòu)。

關(guān)于社會(huì)資本概念的三種觀點(diǎn)雖然表述各異。但都強(qiáng)調(diào)了社會(huì)關(guān)系與經(jīng)濟(jì)結(jié)果的相互影響，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)代理人之間的關(guān)系，以及正式和非正式組織提高經(jīng)濟(jì)效率的途徑。三者的區(qū)別在于，Putnam的界定強(qiáng)調(diào)了個(gè)體之間的“橫向聯(lián)系”，并肯定了社會(huì)資本具有的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義。Coleman特別強(qiáng)調(diào)了社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的“閉合(closure)”對(duì)于社會(huì)資本生成的重要性，在他的界定中，社會(huì)資本不僅包括個(gè)體之間的橫向聯(lián)系，還包括縱向科層組織。而North和Olson的定義則從更加宏觀的角度來理解社會(huì)資本，甚至將某些正式制度也納入其中。

(二)社會(huì)資本的類型

在對(duì)社會(huì)資本外延的界定上。部分學(xué)者對(duì)其進(jìn)行了類型劃分(見表1)。Collier區(qū)分了“政府社會(huì)資本”和“民間社會(huì)資本”。Krishna根據(jù)集體行動(dòng)產(chǎn)生的不同途徑，提出了社會(huì)資本的兩種類型：“制度資本”和“關(guān)系資本”。Uphoff依據(jù)社會(huì)資本的來源及表現(xiàn)、存在的領(lǐng)域、動(dòng)力因素等角度將社會(huì)資本分為“結(jié)構(gòu)型社會(huì)資本”和“認(rèn)知型社會(huì)資本”。Collier、Krishna和Uphoff劃分社會(huì)資本類型的標(biāo)準(zhǔn)各不一樣，但是他們區(qū)分的社會(huì)資本的兩種類型卻分別具備某種共性?！罢鐣?huì)資本”、

“制度資本”和“結(jié)構(gòu)型社會(huì)資本”主要體現(xiàn)了社會(huì)資本的制度屬性，它們以外在的形式表現(xiàn)出來，進(jìn)而提高市場(chǎng)交易的效率。而“民間社會(huì)資本”、“關(guān)系資本”和“認(rèn)知型社會(huì)資本”則主要體現(xiàn)了社會(huì)資本的非制度屬性，它們以內(nèi)隱的方式存在于群體中，以此影響組織中的個(gè)體行為。關(guān)于這兩組社會(huì)資本，Coleman所研究的“開羅Kahn El Khalili市場(chǎng)”和“紐約鉆石批發(fā)市場(chǎng)”分別提供了兩個(gè)很好的例證。

雖然對(duì)社會(huì)資本的內(nèi)涵和外延還沒有形成統(tǒng)一的看法，但是社會(huì)資本所具有的非個(gè)體屬性得到了學(xué)者們的認(rèn)同。在傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)中，每個(gè)市場(chǎng)上的經(jīng)濟(jì)個(gè)體都擁有獨(dú)立的效用函數(shù)，而在社會(huì)資本范式下，個(gè)體的效用函數(shù)還受到來自他人和組織的影響。按照經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)，社會(huì)資本的產(chǎn)生來源于重復(fù)的囚徒困境博弈，通過重復(fù)博弈產(chǎn)生合作解，并使交易雙方形成對(duì)于聲譽(yù)進(jìn)行投資的動(dòng)機(jī)。Uphoff就對(duì)社會(huì)資本的這種非個(gè)體屬性進(jìn)行了精辟的闡釋。他提出社會(huì)資本的“社會(huì)”是指“一定程度的相互關(guān)系、一定程度的共同身份、某種程度的相互間而不是個(gè)人利益的合作。Coleman也認(rèn)為”人力資本隸屬于人，而社會(huì)資本則存在于人們的關(guān)系之中。

