揭秘網(wǎng)絡(luò)炒匯的“對賭”陰謀

　　
　　“網(wǎng)絡(luò)炒匯”是指專門從事虛盤衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的家庭式金融交易平臺。在這種網(wǎng)絡(luò)平臺上既可以炒匯，也可以炒期貨和股票。網(wǎng)絡(luò)炒匯一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺，并經(jīng)過我國境內(nèi)中介公司，即所謂的投資咨詢公司或個人，網(wǎng)絡(luò)境內(nèi)居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。
　　由于網(wǎng)絡(luò)炒匯公司的合作伙伴系境外企業(yè)，其資質(zhì)我國監(jiān)管部門不掌握，客戶將交易保證金存入網(wǎng)絡(luò)炒匯公司工作人員的個人賬戶更無保障，因此投資者面臨著較大的資金風(fēng)險。
　　今年以來從各地傳來有人因進行非法網(wǎng)絡(luò)炒匯而賠得血本無歸甚至被騙的消息，警惕非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的警鐘也再一次敲響。
　　
　　一月賠萬余美元金融老手身陷網(wǎng)絡(luò)炒匯騙局
　　
　　北京一匯民李明（化名）日前報案稱，自己受網(wǎng)絡(luò)炒匯一夜暴富的誘惑，通過美國一金融機構(gòu)北京代表處提供的外匯交易網(wǎng)站做“外匯保證金交易”，沒想到短短一個月內(nèi)損失了13200美元。這位擁有十多年證券投資經(jīng)驗，并獲過MBA學(xué)位的投資者不相信是自己投資水平出了問題，經(jīng)向業(yè)內(nèi)人士咨詢，他得知自己之所以遭受重大損失，極有可能是這家網(wǎng)絡(luò)炒匯中介采用了“對賭交易”方式，讓自己上了當(dāng)。
　　今年年初，擁有一家公司的李明習(xí)慣性地上網(wǎng)瀏覽新聞網(wǎng)站。突然間跳入他眼簾的一則“某男子炒匯一夜賺得5萬美元”的新聞，讓他心動不已，“看完新聞，我決定進軍這一領(lǐng)域。”
　　
　　賠光7200美元 全當(dāng)學(xué)費繼續(xù)投資
　　
　　當(dāng)天，李明通過一家網(wǎng)站的外匯頻道，看到了某國際金融集團北京代表處的廣告。點擊進入該代表處網(wǎng)頁，僅僅花了兩個小時，他就明白了“外匯保證金交易”的游戲規(guī)則——以小搏大。
　　李明稱，“投資者只要持有10％甚至更低的資金，依靠銀行或者經(jīng)紀商提供的融資，就可以進行巨額外匯交易。他們一般會提供100倍到300倍的保證金融資比例?！?br/>　　更為誘人的是，該代表處承諾，100萬美元交易所帶來的收益，減去一些手續(xù)費后，全是投資者的純利。
　　李明很快與該國際金融集團北京代表處取得聯(lián)系，在對方的提示下，完成了申請賬戶、向國外匯款等工作。他回憶稱：“我把我的證件掃描后傳給該公司北京代表處，他們很快就完成了開戶程序，當(dāng)時感覺服務(wù)還挺不錯?！?br/>　　交易當(dāng)天，李明就往對方提供的外國賬戶里投入了6000美元，不久后又追加了1200美元。不料短短數(shù)天后，他賬戶上的7200美元完全賠光。
　　李明稱，在這一期間，他的賬戶資金曾短暫地增加到數(shù)萬美金。正是這一原因，讓賠掉7200美元的李明還是充滿信心：“算是學(xué)新投資交學(xué)費了，剛進入這個市場，我心里有賠錢的準(zhǔn)備。”
