郭怡峰：證券ＩＴ未來１０年才精彩

凡曉芝　湯潯芳

證券IT經(jīng)過多年的發(fā)展,有過高潮與低谷,有過興奮與失落,但始終堅(jiān)定不移地游走在證券和IT融合的道路上。

回首過去10年,證券IT一直是在規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的道路上磕磕絆絆,雖然漫長,但還算穩(wěn)健。正如申銀萬國電腦網(wǎng)絡(luò)中心總經(jīng)理郭怡峰所說,“過去的10年,是證券IT規(guī)范發(fā)展的10年?！?/p>

如今,在云計(jì)算、移動互聯(lián)網(wǎng)、個人消費(fèi)形態(tài)變化等技術(shù)與社會因素的推動下,證券IT也遇到了越來越多新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。那么,未來10年,在證券IT這個大舞臺上,將會上演一場怎樣精彩、生動的大戲呢?

申銀萬國電腦網(wǎng)絡(luò)中心總經(jīng)理郭怡峰的辦公室非常整潔,幾摞書整整齊齊地?cái)[放在書架上和桌子上。愛干凈的郭怡峰是個很追求完美的人,按他的“慣常思維方式”,郭怡峰總是愛挑不足的地方,“我想的不是我已經(jīng)做了哪些,更多的是我還能做哪些?！?/p>

也正是如此,他創(chuàng)造了無數(shù)的證券界第一: 第一個柜臺交易系統(tǒng)、第一個財(cái)務(wù)電算化系統(tǒng)、第一個公司內(nèi)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、第一個技術(shù)監(jiān)控系統(tǒng)。自1991年進(jìn)入證券業(yè),18年來,他所在的公司一直引領(lǐng)著證券IT的方向。當(dāng)然,他也是證券IT發(fā)展的“活化石”。

規(guī)范發(fā)展的10年

當(dāng)記者問,過去10年是證券IT怎樣的10年時,郭怡峰直截了當(dāng)?shù)卣f,“這10年,主要成績就是一個大集中系統(tǒng)?！辈⒉谎陲椝麑^去10年的不滿意。

1992年左右,證券行業(yè)超常規(guī)發(fā)展。面對近乎瘋狂的投資者,各個證券公司都在排兵布陣,證券營業(yè)部也如雨后春筍般冒出。相伴相生的IT也開始了狂飆突進(jìn)的年代。

只是兩三年的時間,證券IT就獲得了十幾倍的增長?；叵肫饋?郭怡峰對那時證券IT的發(fā)展贊嘆不已。

而郭怡峰的不滿意,并不意味著這個大集中系統(tǒng)是平凡之物。在證券IT大發(fā)展期過去不久,1995年到1996年,證券行業(yè)頻頻出現(xiàn)內(nèi)部修改數(shù)據(jù)等違規(guī)事件,以營業(yè)部為節(jié)點(diǎn)發(fā)展起來的證券交易系統(tǒng)的劣勢開始初露端倪。另外,盤踞各地的證券營業(yè)部勢力急劇膨脹,在管理與技術(shù)上架空證券公司總部的趨勢越來越明顯,券商總部遭到了空前的挑戰(zhàn)。

風(fēng)險管控迫在眉睫。

1995年,向來以“敢做敢為”著稱的郭怡峰率先采用中國證券業(yè)第一個技術(shù)監(jiān)控系統(tǒng)。此舉一出,其他證券公司紛紛效仿。在之后的幾年里,證券IT一直在風(fēng)險管控上下功夫。

2001年,“傭金自由化”不僅是券商的一個轉(zhuǎn)折點(diǎn),也是證券IT建設(shè)的一個重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)?！罢犀F(xiàn)有業(yè)務(wù)、進(jìn)行大集中”是券商最迫切要解決的問題。此時,集中交易系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生,這從根本上使證券公司總部對風(fēng)險管控有了較強(qiáng)的控制力。“當(dāng)然,那時上集中交易系統(tǒng)的公司還只是鳳毛麟角?！?/p>

