應(yīng)對金融詐騙的思考

閆立冬

隨著我國的社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)的迅猛發(fā)展，及國際化金融趨勢的進(jìn)一步確立，嚴(yán)重危害社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的金融詐騙犯罪亦將呈增多趨勢。預(yù)防和打擊金融詐騙犯罪活動、切實維護(hù)社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序、保衛(wèi)國家、集體和公民的財產(chǎn)安全，是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任。我們要堅持“以防為主，打防結(jié)合”的基本原則，堅決打擊日益猖獗的金融詐騙。

一、遏制金融詐騙犯罪對策的重點是預(yù)防

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，實行防范案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。各級公安機(jī)關(guān)和金融部門要把預(yù)防和打擊金融詐騙犯罪提高到確保改革開放、經(jīng)濟(jì)建設(shè)順利進(jìn)行的高度，增強(qiáng)責(zé)任感、使命感，切實把預(yù)防和打擊金融詐騙犯罪擺上重要議事日程。各金融機(jī)構(gòu)要與公安、工商、稅務(wù)、審計及企事業(yè)單位互相配合,共同采取積極措施,加強(qiáng)防范,綜合治理,使犯罪分子無空可鉆。

2、搞好教育，提高金融職工的整體素質(zhì)。落實銀行員工崗位責(zé)任制，堵塞漏洞。增強(qiáng)廉政意識、金融風(fēng)險意識和金融詐騙的防范意識,從思想上構(gòu)筑預(yù)防金融詐騙犯罪防線，把各項工作措施落實到實處。預(yù)防金融詐騙不單是金融機(jī)構(gòu)各級領(lǐng)導(dǎo)的事,更是全體職工的事。只有人人樹立法紀(jì)觀念和廉政意識,才能在各自的業(yè)務(wù)崗位上對金融詐騙事件防患于未然,抵御住不法分子的誘惑和腐蝕。

3、完善開戶、憑據(jù)、柜面、信貸、資金安全、銀企對賬、信用卡等機(jī)制，規(guī)范管理模式，加大監(jiān)督管理、查處力度，對違規(guī)操作嚴(yán)抓、嚴(yán)打，同時與公檢法相關(guān)部門建立長效監(jiān)管機(jī)制，做好防范工作。

4、強(qiáng)化打擊金融詐騙犯罪的國際合作機(jī)制。國際間的金融交流日益加強(qiáng)，國際化的金融詐騙也隨之日益猖獗，金融詐騙犯罪已成為令世界各地金融機(jī)構(gòu)、警察機(jī)構(gòu)感到棘手的國際性問題。因此加強(qiáng)打擊金融詐騙的國際合作勢在必行。首先,要經(jīng)常開展國際間的學(xué)術(shù)經(jīng)驗交流,借鑒國外在辦理金融詐騙案件中發(fā)現(xiàn)、偵查、取證、防范、訴訟等方面的先進(jìn)經(jīng)驗。其次,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對國際最新金融詐騙犯罪情報收集,及時準(zhǔn)確地掌握金融詐騙犯罪的動態(tài),掌握對付新型犯罪的主動權(quán)。再者,應(yīng)加強(qiáng)與各國警方的司法協(xié)助,發(fā)揮國際刑警組織的作用,使對金融詐騙犯罪分子的追輯、遣返、引渡更順利地實現(xiàn)。

二、遏制金融詐騙犯罪的中心環(huán)節(jié)是嚴(yán)厲打擊

1、確立特有的訴訟原則。

停止職務(wù)原則。在判決確立之前的訴訟期間,被確定涉嫌金融詐騙的人員,特別是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員,司法機(jī)關(guān)應(yīng)爭取行為人所在單位配合,停止職務(wù),以排除障礙、消除阻力,保證訴訟的順利進(jìn)行。

經(jīng)濟(jì)追訴原則。在判決時除普遍采用罰金、沒收財產(chǎn)刑外,還要求發(fā)案單位提起附帶民事訴訟,全面保護(hù)金融資金。

2、加強(qiáng)金融犯罪案件的司法職能,培養(yǎng)專門的司法隊伍和和司法人員。

首先，金融詐騙依附于金融業(yè)務(wù)活動,往往以正常業(yè)務(wù)往來作掩蓋,金融業(yè)務(wù)具有專業(yè)性很強(qiáng)的操作程序和制度,因此,專門司法人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)知識。

其次，內(nèi)外勾結(jié)金融詐騙犯罪的案件,作案人員往往運用會計知識進(jìn)行帳務(wù)處理,需專門機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT人員甄別鑒定,檢驗論證。因此,專門司法人員應(yīng)掌握會計知識,正確判斷資金數(shù)額和去向、所有權(quán)關(guān)系。

第三，利用計算機(jī)犯罪的金融詐騙案件,具有高科技性和隱蔽性,犯罪行為與結(jié)果之間又關(guān)系復(fù)雜且不直觀,必須經(jīng)專門機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT人員進(jìn)行分析確定。因此,專門司法人員應(yīng)掌握計算機(jī)犯罪的特征與規(guī)律,提高訴訟水平。

3、為了使社會主義市場經(jīng)濟(jì)能健康發(fā)展,必須切實落實全國人大常委會通過的《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和新《刑法》的有關(guān)規(guī)定,并且抓住當(dāng)前有利時機(jī)從法律的角度對于金融市場和金融系統(tǒng)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析與研究,及時建立和完善金融管理法規(guī),已成當(dāng)務(wù)之急。

4、各級公安機(jī)關(guān)要在進(jìn)一步理順內(nèi)部偵防體制的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮職能作用，對跨省、跨市、跨地區(qū)的特大、重大詐騙案件要有一盤棋的意識，形成合力，密切配合，協(xié)同作戰(zhàn)，加大打擊力度，在幾個地區(qū)甚至在全國范圍內(nèi)形成打擊詐騙犯罪的強(qiáng)大陣勢，在檢、法的大力協(xié)助和支持下組織專門力量，將已發(fā)生的案件作為重案件攻堅，快偵快破，依法嚴(yán)懲，狠狠打擊金融詐騙犯罪分子的囂張氣焰。

總之，金融詐騙的控制，是一個系統(tǒng)的工程，它牽涉到金融部門、工商、公安部門、企事業(yè)單位和眾多的客戶。因此我們要善于從已發(fā)生的帶有傾向性、苗頭性的案件中尋找規(guī)律特點及犯罪活動方向，提前報警，及時防范，防止蔓延。只有齊心協(xié)力，共同作戰(zhàn)，打防并舉，綜合治理，才能有效地控制金融犯罪的發(fā)生，進(jìn)而更好的促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化建設(shè)又好又快的向前發(fā)展。◆

作者單位：中國人民解放軍裝備指揮技術(shù)學(xué)院基礎(chǔ)部大學(xué)生一隊