北京怎樣才能成為金融中心？

孫春艷

金融中心的建立，政府支持雖然能起到一定作用，但更要靠市場(chǎng)的培育，基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和法律法規(guī)的完善來(lái)實(shí)現(xiàn)

5月6日，北京市《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》對(duì)外公布?！兑庖?jiàn)》首次明確，要將北京建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的金融中心城市。

此后3天，上海“陸家嘴論壇”開(kāi)幕。國(guó)務(wù)院副總理王岐山與中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康、中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林、中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席吳定富等“一行三會(huì)”金融高官齊聚上海，探討“世界格局中的中國(guó)金融”。

北京提出建設(shè)金融中心之前，上海早于1992年提出建設(shè)國(guó)際金融中心的目標(biāo)。此外，天津等城市此前也曾提出建設(shè)金融中心的想法。但在這些城市中，北京與上海的關(guān)系尤顯微妙。

“北京是要建設(shè)具有國(guó)際影響力的金融中心城市，而非建設(shè)國(guó)際金融中心，是自身發(fā)展的需要，而不是要與哪個(gè)城市進(jìn)行PK，也不是要打擊和削弱其他城市?！北本┦斜本┦薪鹑诜?wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(下稱(chēng)“金融辦”)副主任郭浩對(duì)《中國(guó)新聞周刊》記者強(qiáng)調(diào)。

政府推動(dòng)

一組數(shù)據(jù)說(shuō)明這場(chǎng)較量早就暗流涌動(dòng)。

2007年，北京市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值1126．3億元，占全市GDP的12．5％，2007年金融業(yè)對(duì)北京經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)率為10．1％，為全國(guó)之首。

與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)向北京的聚集態(tài)勢(shì)也在加強(qiáng)。據(jù)《中國(guó)新聞周刊》了解，中銀保險(xiǎn)決定將總部遷回北京。中信證券也已遷到北京。近年來(lái)，一些金融機(jī)構(gòu)總部“回流”北京的現(xiàn)象已經(jīng)非常多。截至2007年底，在京注冊(cè)的法人金融機(jī)構(gòu)已達(dá)到430家。

“《意見(jiàn)》明確北京的定位后，這種現(xiàn)象將加速。北京市的發(fā)展繞不過(guò)金融業(yè)?！惫频睦斫馐?。對(duì)于北京這樣的一個(gè)人口密集、資源短缺的城市，發(fā)展重工業(yè)、制造業(yè)是不可想象的。而金融業(yè)能耗不足0．1，恰恰是自然資源投入少，產(chǎn)生效益高的產(chǎn)業(yè)，將金融業(yè)定為北京市新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，與北京市調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)服務(wù)業(yè)發(fā)展、“第三產(chǎn)業(yè)超過(guò)70％”的目標(biāo)相契合。

北京發(fā)展金融業(yè)并非始自今日。

北京金融街始建于1993年，至2001年，金融街主區(qū)南段的C區(qū)和G區(qū)已基本建成。

2003年，有多年金融工作經(jīng)驗(yàn)的王岐山擔(dān)任北京市市長(zhǎng)。王岐山在任期間。曾積極推動(dòng)北京產(chǎn)權(quán)交易所提前掛牌事宜。

2003年，北京市政府交給北京特華財(cái)經(jīng)研究所一項(xiàng)課題任務(wù)，這份《首都金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》提出了北京市應(yīng)當(dāng)確立“金融立市”的指導(dǎo)思想，確立“建設(shè)國(guó)際金融中心”的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)。

之后，北京金融業(yè)發(fā)展風(fēng)起云涌。2005年，華夏證券和北京證券重組、北京銀行和華夏銀行引進(jìn)外資、北京農(nóng)村商業(yè)銀行組建、華夏基金和北京市國(guó)投的市屬?lài)?guó)有股權(quán)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略性退出。

2005年2月，北京市發(fā)改委等四部門(mén)就曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)首都金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》，這個(gè)《意見(jiàn)》與5月6日發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》，名稱(chēng)只差一字，只不過(guò)今次是以北京市政府的名義，上次是以幾個(gè)部門(mén)的名義。

2005年版《意見(jiàn)》最重要的內(nèi)容，是對(duì)在京的金融企業(yè)和個(gè)人給予優(yōu)惠。比如，對(duì)2005年2月1日后在京新設(shè)立或新遷入的金融企業(yè)給予一次性資金補(bǔ)助：對(duì)注冊(cè)資本10億元以上的，補(bǔ)助1000萬(wàn)元。

2006年1月，北京市對(duì)外發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)首都金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)實(shí)施細(xì)則》，《實(shí)施細(xì)則》詳細(xì)規(guī)定了落戶(hù)北京的金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員可以獲得稅收減免，資金補(bǔ)助、購(gòu)租房補(bǔ)貼、進(jìn)京戶(hù)口、子女入學(xué)等多項(xiàng)優(yōu)惠。

2007年5月，北京市成立金融辦公室，該辦公室的主要職能，是大力優(yōu)化首都金融業(yè)發(fā)展的環(huán)境。促進(jìn)將北京建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的金融中心城市。

2008年4月6日，北京市以市長(zhǎng)辦公會(huì)的形式通過(guò)《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》，五一以后才正式對(duì)外發(fā)布。

與上海優(yōu)劣互現(xiàn)

與市場(chǎng)成熟的上海相比，北京既有優(yōu)勢(shì)，又有劣勢(shì)。

眾所周知，北京是中國(guó)的金融決策平臺(tái)和信息中心，涉及全國(guó)的貨幣金融政策均在此制定和發(fā)布。政治決策優(yōu)勢(shì)是北京的第一優(yōu)勢(shì)。

