淺議我國(guó)無(wú)船承運(yùn)人保證金制度

張　樂(lè)

摘要 《中華人民共和國(guó)國(guó)際海運(yùn)條例》首次將無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)從貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)中分離出來(lái),并設(shè)立了無(wú)船承運(yùn)人市場(chǎng)準(zhǔn)入的條件。本文通過(guò)對(duì)保證金制度的分析,認(rèn)為我國(guó)無(wú)船承運(yùn)人保證金制度本身需要完善,可引入責(zé)任保險(xiǎn)制度。

關(guān)鍵詞 無(wú)船承運(yùn)人 保證金 責(zé)任保險(xiǎn)

中圖分類號(hào):D922.29文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1009-0592(2009)11-066-01

2002年1月1日正式施行的《中華人民共和國(guó)國(guó)際海運(yùn)條例》(以下簡(jiǎn)稱《國(guó)際海運(yùn)條例》)設(shè)立了無(wú)船承運(yùn)人市場(chǎng)準(zhǔn)入、提單登記和保證金等管理制度,這為維護(hù)各方當(dāng)事人權(quán)益提供了重要的法律保障。本文僅對(duì)保證金制度分析,希望能為解決我國(guó)無(wú)船承運(yùn)人立法和實(shí)務(wù)中的問(wèn)題提供參考。

一、保證金制度的利用現(xiàn)狀

根據(jù)《國(guó)際海運(yùn)條例》第七條規(guī)定,我國(guó)無(wú)船承運(yùn)人的保證金制度,既是市場(chǎng)準(zhǔn)入的條件,也是相應(yīng)的損害賠償救濟(jì)制度和行政責(zé)任的承擔(dān)制度,但保證金制度仍有方方面面的爭(zhēng)議。

(一)保證金制度加重了國(guó)際貨運(yùn)市場(chǎng)的混亂

《國(guó)際海運(yùn)條例》首次將無(wú)船承運(yùn)人制度移植到我國(guó),在其市場(chǎng)準(zhǔn)入方面,除了要求對(duì)無(wú)船承運(yùn)人提單進(jìn)行備案登記外,對(duì)在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)的要求是由國(guó)內(nèi)法人公司(如貨運(yùn)公司及海運(yùn)輔助業(yè)公司),在交納80萬(wàn)元保證金后,向交通部進(jìn)行申請(qǐng)登記,即可取得無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資格;且《國(guó)際海運(yùn)條例》沒(méi)有設(shè)定最低注冊(cè)資本的要求,也沒(méi)有對(duì)其從業(yè)人員作出要求。因此實(shí)際上無(wú)船承運(yùn)人從業(yè)門檻大大降低。門檻的降低,可能導(dǎo)致一些非法貨代輕易地?fù)u身一變成為無(wú)船承運(yùn)人,加大貨主的風(fēng)險(xiǎn),加重了我國(guó)國(guó)際貨運(yùn)市場(chǎng)的混亂狀況。

(二)保證金制度不是一種有效的救濟(jì)方式

首先,無(wú)船承運(yùn)業(yè)屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),往往一票海運(yùn)貨物動(dòng)輒上百萬(wàn)元甚至更多,無(wú)船承運(yùn)人可能面臨巨額的賠償。而《國(guó)際海運(yùn)條例》只要求無(wú)船承運(yùn)人交80萬(wàn)元保證金,這對(duì)貨主的利益來(lái)說(shuō)是根本沒(méi)有保證的。其次,保證金僅用于無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者清償因其不履行承運(yùn)人義務(wù)或者履行義務(wù)不當(dāng)所產(chǎn)生的債務(wù)以及支付罰款,而不能用于支付無(wú)船承運(yùn)人因經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的債務(wù)或罰款。

(三)造成資金閑置

根據(jù)《國(guó)際海運(yùn)條例》規(guī)定,每家無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)人(總公司)需交納保證金80萬(wàn)元,分公司需交納保證金20萬(wàn)元才能取得經(jīng)營(yíng)資格。對(duì)一個(gè)新生的無(wú)船承運(yùn)人來(lái)講,80萬(wàn)元保證金是一筆巨款,尤其更對(duì)具有集團(tuán)規(guī)模的貨代企業(yè)造成極大的資金壓力。而且,保證金不同于注冊(cè)資本,不能轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)工具,在無(wú)船承運(yùn)人經(jīng)營(yíng)期間一直處于凍結(jié)狀態(tài)。這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中一種很不經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)象。