三、社會(huì)資本的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)：實(shí)證研究

關(guān)于社會(huì)資本的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究中其實(shí)早有涉及。由于市場(chǎng)機(jī)制中信息的不對(duì)稱和交易的不確定性，經(jīng)濟(jì)交往中存在著“社會(huì)成本”，尤其是在市場(chǎng)上搜集信息的時(shí)間和資金成本，以及保證契約執(zhí)行的成本。因此，Coase和Williamson等在新古典框架下強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)制度對(duì)于市場(chǎng)效率的重要性，他們將制度看成是減少社會(huì)成本和獲得信息的正式機(jī)制④。North在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步認(rèn)為，決定著經(jīng)濟(jì)行為和交換的路徑、規(guī)則和規(guī)范同樣重要。在有關(guān)經(jīng)濟(jì)史的研究中他提出，在一個(gè)缺乏規(guī)范和信任的地方，企業(yè)家不可能造就持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長，他們要完全依賴經(jīng)濟(jì)自由、公民自由和政治自由，要依賴支撐相互信任的有利的制度框架。North關(guān)于制度變遷的理論中其實(shí)已經(jīng)包含了社會(huì)資本的思想。Greif在研究中世紀(jì)地中海地區(qū)交易模式時(shí)，通過對(duì)馬格里布和熱那亞兩種貿(mào)易商的對(duì)比，用預(yù)期的差異解釋了兩種交易模式在代理關(guān)系上的差異。North和Greif的研究中雖然沒有直接用“社會(huì)資本”的概念，但是已經(jīng)涉及到經(jīng)濟(jì)發(fā)展中非市場(chǎng)制度的重要性。

Serageldin和Crootaert在綜合不同學(xué)者觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上，將社會(huì)資本的經(jīng)濟(jì)作用歸納為“共享信息、協(xié)調(diào)行動(dòng)和集體決策”。而對(duì)于社會(huì)資本在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，更多的學(xué)者通過實(shí)證的研究進(jìn)行了總結(jié)，在宏觀層面，主要關(guān)注社會(huì)資本對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)，以及在解決貧困問題中的作用；在微觀層面，主要研究社會(huì)資本與人力資本的關(guān)系，以及社會(huì)資本對(duì)于金融發(fā)展的影響。

(一)社會(huì)資本與宏觀經(jīng)濟(jì)增長

社會(huì)資本被逐漸認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵因索，社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系也是學(xué)者最為感興趣的研究內(nèi)容之一，這在很大程度上是受到兩個(gè)典型的區(qū)域發(fā)展案例的影響，一個(gè)是東亞的經(jīng)濟(jì)增長，一個(gè)是意大利的區(qū)域發(fā)展差異。

東亞地區(qū)持續(xù)三十年的高速發(fā)展被稱為是“東亞奇跡”，在探究“東亞奇跡”的特殊動(dòng)力和深層原因時(shí)，人們最后總會(huì)將目光聚集在其豐富的社會(huì)資本上。甚至有學(xué)者將中國獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)制度形式概括為“網(wǎng)絡(luò)資本主義(Network Capital-ism)”，認(rèn)為以家族或聯(lián)系密切的種族社群為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)，在很大程度上培養(yǎng)了信任，降低了市場(chǎng)交易成本，并加速了信息的流動(dòng)和創(chuàng)新。意大利的區(qū)域發(fā)展差異也是一個(gè)典型的案例，Putnam用了20年時(shí)間對(duì)意大利行政區(qū)政府進(jìn)行了調(diào)查研究，發(fā)現(xiàn)以公民參與傳統(tǒng)為主要表現(xiàn)形式的社會(huì)資本是決定意大利南北區(qū)域之間發(fā)展差距的關(guān)鍵因素。意大利北部地區(qū)之所以經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高于南部地區(qū)，主要得益于良好的合作傳統(tǒng)、互惠性規(guī)范和市民參與性網(wǎng)絡(luò)。為了進(jìn)一步驗(yàn)證這一假設(shè)，Helliwell和Putnam選取“市民團(tuán)體”、“制度績效”和“公民滿意度”這三個(gè)指標(biāo)來衡量社會(huì)資本，用人均GDP作為因變量，通過實(shí)證分析研究了意大利社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)增長之間的關(guān)系。研究結(jié)果顯示，意大利北部地區(qū)的社會(huì)資本水平高于南部地區(qū)，同時(shí)經(jīng)濟(jì)增長率也高于南部地區(qū)，從而進(jìn)一步驗(yàn)證了Putnam關(guān)于“社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)增長呈正相關(guān)”的理論假設(shè)。

