金融危機(jī)下企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題及對(duì)策建議

彭　瑜　陸振富　任澤付

目前，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)國(guó)有企業(yè)的影響正在逐步顯現(xiàn)，在金融危機(jī)背景下，國(guó)有經(jīng)濟(jì)究竟受到哪些影響？國(guó)有企業(yè)面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？該以怎樣的思路和舉措防范法律風(fēng)險(xiǎn)？近日，湖北省國(guó)資委組織武漢鋼鐵集團(tuán)、東風(fēng)汽車公司、華中電網(wǎng)、三環(huán)集團(tuán)等十幾家中央在鄂企業(yè)和省出資企業(yè)召開座談會(huì)，就此問(wèn)題進(jìn)行了深入探討。大家普遍認(rèn)為企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題日趨突出：

一、國(guó)際金融危機(jī)背景下國(guó)有企業(yè)發(fā)展面臨的主要法律風(fēng)險(xiǎn)

一是合同交易中的法律風(fēng)險(xiǎn)。由于金融危機(jī)所引起的市場(chǎng)、價(jià)格等的巨大波動(dòng)和變化，許多企業(yè)簽訂合同之時(shí)所預(yù)期實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)利益很難達(dá)到，由此會(huì)引發(fā)比較多的違約現(xiàn)象。更有一些企業(yè)，如果在金融危機(jī)中破產(chǎn)或倒閉，那么其原先所簽訂的經(jīng)濟(jì)合同必然無(wú)法繼續(xù)履行。而一家企業(yè)違約或者無(wú)法繼續(xù)履行合同，必然又影響到其上下游企業(yè)相關(guān)合同的履行。這類風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)內(nèi)主要包括：企業(yè)信用惡化帶來(lái)的違約法律風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)收賬款不能回收的法律風(fēng)險(xiǎn)等等。在國(guó)外還包括：進(jìn)口國(guó)貨幣匯率變化帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)；與出口相關(guān)的各類合約出現(xiàn)違約的法律風(fēng)險(xiǎn)等等。例江漢油田反映，其在哥倫比亞的項(xiàng)目因?yàn)槭芗追劫Y金影響，已全部停工，其在巴西的項(xiàng)目，也由于巴西貨幣貶值，僅材料成本就增加了15%。長(zhǎng)航集團(tuán)原先與對(duì)方簽定的建船合同，有的寧肯付高額違約金，也不愿意繼續(xù)建船。

二是“走出去”投資并購(gòu)時(shí)遇到的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融危機(jī)發(fā)生以來(lái)，在全球范圍內(nèi)企業(yè)并購(gòu)重組逐漸成為現(xiàn)代投資的一種主流形式，而這一復(fù)雜的資產(chǎn)運(yùn)作行為必須置于健全的法律控制之下，才可充分發(fā)揮企業(yè)并購(gòu)的積極效果。發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)外國(guó)企業(yè)投資貿(mào)易行為的法律監(jiān)管日趨嚴(yán)格，對(duì)我國(guó)企業(yè)提起反傾銷、反補(bǔ)貼調(diào)查的案件頻繁發(fā)生。而目前，我國(guó)有關(guān)企業(yè)并購(gòu)的法律法規(guī)仍不完善、不系統(tǒng)，甚至在一些方面還存在著許多問(wèn)題和缺陷，因此湖北省國(guó)有企業(yè)“走出去”實(shí)現(xiàn)并購(gòu)重組，將面臨許多法律風(fēng)險(xiǎn)。例長(zhǎng)動(dòng)公司因金融危機(jī)影響，進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)6年的合資談判依然沒(méi)結(jié)果。

三是濫用世界貿(mào)易組織規(guī)則的風(fēng)險(xiǎn)。目前，正逢全球金融危機(jī)肆虐，一些國(guó)家正在濫用世界貿(mào)易組織規(guī)則，通過(guò)刺激內(nèi)需、降低外貿(mào)依存度來(lái)保護(hù)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立性。據(jù)資料顯示，世貿(mào)組織在2008年上半年啟動(dòng)的85起反傾銷新立案中，涉及中國(guó)產(chǎn)品的位居首位，為37起，占比43.5%，同比增加16起，增幅達(dá)76.2%。同時(shí)，在啟動(dòng)反傾銷調(diào)查的16個(gè)世貿(mào)組織成員中，美國(guó)（12起）、歐盟（10起）分列第二和第四位，而美國(guó)和歐盟恰恰是我國(guó)產(chǎn)品的主要出口市場(chǎng)。由此可見，金融危機(jī)正在催生貿(mào)易保護(hù)主義的風(fēng)險(xiǎn)。例三環(huán)集團(tuán)反映，其出口到印度的方向機(jī)等產(chǎn)品，在去年6月和12月兩次受到反傾銷調(diào)查，其出口印度業(yè)務(wù)曾一度處于停止?fàn)顟B(tài)，現(xiàn)在雖然初步恢復(fù)出口，但總量受到限制。