2002年,郭怡峰“要把申銀萬國變成網(wǎng)絡(luò)上的申銀萬國”的科技大平臺方案招標(biāo)又驚動了整個證券業(yè)界和IT業(yè)界。郭怡峰經(jīng)過與130多家IT公司、國內(nèi)外證券公司的溝通,描繪出了申銀萬國囊括業(yè)務(wù)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)與信息系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)3大類、由32個子系統(tǒng)構(gòu)成的科技平臺藍(lán)圖。

從2005年開始,中國證券業(yè)大規(guī)模啟動大集中系統(tǒng)建設(shè)。到2007年上半年,絕大部分證券商已經(jīng)初步完成了數(shù)據(jù)大集中的建設(shè)。

這種大刀闊斧的情況也與大環(huán)境有關(guān)。2006年、2007年,中國內(nèi)地證券市場產(chǎn)生了史無前例的大牛市,同時,證券IT也獲得了空前發(fā)展。計(jì)世資訊分析師李東宏表示,2007年證券業(yè)IT投資在牛市出現(xiàn)井噴式增長,同比增長率超過100%。

另外,這10年來,金融產(chǎn)品的創(chuàng)新、業(yè)務(wù)方式的變化讓證券IT更加完善,也助其完成了規(guī)范發(fā)展的要求。例如,ETF、LOF、權(quán)證等創(chuàng)新金融產(chǎn)品、融資融券、股指期貨等新業(yè)務(wù)品種對標(biāo)準(zhǔn)化提出了新要求。在具體業(yè)務(wù)上,通過控制證券交易、資金劃轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)傳輸、存儲等過程的風(fēng)險點(diǎn)來防范風(fēng)險,這對證券交易系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、客戶保證金三方存管系統(tǒng),以及中央風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)都提出了更高的風(fēng)險管控的要求。

回首10年,規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的路途雖然漫長但還算穩(wěn)健?？傮w來看,正如郭怡峰所說,“這10年,是證券IT規(guī)范發(fā)展的10年。”

“技術(shù)觀”的改變

過去10年,證券IT的重要收獲之一就是整個證券行業(yè)對IT觀念的變化。郭怡峰說: “這10年,大家都在轉(zhuǎn)變觀念,特別是高層?！爆F(xiàn)在證券公司高層領(lǐng)導(dǎo)對IT的認(rèn)識、對互聯(lián)網(wǎng)的認(rèn)識,跟10年前完全不一樣了。他認(rèn)為,這一點(diǎn)是非常重要的?！爸灰^念變,IT投資就會跟著變?！?/p>

并且,這10年,計(jì)算成本、通信成本、存儲成本的大幅下降讓技術(shù)“過剩了”。這一點(diǎn)在存儲上體現(xiàn)得尤為明顯。與10年前相比,現(xiàn)在的存儲成本只是原來的萬分之一。郭怡峰感慨地說:“原來我們技術(shù)都是供不應(yīng)求的,現(xiàn)在我們是供過于求。在這種情況下技術(shù)部門做事情、思考問題的方式也都不一樣了?！?/p>

對搞業(yè)務(wù)的人來說,此時,技術(shù)也脫下了神秘的外衣?！耙郧?業(yè)務(wù)部門的人對IT不理解,覺得挺神秘,現(xiàn)在IT都無處不在了。這10年來的變化是‘high technology這個‘high已經(jīng)拿掉了,科技不再是高科技,沒有這個‘高了?！惫逭f。

雖然證券市場快速發(fā)展,但10年來證券公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量并沒有太大變化。郭怡峰說:“從機(jī)構(gòu)數(shù)量來說,營業(yè)部的數(shù)量,10年前差不多是3000家,現(xiàn)在是4000家,在同一個數(shù)量級; 證券公司的數(shù)量那時是100多家,現(xiàn)在還是100家左右,還是在同一個數(shù)量級?！?/p>

