工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理

閆　帥

摘要：提出風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)基本概念，明確風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目施工中的必要性和重要性，進(jìn)一步分析風(fēng)險(xiǎn)的存在來(lái)源，識(shí)別評(píng)價(jià)出施工中風(fēng)險(xiǎn)管理的七個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)因素，即費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、工程變更索賠風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，并從工程管理的實(shí)際操作運(yùn)行中進(jìn)行例證風(fēng)險(xiǎn)管理在工程項(xiàng)目施工中的必要性和重要性。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理管理程序管理對(duì)策

1 什么是風(fēng)險(xiǎn)?什么是風(fēng)險(xiǎn)管理?

風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在的、損失的發(fā)生具有不確定性的狀態(tài)，具有客觀性、損失性和不確定性的特征，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的，正因風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性，任何工程項(xiàng)目都存在著風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，以及制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程，其目標(biāo)是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析減少項(xiàng)目決策的不確定性，以便決策更加科學(xué)，以及在項(xiàng)目實(shí)施階段，保證目標(biāo)控制的順利進(jìn)行，更好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的質(zhì)量、進(jìn)度和造價(jià)目標(biāo)。

每一工程項(xiàng)目都是集經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理、組織等各方面于一體的綜合性社會(huì)活動(dòng)，在各個(gè)方面又都存在著各自的不確定性，這些不確定性都有可能會(huì)造成工程項(xiàng)目的失控現(xiàn)象，如成本增加、計(jì)劃修改、工期延長(zhǎng)等現(xiàn)象，最終會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。因此，項(xiàng)目管理人員必須充分重視工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理納入到工程項(xiàng)目的管理之中。在工程項(xiàng)目中承包商作為施工、生產(chǎn)單位主體，其施工風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要，直接關(guān)系和影響著企業(yè)本身的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)形象，以及自身的社會(huì)發(fā)展。要工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的好，項(xiàng)目管理人員必須作到能熟悉項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在的特征，有經(jīng)驗(yàn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、有方法衡量風(fēng)險(xiǎn)、有技術(shù)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、有能力對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)，更要有切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理程序。

2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

2.1 工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素有很多，可以從不同的角度進(jìn)行分類

2.1.1 按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源進(jìn)行劃分：①自然風(fēng)險(xiǎn)：如地震、風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等，本能預(yù)測(cè)的特殊地質(zhì)條件、惡劣的施工現(xiàn)場(chǎng)條件等；②社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；③經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；④法律風(fēng)險(xiǎn)；⑤政治風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.2 按照風(fēng)險(xiǎn)涉及的當(dāng)事人劃分：①業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)。②承包商風(fēng)險(xiǎn)：承包商作為承包合同的一方當(dāng)事人，同樣承擔(dān)很大的風(fēng)險(xiǎn)，其主要風(fēng)險(xiǎn)因素分決策風(fēng)險(xiǎn)、締約風(fēng)險(xiǎn)和履約風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。③咨詢監(jiān)理單位的風(fēng)險(xiǎn)。

三者之間的風(fēng)險(xiǎn)是相互聯(lián)系、相互制約的關(guān)系。

2.1.3 按照工程項(xiàng)目的進(jìn)展階段劃分：①建設(shè)階段的風(fēng)險(xiǎn)；②項(xiàng)目試生產(chǎn)階段的風(fēng)險(xiǎn)；③項(xiàng)目生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)階段的風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.4 按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可控性劃分：①核心風(fēng)險(xiǎn)，是指與項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理直接有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，這類風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目投資者在項(xiàng)目建設(shè)或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中無(wú)法避免而且必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也是投資者應(yīng)該知道去管理和控制的風(fēng)險(xiǎn)。因此，項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)亦稱為可控制風(fēng)險(xiǎn)，如費(fèi)用、工期、質(zhì)量、安全等風(fēng)險(xiǎn)因素。②環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：是指項(xiàng)目的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)由于受到超出企業(yè)控制范圍的經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的影響而遭受到損失的風(fēng)險(xiǎn)，這類風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)無(wú)法控制，并在很大程度上也無(wú)法準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)，因而項(xiàng)目的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)亦稱不可控制風(fēng)險(xiǎn)，如特殊的自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 工程項(xiàng)目施工中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素 從上述的風(fēng)險(xiǎn)分類中，可以分析，歸納出工程項(xiàng)目在施工中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素：①費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)；②工程項(xiàng)目工期風(fēng)險(xiǎn)；③工程項(xiàng)目工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)；④工程項(xiàng)目組織風(fēng)險(xiǎn)；⑤工程項(xiàng)目施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；⑥安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；⑦工程變更索賠風(fēng)險(xiǎn)。

