海運(yùn)提單非正常使用的風(fēng)險(xiǎn)及防范

[摘 要] 在國(guó)際貿(mào)易中，海運(yùn)提單是貨物所有權(quán)的憑證。正確規(guī)范地使用海運(yùn)提單可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)保障各方利益。但是在實(shí)際業(yè)務(wù)中因各種特殊原因或業(yè)務(wù)特殊要求，需要無(wú)提單放貨、以保函換取清潔、倒簽提單和預(yù)借提單等非正常的使用。這些非正常使用的提單會(huì)給當(dāng)事各方帶來(lái)各種風(fēng)險(xiǎn)。我們應(yīng)深入分析這些風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)此做出防范。

[關(guān)鍵詞] 海運(yùn)提單 無(wú)提單放貨 以保函換取清潔 倒簽提單 預(yù)借提單 風(fēng)險(xiǎn)

海運(yùn)提單是國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)中的重要單據(jù)之一。但是在實(shí)際業(yè)務(wù)中因?yàn)楦鞣N特殊原因或業(yè)務(wù)特殊要求，許多時(shí)候提單的使用難以完全按照規(guī)范進(jìn)行，而須采取一些靈活的變通，這就為相關(guān)各方帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)。本文將著重探討在非正常情況下提單使用的風(fēng)險(xiǎn)及防范。

一、無(wú)提單放貨

提單代表貨物所有權(quán)，正常情況下，收貨人應(yīng)憑正本提單向承運(yùn)人提取貨物。為使收貨人能夠及時(shí)辦理提貨，降低不必要的費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際業(yè)務(wù)中承運(yùn)人也接受實(shí)際收貨人憑銀行保函辦理提貨。但提單的這種非正常使用也會(huì)隱藏一定的風(fēng)險(xiǎn)。

1.對(duì)承運(yùn)人而言，應(yīng)嚴(yán)格手續(xù)防止貨物冒領(lǐng)。正常情況下，提單持有人應(yīng)該在提單上背書并在換單時(shí)加蓋公司公章。但在沒(méi)有正本提單的情況下，就可能發(fā)生實(shí)際提貨人不是貨物實(shí)際所有人的風(fēng)險(xiǎn)。所以在無(wú)提單采用銀行保函辦理提貨的情況時(shí)：

(1)首先銀行保函必須要由開(kāi)證行或是信用證指定的付款行開(kāi)立，并要求在銀行保函上指明提單的實(shí)際收貨人，同時(shí)有銀行的公章和實(shí)際提收貨人的公章，這樣就可以防止不法者冒領(lǐng)貨物。

(2)作為承運(yùn)人或是承運(yùn)人委托的代理人在換單環(huán)節(jié)一定要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核銀行和收貨人所加蓋的公章是否相符與真實(shí)。在業(yè)務(wù)中曾發(fā)生過(guò)提貨人手續(xù)不全，偽造印章的情況，有用業(yè)務(wù)章或是報(bào)關(guān)章遮去部分充當(dāng)公章的做法，結(jié)果給承運(yùn)人造成損失。

2.對(duì)發(fā)貨人而言，雖應(yīng)該配合收貨人辦理無(wú)提單放貨，但一定要嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對(duì)貨權(quán)即提單的控制。

(1)在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨時(shí)，要求銀行保函必須是開(kāi)證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函。

(2)發(fā)貨人在通知承運(yùn)人接受銀行保函放貨的同時(shí)，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據(jù)到達(dá)銀行后不會(huì)因?yàn)椴环c(diǎn)或是其他原因而拒付貨款，才能由開(kāi)證行開(kāi)具銀行保函。

(3)開(kāi)證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據(jù)到達(dá)后，無(wú)論有無(wú)不符點(diǎn)都及時(shí)向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據(jù)后找出不符點(diǎn)拒付貨款，為發(fā)貨人帶來(lái)麻煩。

3.對(duì)收貨人而言，憑銀行保函提貨雖然可以及早提取貨物，投放市場(chǎng)，省去很多不必要的費(fèi)用，但同時(shí)也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。

(1)因?yàn)槭肇浫嗽谵k理銀行保函放貨的同時(shí)，也就放棄了對(duì)單據(jù)有不符點(diǎn)而拒付貨款的權(quán)利，因此存在數(shù)量和質(zhì)量上可能出現(xiàn)差異而遭受損失風(fēng)險(xiǎn)。