　　
　　落入“對賭”陷阱 血本無歸
　　
　　在1月25日下午，李明還是自信地再次拿出6000美元投入交易賬戶。大約兩個小時后，有2000美元“神秘”地出現(xiàn)在他的賬戶里。
　　李明回憶說，正是這突然出現(xiàn)后來又突然消失的2000美元，讓李明的6000美元完全賠光，也讓他開始懷疑自己陷入一場網(wǎng)絡(luò)炒匯騙局。
　　1月31日傍晚，李明的賬戶僅剩下1797美元。判斷英鎊已經(jīng)跌到最低點，馬上就會反彈，李明立即進入賬戶準(zhǔn)備買進，但他突然發(fā)現(xiàn)1797美元全部消失，賬戶余額顯示為0。
　　當(dāng)晚和第二天，李明通過電話和電子郵件分別向該集團總部和北京代表處投訴。2月2日，對方的回復(fù)終于出現(xiàn)，大意為：2000美元是該公司員工錯誤地存入了李明的賬戶，他們月底結(jié)算發(fā)現(xiàn)后，抽走了這筆資金。回復(fù)還責(zé)備說，李明為什么不及時報告賬戶出現(xiàn)了不明資金？因此，他們不會賠償李明的任何損失。
　　咨詢專業(yè)人士后，李明開始懷疑，該公司很可能在從事一種被業(yè)內(nèi)稱之為“對賭”的詐騙。他說，“對方讓我賬戶‘突然死亡’，極大可能是一個‘對賭陷阱’，因為此前的交易中，我曾在賬面上實現(xiàn)了26000美元的盈利，他們害怕我提現(xiàn)，就用這樣一個詭計把我踢出?！?br/>　　知情人稱“代表處怕客戶盈利”
　　對于李明的遭遇，一名知情者透露稱，李明的懷疑并非空穴來風(fēng)。該人稱，該金融集團實際是一家由俄羅斯人開辦的公司，該公司的確在世界各地開辦“外匯保證金交易”。但在中國，由于法律上存在限制，這項業(yè)務(wù)只能在不公開的狀態(tài)下進行。
　　據(jù)知情人回憶，該北京代表處發(fā)展的客戶，幾乎沒人依靠炒匯交易掙到錢，大多是賠個精光。迄今為止，只有一個客戶曾來過公司，將所掙的100多美元提現(xiàn)取走。但這唯一的一次舉動，也引起該代表處有關(guān)人士的不滿，當(dāng)時抱怨說“要是取錢的人太多了公司怎能夠盈利”。
　　
　　外匯專家揭開“對賭交易”面紗
　　
　　在這些中介公司進行網(wǎng)絡(luò)炒匯，遭遇到“對賭”交易的可能性相當(dāng)高。那么，何為“對賭”交易呢？本報記者也采訪了招商銀行天津分行財富管理中心的外匯專家郭巖，他告訴記者，網(wǎng)絡(luò)炒匯機構(gòu)一般可分為兩種：一種是真正提供“外匯保證金交易”的網(wǎng)絡(luò)中介，這些機構(gòu)一般不進行直接的外匯交易，只收取炒匯手續(xù)費，因此價格也比較高，一般是4至8個點。另一種是公司只收取一兩個點的炒匯手續(xù)費，那么可以斷定這種公司肯定從事“對賭”交易——因為這個費率實在太低了，不搞對賭公司就沒法撐下去。
　　所謂“對賭”，就是中介機構(gòu)根本不把客戶的資金投入外匯市場，而是讓客戶與自己交易，這樣一來，客戶根據(jù)匯市波動進行投資時，所賠的資金其實是中介的盈利，賺的錢那就是中介的損失。因此，中介根本就不希望客戶賺錢。比如，當(dāng)英鎊對美元匯率大漲，客戶獲利豐厚并準(zhǔn)備下單賣出時，中介機構(gòu)往往采取非正常手段來延遲或停止報價，比如突然報價系統(tǒng)出現(xiàn)故障、斷電等等，讓客戶無法成交，直到英鎊又跌回去。因此，不論客戶炒匯水平有多高，長期操作下來，肯定是只虧不贏。
　　
　?。ㄍ?鵬摘自《一線財經(jīng)》）