１７萬人夢斷“瑞士共同基金”神話

　　
　　“瑞士共同基金是騙人的，我們要一起舉報(bào)！”從這天上午開始，類似的字樣頻頻擠上了百度“瑞士共同基金（簡稱‘SMF’）”吧留言板。
　　數(shù)以十萬計(jì)投資者，突然驚醒。
　　據(jù)報(bào)道，山東泰安公安、工商部門已控制兩名涉嫌非法經(jīng)營該基金的嫌疑人，并認(rèn)定該案“涉案人員、金額均為目前國內(nèi)已知最大的一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件”。
　　來自嫌疑人的供述稱，該基金的國內(nèi)投資者不少于17萬，按照每人最少投資單位8000元人民幣概算，涉及資金至少13億元。
　　據(jù)悉，目前，公安部、工商總局已介入對該基金的調(diào)查。有關(guān)瑞士共同基金的騙局，悄然揭開了冰山一角。
　　
　　市民的舉報(bào)
　　
　　山東泰安專案組的設(shè)立，最早源自一市民的舉報(bào)。
　　今年5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介紹他買瑞士共同基金的中間人魏利新失蹤了，自己購買的基金也無法兌現(xiàn)。
　　經(jīng)了解，300%的高收益率讓執(zhí)法人員大吃一驚。原來，這名失蹤人員以投入8000元，30個(gè)月后收益40萬元為承諾，讓董購買了8000元的瑞士共同基金。而且還說，介紹一個(gè)新人進(jìn)來，還可得到10%的回報(bào)。
　　從董的講述中，執(zhí)法人員意識到，這很可能是一種以境外基金為幌子、以互聯(lián)網(wǎng)為依托的新型傳銷活動(dòng)。初步調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)涉及面廣，數(shù)額大。
　　于是，當(dāng)?shù)毓?、工商成立專案組開始調(diào)查。
　　專案組經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，SMF并未在中國證監(jiān)會(huì)登記備案，也沒有在民政部或中國 人民銀行登記注冊，屬于非法的地下黑基金。同時(shí)，SMF的獎(jiǎng)金分配制度為“本金回報(bào)＋拉人頭提成”的運(yùn)作模式，具有傳銷的典型特征。
　　泰安工商、公安等部門最終定性，這是一起典型的以境外基金為名義、以互聯(lián)網(wǎng)為平臺、以高額利潤回報(bào)為誘餌、以詐騙錢財(cái)為目的的非法傳銷活動(dòng)。
　　6月10日，當(dāng)魏利新和同伴陳勇兩人出現(xiàn)在泰安街頭時(shí)被專案組當(dāng)場抓獲，查獲記錄本、匯款單等證據(jù)材料。在網(wǎng)絡(luò)信息安全專家的幫助下，從魏、陳二人的筆記本電腦里提取了大量電子數(shù)據(jù)證據(jù)。魏、陳對其犯罪行為供認(rèn)不諱。
　　2006年12月29日，魏在朋友溫某的介紹下，在天津購買了8000元SMF。為吸引更多的人參與其中，魏利新和陳勇用新加入者的錢為前一批投資者發(fā)紅利。半年后，魏與陳發(fā)展下線30余人。魏獲利1.84萬元。
　　
　　網(wǎng)絡(luò)上的賬戶
　　
　　能夠通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控自己的投資賬戶，這是“瑞士共同基金”的一個(gè)特點(diǎn)。
　　投資“瑞士共同基金”后，投資者能獲得一個(gè)各自獨(dú)立的賬號和密碼。只有通過賬號和密碼，登錄SMF的官方網(wǎng)站，才能瀏覽自己的賬戶，了解到各自“基金”的變動(dòng)情況。
　　多位會(huì)員向記者表示，購買SMF后，一心只想得到回利，所以都把第一筆回利繼續(xù)投入進(jìn)去，“根本沒有想過對其買賣操作，也不知道能不能如股票那樣直接買賣?！?br/>　　事實(shí)上，會(huì)員們對自己的賬戶，只能瀏覽不能直接買賣。8月18日前，這個(gè)網(wǎng)站日流量超過20萬。8月18日，網(wǎng)站突然關(guān)閉。
　　至于閉網(wǎng)的原因，該網(wǎng)的備用、臨時(shí)網(wǎng)站均有消息稱，2007年8月18日，馬來西亞政府向國際法庭上訴，理由是2個(gè)月沒有給投資者返利，同一天，國際法庭正式封鎖了瑞士共同基金所有的服務(wù)器，“最快9月15日恢復(fù)。”
　　9月15日，網(wǎng)站沒有恢復(fù)。
　　“不能上網(wǎng)，就如不見了我的銀行存折?！本W(wǎng)友“咖啡香煙”說，得知網(wǎng)站關(guān)閉后，自己心里跟鼓鼓錢包被盜沒有區(qū)別?！?月15日是我們最想看到希望的一天，可是我們卻迎來了失望。這種失望讓我們眼中流淚，心中流血?！?br/>　　
　　SMF陷阱
　　
　　SMF自稱得到多國央行支持，但實(shí)際并非如此。
　　2007年4月19日，馬來西亞證監(jiān)會(huì)和銀行就SMF公開發(fā)表聲明，警告國內(nèi)投資者遠(yuǎn)離SMF。若有上當(dāng)者，可與該國證監(jiān)會(huì)聯(lián)系。
　　最讓SMF難堪的是，就連瑞士駐馬來西亞和新加坡領(lǐng)事館也稱SMF并非在瑞士注冊，使用“瑞士”做商標(biāo)是違法的。
　　早前，SMF在其宣傳手冊上用了MayBank2U.com商標(biāo)，但馬來西亞國內(nèi)最大的銀行馬來亞銀行隨后公開宣稱，他們與SMF并無任何業(yè)務(wù)往來。
　　從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“瑞士共同基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。
　　“一般都是上線送來的返利。”多名投資者回憶說，若對SMF賬戶實(shí)施網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、兌現(xiàn)，絕無可能。
　　該基金對投資者簽訂合約明確規(guī)定：“SMF是長期收益的，本金不退，只有在公司倒閉前，公司會(huì)給你退還本金?！?
　　經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，SMF的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)并沒有與銀行直接轉(zhuǎn)賬，而是借助一個(gè)名為“NPS網(wǎng)上支付系統(tǒng)”的第三方中間商來完成轉(zhuǎn)賬的，而借助第三方中間商進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，只要在第三方中間商的網(wǎng)站上注冊一個(gè)會(huì)員，定期繳納服務(wù)費(fèi)即可。
　　得知此消息，投資者們這才恍然大悟：SMF是一個(gè)陷阱，以不正常的高額回報(bào)來騙取投資者加入，而投資者的回報(bào)并非來自真實(shí)的主營業(yè)務(wù)，而是用新加入者的本金，拆東墻補(bǔ)西墻。一旦新加入者減少或停止，這個(gè)所謂的“龐氏騙局”SMF就會(huì)崩潰。
　　（小 星摘自《新京報(bào)》）