在衡量社會(huì)資本水平時(shí)，大多數(shù)學(xué)者都選擇將信任作為社會(huì)資本的核心要素進(jìn)行測(cè)度。按照Fukuyama的觀點(diǎn)，信任是社會(huì)資本的基礎(chǔ)，一個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)繁榮程度，取決于該社會(huì)普遍的信任程度，信任程度的高低決定現(xiàn)代私營大企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，從而決定一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r。LLSV從組織的角度出發(fā)，運(yùn)用世界價(jià)值規(guī)調(diào)查(WVS)的數(shù)據(jù)來衡量社會(huì)的信任水平，研究發(fā)現(xiàn)

信任水平與司法效率、稅收服從度、官僚機(jī)構(gòu)效率、市民參與和大企業(yè)成功率等因素存在正相關(guān)。Knack和Keefer同樣利用WVS數(shù)據(jù)進(jìn)行研究，得出了“信任水平與經(jīng)濟(jì)增長成正相關(guān)”的結(jié)論。張維迎和柯榮柱以中國跨省調(diào)查數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，研究了信任與經(jīng)濟(jì)績效的關(guān)系，其中的一些結(jié)果表明，良好的信任有助于提高勞動(dòng)生產(chǎn)率和企業(yè)利潤，就中國而言，還有助于吸引外資。

有關(guān)信任和經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的實(shí)證研究在一定程度上檢驗(yàn)了Fukuyama的理論假說，揭示了社會(huì)資本對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)增長的作用。將信任等社會(huì)資本的核心要素納入經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架，是對(duì)經(jīng)濟(jì)增長理論的豐富和發(fā)展，它證明除了物質(zhì)資本和人力資本之外，社會(huì)資本也是決定經(jīng)濟(jì)增長的一個(gè)重要變量。然而此類研究也存在一定不足，一是對(duì)于社會(huì)資本的定量測(cè)度尚無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。不同學(xué)者對(duì)社會(huì)資本的界定不同，采用的量化指標(biāo)也存在差異，因此得出的結(jié)論缺乏統(tǒng)一的可比性。二是在研究中忽視了信任的標(biāo)準(zhǔn)問題，即沒有嚴(yán)格區(qū)分“特殊信任”和“一般信任”對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的不同影響。

(二)社會(huì)資本與貧困問題

除了關(guān)注社會(huì)資本對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)，很多學(xué)者還將研究焦點(diǎn)集中到貧困問題上?，F(xiàn)有文獻(xiàn)關(guān)于社會(huì)資本在解決貧困問題中作用的論述主要表現(xiàn)在兩個(gè)層面——家庭層面和社區(qū)(組織)層面。家庭層面的社會(huì)資本主要表現(xiàn)為家庭的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)，家庭通過它擁有的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)來獲取資源，從而影響就業(yè)、家庭福利和貧困的改善。

然而更多的學(xué)者還是從社區(qū)(組織)層面對(duì)貧困地區(qū)公共資源管理系統(tǒng)中的社會(huì)資本問題進(jìn)行了研究。其中最具代表的是Ostorm的研究。她運(yùn)用博弈論分析了自組織資源治理系統(tǒng)中的社會(huì)資本。通過對(duì)尼泊爾灌溉系統(tǒng)的案例研究發(fā)現(xiàn)，依靠合適的激勵(lì)機(jī)制和有效的參與合作，可以解決集體行動(dòng)問題并提高公共資源的管理效率。Uphoff對(duì)斯里蘭卡“合作性水資源管理”案例的研究也表明，通過非正式的組織網(wǎng)絡(luò)和有效的合作，可以提高灌溉系統(tǒng)水資源的管理效率，實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)。Narayan和Pritehett對(duì)坦桑尼亞鄉(xiāng)村社會(huì)的調(diào)查研究還發(fā)現(xiàn)，鄉(xiāng)村社會(huì)資本存量的增加會(huì)引起鄉(xiāng)村全部家庭收入的相應(yīng)增長㈣。

