農(nóng)行遼源分行康寧分理處成功堵截偽造存單詐騙事件

何婉麗 王 英

2009年12月16日,遼源分行康寧分理處在市行運營管理部、安全保衛(wèi)部的精心指導(dǎo)、協(xié)助下,成功堵截兩張偽造存單詐騙事件。

事件經(jīng)過

當(dāng)日15:30分,兩名客戶手持兩張定期存單,來到遼源分行康寧分理處,要求提前支取存款。兩張存單戶名分別為徐永慶和徐雪,金額分別為2.8萬元和2萬元。臨柜柜員李秀敏接到存單后發(fā)現(xiàn)存單存在異常,遂請二級主管何婉麗共同辯認(rèn)。經(jīng)兩人共同辯認(rèn)后,發(fā)現(xiàn)存單存在以下疑點:一是存單表面花紋略淺; 二是存單背面字體略大于普通存單; 三是兩張存單賬號及憑證號碼相同,賬號均為07-509001130127123,憑證號碼均為003374804。在排除非部分提前支取及掛失后,懷疑至少一張存單為偽造。隨后在ABIS系統(tǒng)中調(diào)取該筆存款資料。經(jīng)顯示,該筆賬號07-509001130127123、戶名為徐永慶、金額2.8萬元的存單,已于2009年9月11日銷戶,二級主管和業(yè)務(wù)受理柜員及時向坐班主任匯報了上述情況。得知情況后,坐班主任對存單進(jìn)一步進(jìn)行了辯認(rèn),同樣發(fā)現(xiàn)幾處異點,初步確認(rèn)存單有可能是偽造。與此同時,坐班主任暗示柜員李秀敏要穩(wěn)定客戶情緒,需對存單作最后鑒定。得到暗示消息后,柜員李秀梅鎮(zhèn)定的告訴兩位客戶,由于到分理處取款時間已經(jīng)接近結(jié)賬時間,柜臺當(dāng)日現(xiàn)金付出量很大,并且一次要支付近5萬元現(xiàn)金,需要押運公司臨時送款后才能支付。而此時,康寧分理處主任魏利威已經(jīng)與市行運營管理部和安全保衛(wèi)部取得了聯(lián)系,開始組織人員分別調(diào)閱9月11日傳票和錄像。經(jīng)確認(rèn),兩張存單的確為偽造存單。遼源分行隨即將此事件向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案,事件后續(xù)事宜正在調(diào)查當(dāng)中。

假存單成功堵截帶來的啟示

一是主管專業(yè)對網(wǎng)點風(fēng)險防范工作高度重視。二是安全保衛(wèi)部門對基層網(wǎng)點的日常防范預(yù)案工作指導(dǎo)到位,使各網(wǎng)點人員在遇到突發(fā)事件時,能夠快速反應(yīng),鎮(zhèn)定自若,有條不紊的處理突發(fā)事件。三是營業(yè)網(wǎng)點員工需要有較強的風(fēng)險防范意識。遼源分行康寧分理處每天晨會,均組織員工重溫日常操作風(fēng)險防范要點。使臨柜員工能夠及時掌握各項前臺業(yè)務(wù)風(fēng)險點的防控方法和措施,為成功堵截此次偽造存單詐騙事件奠定了基礎(chǔ)。四是各環(huán)節(jié)配合默契。在日常各項突發(fā)事件演練時,切實結(jié)合實際,認(rèn)真演練、不走過場?？祵幏掷硖幵?2月初,圍繞偽造票據(jù)詐騙事件進(jìn)行了專題演練,為此次成功堵截詐騙事件積累了實踐經(jīng)驗。