2.為防范風(fēng)險(xiǎn)，通常情況下收貨人應(yīng)該首先審核全套單據(jù)的復(fù)印件，以確認(rèn)單據(jù)是否符合信用證或合同的要求，特別是貨物的質(zhì)量和數(shù)量的證書應(yīng)該要求由獨(dú)立檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)出具。在確定數(shù)量和質(zhì)量無(wú)誤后方可辦理銀行保函提貨手續(xù)。

(3)也存在發(fā)貨人利用銀行保函放貨故意欺詐的風(fēng)險(xiǎn)，因此在業(yè)務(wù)中一定作好資信調(diào)查，選擇可靠的合作伙伴，或采取別的放貨方式，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

二、以保函換取清潔提單

所謂清潔提單是指承運(yùn)人在收到發(fā)貨人的貨物時(shí)，貨物的外表沒(méi)有不良情況，發(fā)貨人和承運(yùn)人以此來(lái)劃清彼此的責(zé)任。在正常情況下信用證單據(jù)要求是要提交清潔已裝船提單的，但在實(shí)際業(yè)務(wù)中因?yàn)楦鞣N原因，貨物的外表在貨物裝船前出現(xiàn)不良，而發(fā)貨人又沒(méi)有足夠的時(shí)間將不良外表修復(fù)，鑒于此在實(shí)際業(yè)務(wù)中這種以保函換取清潔提單的做法是不可取的，容易給承運(yùn)人造成損失。

三、倒簽和預(yù)借提單

實(shí)際業(yè)務(wù)中正常使用的提單一般都是已裝船提單，即在貨物全部已裝上船后簽發(fā)的，簽發(fā)日期必須是實(shí)際的裝船日期。如果提單簽發(fā)日期早于實(shí)際裝船日期，即構(gòu)成倒簽提單；如果在貨物未全部裝船或已由承運(yùn)人接管但尚未裝船的情況下簽發(fā)的提單，即構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽和預(yù)借提單都是發(fā)貨人為符合信用證規(guī)定的裝運(yùn)期順利結(jié)匯，但對(duì)收貨人而言，均構(gòu)成合謀欺詐。對(duì)此，各國(guó)法律和海運(yùn)慣例都是不允許的。

1.對(duì)承運(yùn)人而言，無(wú)論倒簽還是預(yù)借提單都是在給發(fā)貨人提供幫助的同時(shí)給自己增加了風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橐坏┍皇肇浫瞬閷?shí)，那么收貨人就有權(quán)追究承運(yùn)人的責(zé)任，并向其要求賠償。因此，對(duì)承運(yùn)人而言，應(yīng)該在業(yè)務(wù)中嚴(yán)格按照法律和海運(yùn)慣例做業(yè)務(wù)，切不可存有僥幸心理而給自己招徠麻煩和損失。

2.對(duì)發(fā)貨人而言，雖然通過(guò)倒簽或預(yù)借提單能夠滿足信用證的規(guī)定，從而可以順利議付，但也存在被拒付或被索賠的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槿绻购灡皇肇浫瞬閷?shí)，則收貨人可以既向承運(yùn)人索賠又向發(fā)貨人索賠；如果是預(yù)借提單，可能存在因提單上的船名與實(shí)際裝貨的船名不符，而遭到開(kāi)證行或開(kāi)證人拒付的風(fēng)險(xiǎn)。

3.如果在實(shí)際業(yè)務(wù)中因?yàn)樘厥庠蛞欢ㄒㄟ^(guò)倒簽或預(yù)借提單來(lái)完成議付的時(shí)候，為了防止后面業(yè)務(wù)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)和麻煩，應(yīng)該首先與收貨人聯(lián)系，爭(zhēng)取取得雙方的認(rèn)可。否則既為自己埋下了風(fēng)險(xiǎn)又有可能對(duì)自己公司的信譽(yù)造成不良影響。

在國(guó)際貿(mào)易中海運(yùn)提單是整個(gè)業(yè)務(wù)的核心單據(jù)，一定要深刻認(rèn)識(shí)提單在使用中的各種風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)各種可能的風(fēng)險(xiǎn)做出防范，嚴(yán)格按照國(guó)際貿(mào)易的慣例和相關(guān)法律執(zhí)行，不可有絲毫松懈和僥幸心理，避免造成風(fēng)險(xiǎn)和損失。

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