這幾類主要風(fēng)險(xiǎn)相互關(guān)聯(lián)，始終貫穿于項(xiàng)目施工的整個(gè)過(guò)程中，既有可控風(fēng)險(xiǎn)因素，又有不可控風(fēng)險(xiǎn)因素，施工管理人員應(yīng)時(shí)刻保持對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)在不同施工階段、不同施工條件下都有存在可能的高度認(rèn)識(shí)，積極識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、衡量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，盡早做出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)損失。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序：①目標(biāo)建立；②風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；③分析和評(píng)價(jià)；④規(guī)劃并決策；⑤計(jì)劃實(shí)施；⑥檢查和總結(jié)。

3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)

3.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)事件來(lái)源和結(jié)果進(jìn)行實(shí)事求是的調(diào)查分析，通常運(yùn)用以下幾種方法：①核對(duì)表。把經(jīng)歷過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間及其來(lái)源和失敗結(jié)果羅列成表，與現(xiàn)行工程項(xiàng)目進(jìn)行核對(duì)，項(xiàng)目管理人員就能容易分析、識(shí)別出本項(xiàng)目存在哪些可能風(fēng)險(xiǎn)因素以及補(bǔ)充未曾考慮到的可能風(fēng)險(xiǎn)因素。②項(xiàng)目管理工作分解結(jié)構(gòu)：弄清項(xiàng)目的組成，各個(gè)組成部分的性質(zhì)和相互間的關(guān)系，項(xiàng)目同環(huán)境之間的關(guān)系等，對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)的不確定性進(jìn)行分析，從而做到對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。③常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷。④實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果。⑤敏感性分析，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目的變數(shù)指標(biāo)進(jìn)行假設(shè)變化，計(jì)算或分析哪些指標(biāo)對(duì)項(xiàng)目的性能影響最大，從而能使項(xiàng)目管理人員識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)隱藏在哪些項(xiàng)目變數(shù)或假設(shè)條件下。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)衡量 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)后，應(yīng)分別對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行衡量與比較，以確定各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。衡量風(fēng)險(xiǎn)要考慮到損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性這兩方面，因?yàn)閾p失嚴(yán)重性要比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。

當(dāng)前工程風(fēng)險(xiǎn)管理最常用的方法是確定風(fēng)險(xiǎn)的概率和概率分布。

3.2.1 概率和概率分布 ①概率又分主觀概率和客觀概率兩種。主觀概率是指憑主觀推斷而得出的概率。此種概率因缺乏可信的依據(jù)，僅憑主觀推斷結(jié)果往往與實(shí)際結(jié)果相差很大，所以不能有很大實(shí)用價(jià)值?？陀^概率是指在基本條件不變的前提下，對(duì)類似事件進(jìn)行多次考察，統(tǒng)計(jì)每次觀察的結(jié)果和各種結(jié)果的發(fā)生頻率，進(jìn)而推斷出類似事件發(fā)生的可能性?？陀^概率是依統(tǒng)計(jì)規(guī)律推斷的，其對(duì)判斷潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失，具有很大的參考價(jià)值。在衡量風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)，還應(yīng)考慮到總損失金額、潛在損失的具體事項(xiàng)。②概率分布：分總損失金額、潛在損失的具體事項(xiàng)及各項(xiàng)損失的預(yù)期數(shù)額三種概率分布。

3.2.2 概率分布表的確立依據(jù)：搜集、參考相關(guān)歷史資料，依據(jù)理論上的概率分布，借鑒其他經(jīng)驗(yàn)對(duì)本項(xiàng)目判斷進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。

3.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

3.3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容：①風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析，即風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目的哪個(gè)階段，哪個(gè)環(huán)節(jié)中發(fā)生；②風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析；③風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析；④風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分析，按ABC分類法：A類重點(diǎn)、B類應(yīng)顧級(jí)別、C類可以不考慮；⑤風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控性分析。

3.3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)步驟：①確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)；②確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平；③判斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平。

3.3.3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法：①調(diào)查分析法；②專家打分法；③層次分析法；④蒙特卡羅法；⑤敏感性分析法；⑥模糊數(shù)學(xué)法；⑦控制區(qū)間與記憶模型法；⑧決策樹(shù)法；⑨效用理論法。

其中以專家打分法、層次分析法、決策樹(shù)法最為常用。

4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的手段：風(fēng)險(xiǎn)控制措施和財(cái)務(wù)措施

4.1 風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)回避，即中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。

4.1.2 損失控制：①預(yù)防損失；②減少損失：控制損失應(yīng)采取主動(dòng)，以預(yù)防為主，防控結(jié)合。③風(fēng)險(xiǎn)分離，將各風(fēng)險(xiǎn)單位分隔開(kāi)，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。④風(fēng)險(xiǎn)分散，增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)集體風(fēng)險(xiǎn)的目的。⑤風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，通常用于工程分包，技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財(cái)產(chǎn)出租。

