中國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀與未來(lái)

囿于證券經(jīng)紀(jì)人制度尚缺乏明確的法律支持,證券公司雖急于發(fā)展經(jīng)紀(jì)人,但考慮到牽涉的種種問(wèn)題,所以在界定證券經(jīng)紀(jì)人的權(quán)限方面慎之又慎,目前基本上還停留在“開(kāi)發(fā)客戶、拉資金、提傭金”的層次上。這似乎和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有些類似,但工作難度相對(duì)要大得多。證券公司一方面希望經(jīng)紀(jì)人帶來(lái)客戶,但又不愿在沒(méi)有法律依據(jù)的情況下為經(jīng)紀(jì)人工作中出現(xiàn)的問(wèn)題負(fù)責(zé)任,所以現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)人“非公非私”的身分就很有些暖昧。這在很大程度上限制了證券經(jīng)紀(jì)人的正常發(fā)展,目前從事證券業(yè)務(wù)的多是兼職人員。另一方面,國(guó)人似乎并不習(xí)慣將袋中的錢交給別人管理,香港和臺(tái)灣的證券市場(chǎng)巳發(fā)展多年,多數(shù)人還是自己親自操刀,這也許是華人謹(jǐn)慎的表現(xiàn)吧。

但是,從國(guó)際上的經(jīng)驗(yàn)看,在證券市場(chǎng)發(fā)展到一定程度時(shí),經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生和發(fā)展是必然趨勢(shì)。隨著相應(yīng)的經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管制度的建立以及券商、經(jīng)紀(jì)人、客戶間關(guān)系的明確,經(jīng)紀(jì)人的工作必將多樣化、復(fù)雜化。

首先,是充當(dāng)證券買賣的媒介,迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行客戶的指令,無(wú)論是爭(zhēng)取為客戶以最低價(jià)買進(jìn)、最高價(jià)賣出,還是代為進(jìn)行資金劃撥和存取,都是為了最大限度地保障客戶利益。

其次,是提供各種咨詢服務(wù),向客戶提供相關(guān)信息和如何獲得最佳收益的建議。需要提供包括證券市場(chǎng)的未來(lái)走勢(shì)、公司和行業(yè)的調(diào)研報(bào)告、經(jīng)濟(jì)金融大環(huán)境的基本情況等多方面的資料。這些作為經(jīng)紀(jì)人個(gè)人很難完成,一般要靠身后的研究部門(mén)提供幫助,但是經(jīng)紀(jì)人本人的經(jīng)驗(yàn)和能力也相當(dāng)重要,畢竟在研究完基本資料后要有自已的判斷。

另外,證券經(jīng)紀(jì)人在一定程度上能抑制過(guò)度投機(jī),促進(jìn)市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展。經(jīng)紀(jì)人對(duì)市場(chǎng)要有清醒的認(rèn)識(shí),在過(guò)度投機(jī)的時(shí)候要及時(shí)提醒客戶防范風(fēng)險(xiǎn),在股市暴跌時(shí)也能穩(wěn)定恐慌情緒,使投資者保持理性,進(jìn)而增強(qiáng)市場(chǎng)的投資功能。

大家一定還記得《子夜》中精于算計(jì)、威風(fēng)八面的韓慕翔吧,他就是個(gè)舊上海證券市場(chǎng)的股票經(jīng)紀(jì)人,當(dāng)年是何等的富有和風(fēng)光!雖然我國(guó)證券業(yè)僅限于法人經(jīng)營(yíng),個(gè)人不允許獨(dú)立從事金融業(yè)務(wù),但以一個(gè)證券公司為背景,靠自己的努力,你依然能實(shí)現(xiàn)成為巴菲特式的金融大亨的夢(mèng)想!近期出現(xiàn)的某某“名人工作室”,由于其良好的信譽(yù)和高超的資金運(yùn)作能力,很快吸引了巨額資金,已經(jīng)成為“準(zhǔn)基金”,其個(gè)人收入也已達(dá)到了驚人的數(shù)字,你是否從中看到了經(jīng)紀(jì)人事業(yè)的光明前途?