社會(huì)資本在解決貧困問題上的作用受到了學(xué)者的關(guān)注，構(gòu)建貧困者的社會(huì)資本網(wǎng)絡(luò)、增加貧困者的社會(huì)資本存量已成為很多國家和地區(qū)反貧困治理的目標(biāo)。世界銀行的研究表明，社會(huì)資本提供了一種組織信息共享、合作以及集體決策的非正式制度框架，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)公平和緩解貧困起著明顯的作用。在我國當(dāng)前二元經(jīng)濟(jì)條件下，政府的反貧困治理要由目前的物質(zhì)資本范式和人力資本范式轉(zhuǎn)向社會(huì)資本范式，應(yīng)當(dāng)通過構(gòu)建貧困群體的社會(huì)支持網(wǎng)絡(luò)、促進(jìn)貧困群體的社會(huì)合作來增加其社會(huì)資本存量，從而有效解決貧困問題。

(三)社會(huì)資本與人力資本的關(guān)系

Coleman在經(jīng)典文獻(xiàn)“Social Capital in theCreation 0f Human Capital”中首次分析了社會(huì)資本與人力資本二者的關(guān)系。他把通常的“家庭背景”變量劃分為財(cái)務(wù)資本、人力資本和社會(huì)資本三個(gè)方面，將家庭的社會(huì)資本看成是孩子與父母之間的關(guān)系，認(rèn)為存在于家庭和社區(qū)中的社會(huì)資本對(duì)于下一代的人力資本產(chǎn)生具有重要影響。在Coleman看來，由于社會(huì)資本的公共物品屬性，導(dǎo)致人們向社會(huì)資本投資不足。在Coleman的開創(chuàng)性研究之后，部分學(xué)者就社會(huì)資本與人力資本之間的內(nèi)在關(guān)系進(jìn)行了深入研究。Boxman等發(fā)現(xiàn)，人力資本對(duì)收入的影響會(huì)隨著社會(huì)資本的增加而變小。Flap和Boxman通過進(jìn)一步對(duì)荷蘭企業(yè)高管人員的研究發(fā)現(xiàn)，無論人力資本處于什么層次，社會(huì)資本和收入都存在正相關(guān)；但當(dāng)社會(huì)資本處于較高層次時(shí)，人力資本的回報(bào)將下降。

揭示社會(huì)資本與人力資本之間的關(guān)系具有十分重要的理論意義。雖然現(xiàn)有研究已經(jīng)認(rèn)識(shí)到社會(huì)資本是和人力資本一樣重要的生產(chǎn)要素，但是對(duì)二者之間的關(guān)系及其轉(zhuǎn)化還缺乏深入的分析。個(gè)體或組織擁有的社會(huì)資本與人力資本之間存在何種內(nèi)在關(guān)系，個(gè)體社會(huì)資本存量和人力資本存量對(duì)于收入決定的影響是否存在差別，這些都是值得進(jìn)一步深入研究的問題。