4.2 財(cái)務(wù)措施：①風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，指風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移人尋求用外來(lái)資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，包括保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)兩種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移。②風(fēng)險(xiǎn)自留，自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。③風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，在計(jì)劃中另外增加一筆費(fèi)用。④自我保險(xiǎn)，指企業(yè)內(nèi)部建立保險(xiǎn)機(jī)制或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，通過(guò)這種機(jī)制或機(jī)構(gòu)承擔(dān)企業(yè)的各種可能風(fēng)險(xiǎn)。

5 工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理

5.1 建立目標(biāo)。例：由山東泰山路橋工程公司承建的扶項(xiàng)高速公路No.1合同段在質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全等方面建立了比較完善的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。

5.1.1 質(zhì)量目標(biāo)：分項(xiàng)工程驗(yàn)收合格率100％，工程驗(yàn)收優(yōu)良率100％，合同工期履約率100％。

5.1.2 環(huán)境目標(biāo)：嚴(yán)格控制噪聲，合理安排施工，做到噪聲不擾民；嚴(yán)格控制揚(yáng)塵，及時(shí)安排灑水，做到晴天不揚(yáng)塵；合理使用煤炭，盡量使用液化氣，做到煙氣排放達(dá)標(biāo)；嚴(yán)格控制污水，做到污水排放達(dá)標(biāo)；固體廢棄分類收集，逐步實(shí)現(xiàn)無(wú)害化處理，節(jié)約能源，保護(hù)環(huán)境。

5.1.3 職業(yè)健康安全目標(biāo)：百萬(wàn)元產(chǎn)值經(jīng)濟(jì)損失低于800元；無(wú)責(zé)任死亡事故；無(wú)食物中毒事故；無(wú)火災(zāi)觸電事故；無(wú)高空墜落事故；做好勞動(dòng)保護(hù)，無(wú)職業(yè)病的發(fā)生。

5.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 把工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)化為七項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)管理因素：即費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)管理、工期風(fēng)險(xiǎn)管理、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理、組織風(fēng)險(xiǎn)管理、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、工程變更、索賠風(fēng)險(xiǎn)管理。

5.3 風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)

5.4 規(guī)劃并決策，由風(fēng)險(xiǎn)管理總目標(biāo)，分解分目標(biāo)，確定三種決策：風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)保留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

5.5 計(jì)劃實(shí)施，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制定具體計(jì)劃，由山東泰山路橋工程公司承建的扶項(xiàng)高速公路No.1合同段實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任制，項(xiàng)目經(jīng)理是各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的編制與實(shí)施的第一責(zé)任人。

5.5.1 編制風(fēng)險(xiǎn)管理程序總框圖如圖1：

5.5.2 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制到組，實(shí)施責(zé)任到個(gè)人崗位，實(shí)行有獎(jiǎng)有罰的激勵(lì)機(jī)制，如項(xiàng)目經(jīng)理與每個(gè)現(xiàn)場(chǎng)責(zé)任人都簽有責(zé)任狀等方法。

5.5.3 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制詳細(xì)具體，真正做到了對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)存在采取積極主動(dòng)控制，以預(yù)防為主，防控結(jié)合的原則，達(dá)到了較理想的效果。

例如：項(xiàng)目工程變更、索賠風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的編制。①項(xiàng)目工程變更、索賠產(chǎn)生的原因、發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)。②項(xiàng)目工程變更、索賠現(xiàn)場(chǎng)記錄資料完整，責(zé)任人簽字齊全。③及時(shí)申請(qǐng)項(xiàng)目工程變更、索賠報(bào)告。④可索賠費(fèi)用的組成(圖2)

⑤索賠費(fèi)用的計(jì)算方法：采用修正的總費(fèi)用法，索賠金額=某項(xiàng)工作調(diào)整后的實(shí)際總費(fèi)用-該項(xiàng)工作的報(bào)價(jià)費(fèi)用。

5.6 檢查和總結(jié)。通過(guò)檢查和總結(jié)，可以使風(fēng)險(xiǎn)管理者及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏差，糾正錯(cuò)誤、減少成本；控制計(jì)劃的執(zhí)行，調(diào)整工作方法；總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

5.7 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制成冊(cè)、存檔、執(zhí)行，包括檢查、總結(jié)亦作為資料存檔。

6 結(jié)束語(yǔ)

隨著人門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)存在的認(rèn)識(shí)、研究的逐漸加深，各行業(yè)、部門(mén)越來(lái)越重視項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，把風(fēng)險(xiǎn)管理納入到管理規(guī)劃和決策中，為企業(yè)項(xiàng)目減少投資、降低風(fēng)險(xiǎn)、增加效益，提供了保障措施。在項(xiàng)目施工管理過(guò)程中，各種復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)因素都有可能存在，注意風(fēng)險(xiǎn)管理尤其重要。同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理也為項(xiàng)目管理注入了新的活力，提高了項(xiàng)目管理的整體水平。