二、保證金制度的反思

《國(guó)際海運(yùn)條例》設(shè)立保證金制度無(wú)疑是借鑒1998年美國(guó)《海運(yùn)改革法》的作法。但1998年美國(guó)《海運(yùn)改革法》項(xiàng)下的保證金制度并不是唯一的財(cái)務(wù)責(zé)任擔(dān)保方式,其財(cái)務(wù)責(zé)任的提供方式有三種:提供保證金、投保責(zé)任保險(xiǎn)、提供保證。可見,我國(guó)的保證金制度與美國(guó)的保證金制度有很大的區(qū)別:1.美國(guó)《海運(yùn)改革法》要求由FMC認(rèn)可的擔(dān)保公司提供保證金;而我國(guó)的保證金制度要求由無(wú)船承運(yùn)人自己提供所有的保證金,并將保證金存在指定賬戶。2.美國(guó)的保證金是與責(zé)任保險(xiǎn)、保證并存的財(cái)務(wù)責(zé)任提供方式,無(wú)船承運(yùn)人可根據(jù)自身情況靈活選擇;而我國(guó)的保證金是強(qiáng)制性的,無(wú)船承運(yùn)人沒(méi)有選擇權(quán)。3.美國(guó)保證金制度一個(gè)很大的特點(diǎn)就是“內(nèi)外有別”,對(duì)境內(nèi)和境外的無(wú)船公共承運(yùn)人區(qū)別對(duì)待,對(duì)境外的無(wú)船公共承運(yùn)人規(guī)定了較高的保證金數(shù)額;而我國(guó)《國(guó)際海運(yùn)條例》并沒(méi)有區(qū)別對(duì)待,同時(shí)依據(jù)其細(xì)則規(guī)定,如所在國(guó)政府主管部門與中國(guó)政府交通主管部門簽訂財(cái)務(wù)責(zé)任保證實(shí)現(xiàn)方式的前提下, 外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者可以不交存保證金。

三、保證金制度的完善

綜上分析,保證金制度作為我國(guó)現(xiàn)行無(wú)船承運(yùn)人市場(chǎng)準(zhǔn)入的條件,其本身有許多需要完善的地方,建議從以下幾個(gè)方面進(jìn)行:1、提高外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者的保證金數(shù)額,實(shí)行差別待遇。外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者在我國(guó)境內(nèi)從事無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù),會(huì)使我國(guó)托運(yùn)人的風(fēng)險(xiǎn)增加,而目前80萬(wàn)元的保證金對(duì)外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)市場(chǎng)準(zhǔn)入水平較低,因此可通過(guò)提高保證金的方式加強(qiáng)對(duì)外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者的管理,以保護(hù)我國(guó)托運(yùn)人的利益。2、引入責(zé)任保險(xiǎn)制度。如上分析,在我國(guó)由于保證金的數(shù)額偏低,并不是一種有效的救濟(jì)方式,而無(wú)船承運(yùn)人本身也需要專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。所以,保險(xiǎn)人的介入對(duì)于減少無(wú)船承運(yùn)人的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。在當(dāng)今的航運(yùn)市場(chǎng)上與無(wú)船承運(yùn)人的切身利益息息相關(guān)的是責(zé)任保險(xiǎn)。 這里還有一個(gè)可行性的問(wèn)題。我國(guó)《保險(xiǎn)法》第50條的規(guī)定便為責(zé)任保險(xiǎn)提供了法律依據(jù);而我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的天然排斥也會(huì)為責(zé)任保險(xiǎn)提供巨大的動(dòng)力,從發(fā)展的角度看,在我國(guó)建立無(wú)船承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)制度是切實(shí)可行的。

我國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者良莠不齊,涉及無(wú)船承運(yùn)人提單的海事糾紛和海事詐騙層出不窮,加強(qiáng)對(duì)無(wú)船承運(yùn)人的監(jiān)管已是勢(shì)在必行。雖然《國(guó)際海運(yùn)條例》設(shè)立的保證金制度對(duì)無(wú)船承運(yùn)人的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件做出了規(guī)定,但其本身仍存在缺陷,可以從提高外國(guó)無(wú)船承運(yùn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者的保證金數(shù)額、引入責(zé)任保險(xiǎn)等方面進(jìn)行完善。

參考文獻(xiàn):

[1]齊艷銘.第三方物流保險(xiǎn)實(shí)踐中的若干問(wèn)題探討.http://www.345.com.