而未來,整個證券行業(yè)的規(guī)模將不斷擴(kuò)大。據(jù)郭怡峰介紹,目前,申銀萬國正打算在二三線城市大量鋪設(shè)新的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。而營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)越多,公司對IT的依賴度也就越重。

未來,證券IT將會贏得新一輪的發(fā)展機(jī)遇。郭怡峰還認(rèn)為,現(xiàn)在,整個行業(yè)的市值已經(jīng)很大了?！叭澜缍奸_賬號了。”這意味著整個行業(yè)已進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。

證券IT的市場也基本整合完畢。2000年,市場競爭者有四五十家,優(yōu)勝劣汰后,到2005年時,證券IT市場上成規(guī)模的公司已減少到四五家。這達(dá)到了未來證券IT“混業(yè)經(jīng)營”的基本要求。恒生電子總裁劉曙峰預(yù)計(jì): “未來,金融市場將是一個整體市場,銀行、保險、證券等各個領(lǐng)域都會集成在一起,也就是混業(yè)經(jīng)營,中國已經(jīng)出現(xiàn)了這樣的趨勢?！?/p>

未來10年更有戲

10年間,證券IT用大集中交易系統(tǒng)打好了“家底”,IT技術(shù)也獲得了券商們的認(rèn)可。展望未來,郭怡峰充滿了期待。在采訪中,他如數(shù)家珍似地給記者介紹他一手創(chuàng)辦的占地1000平方米的申銀萬國數(shù)據(jù)中心。大型機(jī)、小型機(jī)的巧妙搭配、不同廠家的多重防火墻、“一比一”的數(shù)據(jù)容災(zāi)備份、一談到這些細(xì)節(jié),郭怡峰總是津津樂道。

只有觀念先行,行動才能跟得上。目前,在數(shù)字消費(fèi)、云計(jì)算、應(yīng)用服務(wù)的三大趨勢下,證券IT也發(fā)生了翻天覆地的變化。

首先,“企業(yè)的工作方式和企業(yè)的商務(wù)模式變化跟個人和生活方式息息相關(guān)。”以此為判斷點(diǎn)的郭怡峰非?？春檬謾C(jī)終端,他認(rèn)為方便、快捷的手機(jī)將會成為個人炒股的第一終端。

郭怡峰明確表示,“我感覺,3年后,如果還沒有一款像樣的手機(jī)軟件,還不能通過手機(jī)向客戶有效提供我們的證券服務(wù),就會像現(xiàn)在沒有網(wǎng)上交易一樣,這個公司會死得很慘。”

不僅如此,未來,手機(jī)不會局限于炒股,它是一個完整的客戶端。查閱、下單、獲得更多的增值服務(wù)將會是手機(jī)的重點(diǎn)。因此,證券IT還要在這方面下大功夫,不能簡單地拷貝PC終端的服務(wù)模式,必須從用戶的角度思考手機(jī)終端的特殊性。

目前,證券公司給客戶提供的服務(wù)80%是通過電子渠道,20%是通過傳統(tǒng)渠道。在這80%的電子渠道里面,通過PC平臺的占了80%,電話、手機(jī)等其他方式則占了20%。而未來,以手機(jī)為代表的移動互聯(lián)網(wǎng)、以PC為代表的互聯(lián)網(wǎng)將組成一個巨大的網(wǎng)絡(luò),將所有的應(yīng)用與服務(wù)都囊括在內(nèi)。

恒生電子是證券IT市場的一個主要公司,其總裁劉曙峰也認(rèn)為,“未來,只有網(wǎng)絡(luò)公司才能生存。”