(四)社會(huì)資本與金融發(fā)展

金融發(fā)展是經(jīng)濟(jì)增長的主要推動(dòng)力之一，但是對(duì)于金融發(fā)展的區(qū)域差異卻有不同的解釋。部分學(xué)者將社會(huì)資本概念運(yùn)用于區(qū)域金融發(fā)展的研究中，其中最具代表性的就是Guiso等人的著名研究。Guiso、Sapienza和Zingales以意大利為例分析了社會(huì)資本對(duì)金融發(fā)展的影響，他們利用獻(xiàn)血率和選舉參與這兩個(gè)指標(biāo)來衡量社會(huì)資本。研究發(fā)現(xiàn)，社會(huì)資本水平與家庭現(xiàn)金持有率呈負(fù)相關(guān)，而與家庭證券持有率呈正相關(guān)，即在社會(huì)資本水平較高的地區(qū)，居民對(duì)金融工具的選擇更偏向證券，企業(yè)更容易獲得信貸，意味著金融發(fā)展水平較高㈣。Guiso等人的研究具有開創(chuàng)意義，它解釋了影響金融發(fā)展的社會(huì)文化因素，但是沒有就社會(huì)資本影響金融發(fā)展的內(nèi)在作用機(jī)制進(jìn)行說明。

社會(huì)資本在微觀金融制度中的積極作用，最典型的例子就是孟加拉國的“鄉(xiāng)村銀行⑥”。鄉(xiāng)村銀行主要面向農(nóng)村貧困群體開展小額信貸，這一模式獲得了極大成功。Van Bastelaer考察了社會(huì)資本如何降低小額信貸固有的信息不對(duì)稱的成本，他認(rèn)為鄉(xiāng)村銀行主要的社會(huì)資本是員工和成員之間持續(xù)的關(guān)系，是信貸官員與借貸者之間庇護(hù)人和受庇護(hù)人的關(guān)系等。對(duì)于這種微觀金融制度的成功，一個(gè)可能的解釋就是社會(huì)資本促進(jìn)了債權(quán)人和債務(wù)人之間良好的信息流，并且降低了信貸市場(chǎng)上的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。

四、社會(huì)資本的理論困境和非均衡分布

社會(huì)資本作為一個(gè)分析概念和理論模型引起了學(xué)術(shù)界的關(guān)注和興趣，而且在理論建構(gòu)和經(jīng)驗(yàn)研究方面取得了一定成果，但同時(shí)也面臨著理論發(fā)展的困境。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者Arrow就建議放棄社會(huì)資本這個(gè)概念，他認(rèn)為社會(huì)資本理論的三個(gè)重要概念：信任、規(guī)則和網(wǎng)絡(luò)都不是新東西，博弈論中的“聲譽(yù)理論”早已涉及，在他看來，社會(huì)資本概念最大的問題就是無法測(cè)度性和定義的模糊性㈣。此外另一位諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主Solow也認(rèn)為，討論社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)運(yùn)作的關(guān)系是難解、復(fù)雜的，

“社會(huì)資本”概念完全可以代之以“行為模式”一詞。

在肯定社會(huì)資本的積極作用時(shí)，也有學(xué)者注意到了社會(huì)資本的非均衡分布問題。Portes和Lan-dolt首次提出了“消極的社會(huì)資本”這一概念。將社會(huì)資本的消極因素概括為以下幾個(gè)方面：第一是圈內(nèi)信任導(dǎo)致的封閉性和排他性；第二是對(duì)團(tuán)體內(nèi)個(gè)人成員形成限制；第三就是社會(huì)資本具有負(fù)外部性，黑手黨家族、賣淫集團(tuán)和青少年犯罪集團(tuán)就是例證。正因?yàn)樯鐣?huì)資本的非均衡分布，很多學(xué)者認(rèn)為它可能為腐敗、裙帶關(guān)系和尋租行為提供基礎(chǔ)，而在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域還可能造成資源的壟斷和市場(chǎng)的分割。

同樣，F(xiàn)ukuyama也注意到了社會(huì)資本的這種非均衡分布問題。他在《信任——社會(huì)道德與繁榮的創(chuàng)造》一書中曾將不同的文化區(qū)分為“低信任度的文化”和“高信任度的文化”，他認(rèn)為中國、意大利南部地區(qū)、法國等屬于“低信任度的文化”，而日本、德國、美國等屬于“高信任度的文化”。前者的信任只存在于血親關(guān)系上的社會(huì)，后者是指信任超越血親關(guān)系的社會(huì)。Fukuyama因此得出結(jié)論，中國社會(huì)缺乏超越家族關(guān)系的普遍性信任，強(qiáng)勢(shì)的家族主義使得難以創(chuàng)建大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)組織，而規(guī)模的限制終將阻礙家族企業(yè)的進(jìn)一步成長㈣。他認(rèn)為社會(huì)資本的非均衡問題表現(xiàn)為以社會(huì)的“特殊信任”替代了“普遍信任”，而這對(duì)于經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展是不利的。Fukuyama的推斷仍有待商榷，但是他提出的問題值得我們進(jìn)一步研究。