四是勞動(dòng)人事領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)。2008年1月1日《勞動(dòng)合同法》的實(shí)施加大了企業(yè)用人和解聘的成本，許多企業(yè)紛紛減員，伴隨著全球金融危機(jī)的發(fā)生，許多企業(yè)的產(chǎn)銷量大幅下降，這種減員壓力越來(lái)越大，另一方面，經(jīng)濟(jì)不景氣使得很多員工因事業(yè)前途原因也提出離職，因此大量勞動(dòng)爭(zhēng)議頻繁發(fā)生，勞動(dòng)人事領(lǐng)域所暴露的法律風(fēng)險(xiǎn)更加凸現(xiàn)。這方面的法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括：因產(chǎn)量下降而采取歇工、減員、減薪出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)；雇傭勞務(wù)工出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)；各項(xiàng)臨時(shí)性勞動(dòng)人事政策出臺(tái)引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)；勞動(dòng)爭(zhēng)議帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，企業(yè)卷入勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛或者訴訟的風(fēng)險(xiǎn)逐漸加大。

五是歷史遺留的債權(quán)債務(wù)提前引爆的風(fēng)險(xiǎn)。在金融危機(jī)背景下，無(wú)論是金融機(jī)構(gòu)還是一般債權(quán)人，都會(huì)對(duì)其債權(quán)和權(quán)益格外重視，在此種情況下，銀行和一般債權(quán)人會(huì)及時(shí)采取一些法律措施保障其債權(quán)和經(jīng)濟(jì)利益的實(shí)現(xiàn)，銀行催收貸款以及債權(quán)人討債甚至逼債的現(xiàn)象將時(shí)有發(fā)生，歷史遺留的債權(quán)債務(wù)問(wèn)題將會(huì)提前引爆。例三環(huán)集團(tuán)因原汽車集團(tuán)的債務(wù)，被追加為被告和被執(zhí)行人的案件就有兩宗，涉案金額達(dá)6000多萬(wàn)元，給企業(yè)造成了巨大壓力。

六是知識(shí)產(chǎn)權(quán)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域內(nèi)的法律風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)和自主品牌是一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的一大法寶，在資金不足的情況下顯得更為重要。但現(xiàn)實(shí)情況中，一些企業(yè)為了盈利，無(wú)視他人的專利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，假冒他人的商標(biāo)、商號(hào)，違法使用他人專利技術(shù)，同時(shí)施行商業(yè)賄賂、虛假?gòu)V告、盜竊使用他人商業(yè)秘密、低價(jià)銷售排擠對(duì)手等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的行為。

二、幾點(diǎn)對(duì)策和建議

一是提高企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要把加強(qiáng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范作為當(dāng)前企業(yè)轉(zhuǎn)“危”為“機(jī)”的一個(gè)重要抓手，認(rèn)真組織開展新形勢(shì)下企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)的排查和評(píng)估，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，加快完善以事前防范、事中控制為主、事后補(bǔ)救為輔的法律風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，為企業(yè)在危機(jī)中加快結(jié)構(gòu)調(diào)整、實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略、進(jìn)一步提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力提供堅(jiān)實(shí)的法律保障。

二是完善法律風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)制度。針對(duì)金融危機(jī)下企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范面臨的新形勢(shì)和新特點(diǎn)，省國(guó)資委制定下發(fā)了《省國(guó)資委關(guān)于進(jìn)一步做好全省國(guó)資系統(tǒng)法制工作的指導(dǎo)意見》和《湖北省國(guó)資系統(tǒng)2009年法制工作要點(diǎn)》等文件，明確了相關(guān)目標(biāo)、對(duì)策和措施。各有關(guān)企業(yè)要按照要求，結(jié)合實(shí)際，強(qiáng)化企業(yè)制度建設(shè)，完善法律風(fēng)險(xiǎn)的制度保障措施；建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，及時(shí)了解和掌握企業(yè)系統(tǒng)內(nèi)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范的整體進(jìn)展情況，組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分類，落實(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制。同時(shí)，加強(qiáng)交流與溝通，樹立典型，促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部信息資源共享。