其次,以云計(jì)算為代表的新技術(shù)也會給未來的證券IT帶來巨大變革。在云計(jì)算時代,證券IT以系統(tǒng)為中心的IT管理模式將徹底轉(zhuǎn)化為以客戶為中心的服務(wù)模式。在云計(jì)算平臺上,可以給客戶提供賬戶管理服務(wù)、實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一客戶身份認(rèn)證。并且,還可以建立公司級的賬戶管理系統(tǒng),不僅能對現(xiàn)有的賬戶管理業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新梳理,將賬戶業(yè)務(wù)受理過程中有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)步驟整合在一起,形成一站式開戶功能; 還能夠?qū)⒃刃枰雮€小時才完成的開戶業(yè)務(wù)縮短在5分鐘內(nèi)完成,從而有效地提升了賬戶業(yè)務(wù)的處理效率。

而且借建立云計(jì)算中心的契機(jī),還可以建立符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的賬戶集中管理體系,并且與客戶電子影像管理系統(tǒng)結(jié)合,將客戶信息管理的內(nèi)容從單純的客戶電子信息,向電子化的客戶檔案延伸,為提供個性化客戶服務(wù)打下基礎(chǔ)。

在接受記者采訪時,劉曙峰堅(jiān)信,未來,開發(fā)各種類型的金融應(yīng)用軟件都要支撐海量數(shù)據(jù)?！叭绻總€金融機(jī)構(gòu)都去建一個海量數(shù)據(jù)運(yùn)算中心,那是無法做到的。只有通過網(wǎng)絡(luò)來提供這種計(jì)算能力,而現(xiàn)在云計(jì)算技術(shù)恰好就能夠提供這樣的計(jì)算基礎(chǔ)?！?/p>

目前,申銀萬國也有一朵“企業(yè)云”。2007年,在給IT系統(tǒng)升級的過程中,頗有遠(yuǎn)見的郭怡峰悄悄地給數(shù)據(jù)中心穿上了“云計(jì)算”的外衣。申銀萬國投資1.5億元建立的企業(yè)云計(jì)算中心就是為了將云計(jì)算作為公司IT發(fā)展策略,以改變公司只以提供通道服務(wù)為主要盈利模式的能力。

另外,通道服務(wù)已經(jīng)基本確定,在券商的平均傭金下降、大打價格戰(zhàn)的背景下,未來,增值服務(wù)將會是券商之間競爭的關(guān)鍵?！安惶峁┰鲋捣?wù),你的價值就低?！惫逡会樢娧刂赋觥９逭J(rèn)為,“今后的證券公司都必須有增值服務(wù),哪家公司增值服務(wù)做得好,哪家公司增值服務(wù)做得不好,這其中IT將會成為一個很重要的因素。技術(shù)模式比商業(yè)模式更重要。商業(yè)模式在你追我趕之后,反而會差不多?！?/p>

增值服務(wù)需要IT與業(yè)務(wù)部門的無縫融合。這種變化主要體現(xiàn)在應(yīng)用軟件大規(guī)模的出現(xiàn)后。而在具體提供增值服務(wù)的方式上,郭怡峰建議券商要多向Web2.0學(xué)習(xí),將個人端的有益變化運(yùn)用到企業(yè)端來。他舉例說,如果針對個人的社區(qū)能夠吸引大量的人氣,那么服務(wù)企業(yè)的公司也可以開發(fā)這樣的社區(qū)。

另外,商業(yè)智能也會帶來證券IT的快速發(fā)展。在擁有大量數(shù)據(jù)后,如何在保證正常交易的情況下,做到數(shù)據(jù)挖掘,是證券IT現(xiàn)在需要考慮的事情。將交易數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)挖掘分開或許可以提高效率,也可能會是戰(zhàn)勝競爭對手的“重要據(jù)點(diǎn)”。在布置申銀萬國的數(shù)據(jù)中心時,郭怡峰就做了這樣的考慮。

圖注:中國金融CIO年會是“IT兩會”的重要會議之一,圖為2008年中國金融CIO年會的嘉賓合影。

本報今年舉辦的證券業(yè)信息化發(fā)展戰(zhàn)略高峰年會現(xiàn)場