五、總結(jié)和簡評(píng)

社會(huì)資本理論將社會(huì)網(wǎng)絡(luò)、共同規(guī)范和信任等非正式制度納入經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架，進(jìn)一步拓寬了經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究思路，為解釋經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題提供了全新的視角。經(jīng)濟(jì)學(xué)者對(duì)此進(jìn)行了大量卓有成效的研究，很多研究具有開創(chuàng)性的理論意義。

作為社會(huì)科學(xué)研究領(lǐng)域一種新的研究范式，社會(huì)資本理論的學(xué)術(shù)價(jià)值正日益凸顯，然而在進(jìn)一步的深入研究中，相關(guān)基本理論問題值得加以關(guān)注。首先，要明確社會(huì)資本的不同表現(xiàn)層次。從系統(tǒng)論的角度來看，社會(huì)資本存在微觀、中觀和宏觀三個(gè)層面：微觀層面主要指?jìng)€(gè)體通過社會(huì)網(wǎng)絡(luò)所調(diào)動(dòng)的資源。中觀層面主要指社會(huì)資本特定網(wǎng)絡(luò)和組織的結(jié)構(gòu)及其特征，宏觀層面則涉及社會(huì)資本對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、政治發(fā)展等的影響?，F(xiàn)有研究對(duì)于社會(huì)資本的概念界定存在爭(zhēng)議，很大程度是因?yàn)楹鲆暳松鐣?huì)資本的這種多層次性特征。其次，在同一分析層面上，要深化對(duì)社會(huì)資本測(cè)度的研究。雖然社會(huì)資本被確信對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)政治發(fā)展具有一定的解釋力，但是理論的說服力有待實(shí)證研究的支持。社會(huì)資本的測(cè)度問題一直是研究中的難點(diǎn)，這需要進(jìn)一步提煉整合社會(huì)資本的構(gòu)成要素，并建立相關(guān)指標(biāo)體系，通過實(shí)證研究揭示社會(huì)資本影響經(jīng)濟(jì)政治發(fā)展的內(nèi)在機(jī)制。

從研究的現(xiàn)實(shí)立足點(diǎn)看，社會(huì)資本理論在中國問題的研究中富有價(jià)值。中國傳統(tǒng)社會(huì)向來強(qiáng)調(diào)人際關(guān)系和社會(huì)網(wǎng)絡(luò)，強(qiáng)大的家族制度作為一種非正式制度，正是構(gòu)成中國傳統(tǒng)社會(huì)資本的要素之一。這種微觀和中觀層面的社會(huì)資本。在一定程度上增強(qiáng)了團(tuán)體內(nèi)部的認(rèn)同感和凝聚力，在短期內(nèi)降低了市場(chǎng)交易的成本；然而從長遠(yuǎn)看。它強(qiáng)化了團(tuán)體的排他性，具有一定的封閉性和消極作用。因此，中國社會(huì)當(dāng)前亟需構(gòu)建的是宏觀層面的社會(huì)資本，如社會(huì)信用體系的保障、公民參與網(wǎng)絡(luò)的建立和公民社會(huì)的發(fā)展等。在社會(huì)資本的培育中，既要立足基于文化傳統(tǒng)的價(jià)值觀念，同時(shí)還必須高度重視法律、正式規(guī)則和組織結(jié)構(gòu)的制度功效，政府在社會(huì)資本的投資中應(yīng)該發(fā)揮重要作用。