除此之外，一行三會(huì)(央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))、國(guó)有四大銀行總部均在北京；全國(guó)90％的信貸資金、65％的保費(fèi)資金以及絕大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的總部和研發(fā)中心都聚集于北京，也正是因此，北京金融資產(chǎn)增加值占GDP的比重為全國(guó)第一。

在此次《意見(jiàn)》提出之后，北京市金融業(yè)發(fā)展也全面提速。據(jù)郭浩介紹，金融街作為北京標(biāo)志性的金融產(chǎn)業(yè)功能區(qū)，其擴(kuò)區(qū)工作已全面啟動(dòng)。作為三環(huán)內(nèi)最后一片未集中開(kāi)發(fā)的地區(qū)，麗澤商務(wù)中心的建設(shè)也已進(jìn)入準(zhǔn)備階段，這片地區(qū)將成為金融街功能品牌的延伸區(qū)域。

然而，與上海相較，北京有其劣勢(shì)。上海的優(yōu)勢(shì)正是北京的劣勢(shì)。

“目前上海金融業(yè)發(fā)展已經(jīng)具有一定的基礎(chǔ)和比較優(yōu)勢(shì)，已經(jīng)形成了以資本、貨幣、外匯、商品期貨、金融期貨、黃金、產(chǎn)權(quán)交易、再保險(xiǎn)市場(chǎng)等為主要內(nèi)容的現(xiàn)代金融市場(chǎng)體系，整個(gè)交易規(guī)模也日益在擴(kuò)大?！眲⒚骺翟?月9日上海陸家嘴論壇上如此坦陳上海的優(yōu)勢(shì)。

對(duì)北京市來(lái)說(shuō)，缺乏成熟的多層次金融市場(chǎng)體系一直是北京的軟肋。為此北京市可謂煞費(fèi)苦心。

2008年1月，北京石油交易所正式掛牌。據(jù)《中國(guó)新聞周刊》記者了解，北京市準(zhǔn)備在北京建成的市場(chǎng)還有：把北京產(chǎn)權(quán)交易所建成全國(guó)性的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)、推動(dòng)全國(guó)棉花電子交易市場(chǎng)在北京建成、在中關(guān)村科技銀行和在代辦股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)基礎(chǔ)上，建立場(chǎng)外交易市場(chǎng)，并探索期貨等衍生性金融市場(chǎng)。

“北京上海在建立金融中心上各有優(yōu)勢(shì)，因此在發(fā)展上應(yīng)各有側(cè)重，尤其是后來(lái)者北京應(yīng)該由選擇地進(jìn)行，避免盲目和重復(fù)建設(shè)?！鼻迦A大學(xué)經(jīng)管學(xué)院金融系副教授何平對(duì)《中國(guó)新聞周刊》記者表示。

在他看來(lái)，北京應(yīng)該依靠政策優(yōu)勢(shì)，多開(kāi)展那些與政府打交道而拿到的交易的業(yè)務(wù)，而未來(lái)像對(duì)沖基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、投行業(yè)務(wù)等這些不需要柜臺(tái)等交易實(shí)體的業(yè)務(wù)，應(yīng)該是北京發(fā)展的重點(diǎn)。

建設(shè)尚需時(shí)日

北京以政策力度與上海爭(zhēng)霸之時(shí)，上海的金融市場(chǎng)建設(shè)卻已基本完成。

“上海的相對(duì)完整的交易市場(chǎng)已經(jīng)形成，比較優(yōu)勢(shì)已經(jīng)凸現(xiàn)，想要取而代之絕非易事。雙方在政策與市場(chǎng)兩方面各占絕對(duì)優(yōu)勢(shì)?！鼻迦A大學(xué)中國(guó)金融研究中心私人股權(quán)基金研究所教授酈金梁對(duì)《中國(guó)新聞周刊》記者表示。酈金梁認(rèn)為，金融中心的建設(shè)，更多是金融機(jī)構(gòu)、金融家和相關(guān)企業(yè)自發(fā)選擇的結(jié)果。

“全球知名的金融中心的建立，政府的支持雖然能起到一定作用，更主要是靠市場(chǎng)的培育、基礎(chǔ)設(shè)旋的建設(shè)、法律法規(guī)的完善來(lái)實(shí)現(xiàn)。”社科院金融研究所研究員曾剛對(duì)《中國(guó)新聞周刊》記者說(shuō)。

曾剛認(rèn)為，市場(chǎng)資源是相對(duì)有限的，流到這里就不能流到那里。但競(jìng)爭(zhēng)的格局應(yīng)該是件好事，若加以合理引導(dǎo)和規(guī)范，長(zhǎng)遠(yuǎn)看必將促進(jìn)整個(gè)國(guó)家金融體系的發(fā)展。像中國(guó)這樣的大國(guó)，建立幾個(gè)多層次多功能的金融中心，應(yīng)該是未來(lái)發(fā)展的方向。

“從未來(lái)的方向看，上海有望成為中國(guó)的‘紐約，北京應(yīng)該根據(jù)現(xiàn)有條件爭(zhēng)取成為中國(guó)的‘芝加哥。”清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院金融系副教授何平如此期待。

但事實(shí)上，紐約、倫敦等全球知名的金融中心幾乎都是經(jīng)過(guò)百年以上的市場(chǎng)培育自發(fā)形成的?！岸捎趪?guó)家對(duì)于外匯、利率的管制，人民幣還不能通存通兌，政府即使提出這樣的目標(biāo)，離真正具有國(guó)際影響力的金融中心城市距離還很遙遠(yuǎn)。”何平認(rèn)為。