三是大力推進(jìn)企業(yè)法律顧問(wèn)制度建設(shè)。對(duì)金融危機(jī)下的企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范，要堅(jiān)持以事前防范和事中控制為主，事后補(bǔ)救為輔的原則。要重點(diǎn)加強(qiáng)企業(yè)法律顧問(wèn)制度建設(shè)，充分發(fā)揮企業(yè)法律顧問(wèn)在法律風(fēng)險(xiǎn)防范中的骨干作用，凡符合條件的企業(yè)要盡快設(shè)立總法律顧問(wèn)和法律事務(wù)機(jī)構(gòu)；已經(jīng)設(shè)置總法律顧問(wèn)和法律事務(wù)機(jī)構(gòu)的，要進(jìn)一步落實(shí)職責(zé)；尚未配備總法律顧問(wèn)的，要盡快培養(yǎng)或招聘總法律顧問(wèn)；并積極推動(dòng)符合條件的重要子企業(yè)、子公司建立健全總法律顧問(wèn)制度。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)法律顧問(wèn)隊(duì)伍的專業(yè)化，結(jié)合《國(guó)有企業(yè)法律顧問(wèn)職業(yè)崗位等級(jí)資格評(píng)審管理暫行辦法》，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，提高執(zhí)業(yè)水平，不斷增強(qiáng)企業(yè)法律顧問(wèn)隊(duì)伍的整體素質(zhì)。

四是切實(shí)加強(qiáng)合同管理。在國(guó)際金融危機(jī)形勢(shì)下，各有關(guān)企業(yè)要進(jìn)一步強(qiáng)化合同集中管理，突出合同管理重點(diǎn)，加大對(duì)資產(chǎn)重組、投資并購(gòu)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對(duì)外擔(dān)保等重大非日常性合同的法律審核力度。不斷加強(qiáng)合同基礎(chǔ)管理工作，全面建立合同管理信息系統(tǒng)，規(guī)范合同審查標(biāo)準(zhǔn)，提高合同審查質(zhì)量。針對(duì)當(dāng)前金融危機(jī)下合同履行可能發(fā)生或已發(fā)生的違約糾紛事件，及時(shí)采取要求對(duì)方提供抵押擔(dān)保、第三人保證、提高客戶保證金等多種保全手段，盡量減少因違約造成的企業(yè)損失。

五是積極應(yīng)對(duì)貿(mào)易保護(hù)主義。國(guó)際金融危機(jī)發(fā)生以來(lái)，發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)外國(guó)企業(yè)投資貿(mào)易行為的法律監(jiān)管將日趨嚴(yán)格，對(duì)我國(guó)企業(yè)提起反傾銷、反補(bǔ)貼調(diào)查的案件也頻繁發(fā)生。針對(duì)有關(guān)國(guó)家貿(mào)易保護(hù)主義抬頭的新趨勢(shì)，有關(guān)企業(yè)要大力加強(qiáng)對(duì)境外業(yè)務(wù)的法律監(jiān)控，利用好國(guó)內(nèi)外法律資源，系統(tǒng)研究國(guó)外投資、貿(mào)易、勞工、稅收和環(huán)境保護(hù)等方面的基本法律制度。要及時(shí)跟蹤、收集各國(guó)對(duì)我國(guó)相關(guān)出口產(chǎn)品采取貿(mào)易保護(hù)措施的動(dòng)態(tài)，做好貿(mào)易救濟(jì)預(yù)警工作。對(duì)國(guó)外已提起反傾銷訴訟的，要積極應(yīng)訴、主動(dòng)抗辯，努力維護(hù)自身合法權(quán)益。

六是理順勞動(dòng)關(guān)系。抓住擴(kuò)大內(nèi)需的機(jī)遇，積極開拓市場(chǎng)，促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，開辟新的就業(yè)崗位，盡量不減員或少減員，為“保增長(zhǎng)、保民生、保穩(wěn)定”作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。同時(shí)，結(jié)合《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》和《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》等相關(guān)法律的實(shí)施，在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行法律執(zhí)行情況檢查，開展勞動(dòng)用工措施的合法性評(píng)估，進(jìn)一步清理不規(guī)范用工行為，理順勞動(dòng)關(guān)系，有效控制薪酬、加班、休假、歇工、解聘等方面存在的各種勞動(dòng)關(guān)系隱患，避免勞動(dòng)糾紛。

（作者單位：湖北省國(guó)資委法研處）